Sijoitusrahastojen perusasiat

Sijoitusrahastot ovat ehkä helpoin ja vähiten stressaava tapa sijoittaa markkinoille. Itse asiassa rahastoihin on lisätty uusia rahaa viime vuosina kuin milloin tahansa historiassa. Ennen kuin hyppäät uima-altaaseen ja aloitat rahan heittämisen rahastoihin, sinun pitäisi tietää tarkalleen, mitä he ovat ja miten he työskentelevät. Osana Täydellisen alkeisopiston sijoitusrahastojen erityisoppaaseen erikoistumisasiakirjaa tämä artikkeli voi antaa sinulle perusasiat, joita sinun tarvitsee alkaa ymmärtää sijoitusrahastojen sijoittamista.

Mikä on sijoitusrahasto?

Yksinkertaisesti sijoitusrahasto on yksittäisten sijoittajien, yritysten ja muiden organisaatioiden tarjoama rahayksikkö. Rahastonhoitaja on palkattu sijoittamaan sijoittajille rahoja, ja rahastonhoitajan tavoite riippuu rahaston tyypistä. esimerkiksi korkorahastojen johtaja pyrkii tarjoamaan korkeimman tuoton pienimmällä riskillä. Pitkällä aikavälillä kasvun johtajalla pitäisi kuitenkin yrittää voittaa Dow Jones Industrial Average tai S & P 500 tilikaudella (hyvin harvat rahastot todella saavuttavat tämän, selvittää miksi, lue Index Funds - The Dumb Money Almost Voittaa aina).

Suljettu vs. avoin rahasto, kuorma vs. ei-kuorma

Sijoitusrahastot jaetaan neljään riviin: suljetut ja avoimet rahastot; jälkimmäinen on jaettu kuormaan eikä kuormitusta.

• Suljettuja rahastoja
  Tämän tyyppisellä rahastolla on joukko osakkeita, jotka julkistetaan julkisen ostotarjouksen kautta. Nämä osakkeet käyvät kaupan avoimilla markkinoilla; tämä yhdistettynä siihen, että suljettu rahasto ei lunasta tai luovuttaa uusia osakkeita kuin normaali sijoitusrahasto, asettaa rahasto-osuudet tarjonnan ja kysynnän lakeihin. Tämän seurauksena suljettujen rahastojen osakkeet tavallisesti käyvät kauppaa alennuksella substanssiarvoon.

• Avoimet rahastot
  Suurin osa rahastoista on avoimia. Periaatteessa tämä tarkoittaa sitä, että rahastolla ei ole määrää osakkeita. Sen sijaan rahasto antaa uusille osakkeille sijoittajalle nykyisen nettoarvon perusteella ja lunastaa osakkeet, kun sijoittaja päättää myydä. Avoimet rahastot kuvastavat aina rahaston taustalla olevien sijoitusten nettoarvoa, koska osakkeet luodaan ja hävitetään tarpeen mukaan.
  • Kuorma vs. ei kuormaa
    Kuormitus, joka on rahastoissa, on myyntipalkkio. Jos rahasto perii kuorman, sijoittaja maksaa myyntitok- sen rahaston osakkeiden substanssiarvon yläpuolella. Kuormitusrahastoilla on yleensä taipumus tuottaa sijoittajille korkeampia tuottoja johtuen omistukseen liittyvistä alhaisemmista kuluista.

Mitä hyötyä sijoitusrahastoon sijoittamisesta on?

Sijoitusrahastoja hallinnoi aktiivisesti ammattimaisen rahanhoitaja, joka valvoo jatkuvasti rahastojen salkun varoja ja joukkovelkakirjoja.Koska tämä on hänen ensisijainen tehtävä, he voivat käyttää huomattavasti enemmän aikaa investointien valitsemiseen kuin yksittäisiin sijoittajiin. Tämä tarjoaa mielenrauhaa, johon liittyy tietoinen sijoittaminen ilman tilinpäätösten analysointia tai taloudellisten tunnuslukujen laskemista.

Miten valitsen rahaston, joka sopii minulle?

Jokaisella rahastolla on erityinen investointistrategia, tyyli tai tarkoitus; jotkut esimerkiksi investoivat vain sinisiä siruja käyttäviin yrityksiin. Toiset panostavat käynnistysyrityksiin tai tiettyihin aloihin. Sijoituskriittisten kriteerien ja tyylin mukaisen sijoitusrahaston löytäminen on erittäin tärkeää; jos et tiedä mitään biotekniikasta, sinulla ei ole liiketoimintaa, joka investoi biotekniikka-rahastoon. Sinun täytyy tuntea ja ymmärtää investointisi.

Kun olet ratkaissut jonkin rahaston, käännä Morningstar tai Standard and Poors (S & P). Molemmat yritykset antavat rahastojen sijoitusta aiempien ennätysten perusteella. Sinun on otettava nämä rankingit suolalla. Aiempi menestys ei ole merkki tulevaisuudesta, varsinkin jos rahastonhoitaja on äskettäin muuttunut.

Miten aloittelen rahastolle?

Jos sinulla on jo välitystili, voit ostaa rahasto-osuuksia osakkeiden osuutena. Jos et, voit käydä rahaston verkkosivuilla tai soittaa heihin ja pyytää tietoja ja sovellusta. Useimmilla varoilla on alkuinvestointi, joka voi vaihdella 25 - 100 000 dollaria, ja useimmilla on 1 000 - 5 000 000 dollarin alue (alkuinvestointi voidaan alentaa huomattavasti tai luopua kokonaan, jos investointi on sellaiselle eläkevakuutukselle, kuten 401k, perinteinen IRA tai Roth IRA ja / tai sijoittaja suostuu automaattiseen, toistuvaan vähennykseen tarkastus- tai säästötililtä sijoittamaan rahastoon.

Dollarin kustannuslaskennan merkitys

Dollarin hinta

Tällaisen suunnitelman laatiminen voi merkittävästi vähentää pitkäaikaista markkinariskiäsi ja johtaa suurempiin nettovarallisuuksiin kymmenen vuoden ajan tai enemmän. > Lisätietoja

Lisätietoja saat rahastosijoittajasta tai käy Aloittelijan kulmassa.