Paras sijoitusstrategiat

Parhaat sijoitusstrategiat ovat niitä, jotka toimivat parhaiten yksittäiselle sijoittajalle. Eri tavoin investointistrategiat ovat kuin ruokavalio: ei ole "paras sijoitusstrategia" paitsi se, joka parhaiten toimii te .

Et myöskään halua panna investointistrategiaa täytäntöön ja katsoa, ​​että haluat hylätä sen kuumalle uudelle trendille, jonka löysit lehden artikkelissa. Älä sekoita kaikkia kuukauteen liian hyviä-to-be-true -malleja.

Pysy ajan tasalla testatuilla perusteilla.

Jotta voit käyttää toista tuttua metaforaa, sijoitustyypit ja taktiikat ovat kuin vaatteita, jotka sopivat parhaiten. Et tarvitse mitään kallista tai räätälöityä; tarvitset jotain mukavaa, joka kestää pitkään, varsinkin jos sijoitustavoitteesi on pitkäaikainen (10 vuotta tai enemmän).

Joten ennen sitoutumista mihinkään, onko se ruokavalio, vaatteita tai investointistrategioita, näe, mikä toimii parhaiten persoonallisuuttasi ja tyyliäsi. Voit aloittaa harkitsemalla kymmenen parhaan sijoitusstrategian, joista osa on teorioita, tyylejä tai taktiikoita, jotka auttavat sinua rakentamaan sijoitusrahastojen tai ETF: n portfolio.

Paras investointistrategiat: perusanalyysi

Alamme perusteellisesta analyysistä, koska se on yksi vanhimmista ja perusperäisimmistä investointityyleistä. Pääasiassa osakkeiden tutkimiseen ja analysointiin (yksittäiset varastot eikä rahastojen valinta), perustavanlaatuinen analyysi on aktiivisen sijoitusstrategian muoto, johon kuuluu tilinpäätöksen analysointi laadukkaiden osakkeiden valitsemiseksi.

Tilinpäätöksen tietoja käytetään vertaamaan aiempien ja nykyisten tietojen kanssa tiettyä liiketoimintaa tai alan muiden yritysten kanssa. Analysoimalla tiedot, sijoittaja voi saapua kohtuulliseen arvostukseen (hintaan) kyseisen yrityksen varastossa ja päättää, onko varasto hyvä ostos vai ei.

Paras sijoitusratkaisu: Value Investing

Sijoitusrahasto ja ETF sijoittajat voivat käyttää perustavanlaatuista sijoitusstrategiaa tai tyyliä käyttämällä arvo-osuuksia. Yksinkertaisesti sanottuna arvo sijoittaja etsii varastoja, jotka myydään "alennuksella"; he haluavat löytää bargain. Rahastoyhtiön sijoittajat eivät voi kuluttaa aikaa arvokantojen etsimiseen ja analysoimaan yhtiön tilinpäätöksiä, mutta sijoitusrahasto voi ostaa indeksirahastoja, vaihto-osuuksia (Funds Traded Funds) tai aktiivisesti hallinnoituja varoja, joilla on arvo-osuuksia.

Paras sijoitusratkaisu: Kasvuinvestointi

Kuten nimestä käy ilmi, kasvuvauhdit toimivat parhaiten markkinasyklin kypsissä vaiheissa, kun talous kasvaa terveellä nopeudella. Kasvustrategia heijastaa, mitä yritykset, kuluttajat ja sijoittajat tekevät samanaikaisesti terveellisissä talouksissa - kasvavat odotukset tulevasta kasvusta ja käyttävät enemmän rahaa sen tekemiseen.Teknologiayritykset ovat jälleen hyviä esimerkkejä. Ne ovat tyypillisesti arvokkaita, mutta ne voivat edelleen kasvaa näiden arvioiden lisäksi, kun ympäristö on oikein.

Kasvuinvestointien vivahteikas versio löytyy vauhtiinvestointistrategiasta, joka on strategia hyödyntää nykyisiä hintakehityksiä ja odottaa, että vauhti rakentuu edelleen samaan suuntaan.

Yleisesti, ja erityisesti sijoitusrahastojen kanssa, jotka on suunniteltu vauhdittamisstrategian vangitsemiseksi, ajatus on "ostaa korkeita ja myydä korkeampia". Esimerkiksi rahasto-osuudenomistaja voi hakea kasvuvauhtia, jotka ovat osoittaneet suuntauksia hintojen johdonmukaiselle vahvistumiselle, ja odottaa, että hintojen nousu jatkuu.

Parhaat investointistrategiat: tekninen analyysi

Teknistä analyysia voidaan pitää päinvastaisena perusanalyysin kanssa. Teknisiä analyysejä käyttävät sijoittajat (tekniset toimijat) käyttävät usein kaavioita, joilla tunnistetaan viimeaikaiset hintatrendit ja nykyiset markkinakehitykset tulevaisuuden mallien ja suuntausten ennustamiseksi. Toisin sanoen on olemassa erityisiä malleja ja suuntauksia, jotka voivat tarjota tekniselle toimijalle tiettyjä merkkejä tai signaaleja, joita kutsutaan indikaattoreiksi tulevaisuuden markkinoiden liikkeistä.

Esimerkiksi joissakin kuvioissa on kuvailevat nimet, kuten "pää ja hartiat" tai "kuppi ja kahva". Kun nämä patters alkavat muodostaa ja tunnustetaan, tekninen elinkeinonharjoittaja voi tehdä investointipäätöksiä perustuen kuvion tai trendin odotettuun tulokseen. Perusteellisia tietoja, kuten P / E-suhdetta, ei oteta huomioon teknisessä analyysissä, jossa suuntauksia ja malleja asetetaan etusijalle arvostustoimenpiteisiin.

Paras investointistrategiat: Osta ja pidä

Osta ja pidä sijoittajat uskovat "aika markkinoilla" on varovaisempi sijoitus tyyli kuin "ajoitus markkinoilla." Strategiaa sovelletaan sijoittamalla sijoitus- arvopapereita pitämällä niitä pitkiä aikoja, koska sijoittaja uskoo, että pitkän aikavälin tuotot voivat olla kohtuullisia lyhytaikaisten kausien epävakaisuudesta huolimatta. Tämä strategia vastustaa absoluuttista markkinoiden ajoitusta, jolla on tyypillisesti sijoittajien ostaminen ja myyminen lyhyemmillä kausilla tarkoituksena ostaa edullisia hintoja ja myydä korkealla hinnalla.

Ostajaryhmä katsoo, että pidemmän ajanjakson pitäminen vaatii vähemmän kaupankäyntiä kuin muut strategiat. Siksi kaupankäyntikustannukset minimoidaan, mikä lisää sijoitussalkun kokonaistuottoa.

Osta-ja pidästrategiaa käyttäviä portfolioita on kutsuttu laiskeiksi salkkuiksi, koska ne ovat vähäisiä, passiivisia.

1. ydin ja satelliitti

   ydin ja satelliitti on yhteinen ja aika testattu sijoitussalkun suunnittelu, joka koostuu "ydin", kuten suuren korkki-indeksirahasto, joka edustaa suurinta osaa salkusta, ja muut rahastot - "satelliitti" -varat, joista kukin koostuu pienistä osista salkun luoda koko. Tämän salkun suunnittelun ensisijainen tavoite on vähentää riskejä monipuolistamalla (munien sijoittaminen eri koreihin) ja ylittää suorituskyvyn (kuten S & P 500 -indeksin) suorituskyvyn paremman tuoton (parempi tuotto kuin).Yhteenvetona, ydin ja satelliittien salkku toivottavasti saavuttaa keskimääräistä enemmän tuottoa keskimääräistä alhaisempaa riskiä sijoittajalle.

2. Dave Ramsey Portfolio

   Suosittu talk show-isäntä ja yleisesti arvostettu henkilökohtainen rahoittaja guru Dave Ramsey on pitkään tuonut hänen neljä sijoitusrahastoista portfolion strategiaa kuuntelijoilleen ja faneilleen:

   Tässä on Dave's Investing Filosofia, , otettu suoraan hänen verkkosivustoltaan:

   Dave suosittelee sijoitusrahastoja työnantajan sponsoroiduille eläkesäästöille ja IRA: lle. Jaa sijoituksesi tasaisesti kunkin näiden neljän rahalajin kesken:

   • Kasvu
   • Kasvu ja tulot
   • Aggressiivinen kasvu
   • Kansainvälinen

   Valitse A-osakkeet (etupääte) ja vähintään viisi vuotta vanha. Niillä pitäisi olla vankka kokemus hyväksyttävistä tuottoista rahastoluokassaan.

   Jos riskinsietosi on heikko, mikä tarkoittaa sitä, että sinulla on lyhyempi aikaa pitää rahat sijoitettuna, laskea alle 25% aggressiivisessa kasvussa tai harkita "tasapainotetun" rahaston lisäämistä neljänlaisiin rahastomuutoksiin.

   Dave viisaus on hänen yksinkertaisuudessaan; hänen toimitusta ja taloudellisia menetelmiä on helppo ymmärtää. Kuitenkin viisaus pysähtyy siellä. Nämä neljä rahasto-osuustyyppiä ovat usein rahastojen päällekkäisyyksiä, mikä tarkoittaa, että on hyvin vähän monimuotoisuutta. Lisäksi pienemmät riskit, kuten joukkovelkakirjat ja käteisvarat, puuttuvat kokonaan salkusta.

3. Nykyaikainen salkun teoria

   Modern Portfolio Theory (MPT) on sijoitusmenetelmä, jossa sijoittaja pyrkii ottamaan mahdollisimman vähäisen markkinariskin saadakseen maksimaaliset tuotot tietystä sijoitussalkusta. MPT: n periaatteille sopiva sijoittaja voi käyttää ytimen ja satelliitin lähestymistapaa, kuten on kuvattu numerossa 6 edellä.

   Sijoitusfilosofian ytimessä jokainen sijoittaja haluaa saavuttaa mahdollisimman suuren mahdollisen tuoton ilman äärimmäisiä riskejä. Mutta miten tämä voidaan tehdä? Lyhyt vastaus on monipuolistaminen. Sijoittajalla on MPT: n mukaan erityinen omaisuuslaji, sijoitusrahasto tai turvallisuus, joka on suuressa riskissä erikseen, mutta yhdistettynä useisiin muihin omaisuuslajeihin tai sijoituksiin koko portfolio voidaan tasapainottaa siten, että sen riski on alhaisempi kuin osa kohde-etuutena olevista varoista tai sijoituksista.

4. Postmoderni salkun teoria (PMPT)

   PMPT: n ja MPT: n välinen ero on se, miten ne määrittelevät riskit ja rakentavat tämän riskin perusteella. MPT pitää riskiä symmetrisenä; salkun rakentaminen koostuu useista erilaisista sijoituksista, joilla on erilaisia ​​riskitasoja, jotka yhdistyvät kohtuullisen tuoton saavuttamiseksi. Se on suurempaa kuvankuvaa riskeistä ja paluusta. PMPT-sijoittaja pitää riskiä assymetrisenä; miten sijoittajat kokevat menetyksistä, ei ole tarkka peilikuva siitä, miten he tuntevat voitot; ja jokainen taloudellinen ja markkinaympäristö on ainutlaatuinen ja kehittyvä. PMPT katsoo, että sijoittajat eivät aina toimi järkevästi. Tästä syystä PMPT: ssä on kyse sijoittajan karjan käyttäytymiseen liittyvistä näkökohdista, ei pelkästään matemaattisesta mallista, jota MPT seuraa.

5. Taktinen varojen jakaminen

   Taktinen varojen allokointi on yhdistelmä monista edellä mainituista tyyleistä. Se on sijoitustyyli, jossa sijoittaja pyrkii aktiivisesti tasapainottamaan ja mukauttamaan kolme ensisijaista omaisuusluokkaa (varastot, joukkovelkakirjat ja käteisraha) ja pyrkii maksimoimaan sijoitustuotot ja minimoimaan riski vertailuarvoon, kuten indeksiin. Tämä investointityyli poikkeaa teknisen analyysin ja perusanalyysin perusteista, koska se keskittyy ensisijaisesti varojen allokointiin ja toissijaisesti investointien valintaan. Tämä iso kuva näkyy hyvästä syystä, ainakin sijoittajalle, joka valitsee taktisen varojen allokoinnin.

Toista tämän artikkelin ensimmäinen kohta. Sijoitusstrategian tai tyylin valinta ei ole erilainen kuin investointien valitseminen: Jokainen sijoittaja on ainutlaatuinen, ja paras strategia on se, joka parhaiten sopii niiden ainutlaatuisiin sijoituskohteisiin ja riskinottoon.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluun, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.