Paras S & P 500 -indeksirahasto ja miksi he ovat paras

Jos arvata, että parhaimmat S & P 500 -indeksirahat ovat pienin kustannussuhtein, olet enimmäkseen oikea. Alhaisten kustannusten lisäksi tiede ja taide ovat herkkä tasapainoiselle indeksoinnille, joten vain muutamat sijoitusrahastoyhtiöt voivat saada luettelon parhaista indeksirahastoista.

Paras indeksirahasto: Kustannusten pitäminen matala

Tämä on osa sijoitussäätiörahastoa, jonka useimmat sijoittajat tietävät olevan ratkaisevia tuottamaan parhaita indeksirahastoja.

Pohjimmiltaan indeksirahasto, jolla on pienimmät kustannussuhteet, tuottaa parhaan tuoton ajan mittaan. Tämä on myös etu, jota käytetään indeksirahastojen sijaan aktiivisesti hallinnoituihin rahastoihin. Esimerkiksi jos indeksirahastolla on kustannussuhde 0,12, mutta vertailukelpoisella aktiivisesti hallinnoidulla rahastolla on kustannussuhde 1,12, indeksirahasto saa välittömän 1,00% edun aktiivisesti hallinnoitua rahastosta. Koska indeksirahastoja käytetään passiivisesti (ne vastaavat vain tiettyä indeksiä), rahaston hallinnointikustannukset pienenevät merkittävästi. Koska todellista tutkimusta ei tarvita, kustannuksia voidaan pitää erittäin alhaisina, mikä vaikuttaa myönteisesti tuottoihin ajan myötä.

Paras indeksirahasto: Tiukka indeksien seuranta

Nyt päästään indeksointiin. Sijoitusanalyytikot kokoavat indeksit (erilaiset osakkeiden tai joukkovelkakirjaluettelot) vertailuarvojen luomiseksi laajojen markkina-arvojen mittaamiseksi. Tunnetuimmat indeksit ovat Dow Jones Industrial Average, S & P 500 ja NASDAQ.

Indeksirahasto pyrkii peilaamaan tietyn vertailuindeksin suorituskyvyn. Esimerkiksi useimmat suuret korkorahastot pyrkivät parantamaan S & P 500: n suurten korkojen osakkeiden parhaiten sopivaa indeksiä. S & P 500 Index -rahaston tavoitteena ei kuitenkaan ole "voittaa indeksi" vaan vastaa sitä, , mikä tarkoittaa, että rahasto yrittää replikoida indeksin tehokkuutta.

Tätä varten yksinkertaisesti rahastolla on samat varastot, jotka löytyvät S & P 500: lta. Siksi parhaimmat osakeindeksirahasit toimivat hyvillä tavaroilla (tilojen) edustettuna vertailuindeksissä. Stock analyytikot voivat kutsua tätä "alhainen seurantavirhe".

Paras indeksirahasto: Oikeiden painotusmenetelmien käyttäminen

Indeksirahasto on enemmän kuin pelkkä osakeindeksien ostaminen. Indekseihin perustuvan rahaston luominen ja hyvän tulosseurannan varmistaminen johtoryhmä ja tukihenkilöstö määrää, kuinka paljon (osuuksien määrä) kunkin luettelon osuuksia ostaa. Ajatuksena on sovittaa indeksin "painotus" prosenttiosuus. Osakkeita luokittelevat indeksit niin, että suuremmat komponentit annetaan suuremmille painoprosentteille, kutsutaan kirjaimellisesti painotetuiksi indekseiksi (aka cap weighted or market cap weighted indexes).S & P 500 on esimerkki korkopainotusta indeksistä. Suurin osa indeksirahastoista peittää korkopainotetun indeksin ostamalla osuuksia omistuksista, jotta kannoilla, joilla on suurin pääoma, suurin osuus prosentteina indeksirahastoon. Esimerkiksi jos XYZ Oyj: n osakkeilla on suurin markkina-arvo, XYZ Oyj: n osakekanta edustaa suurinta prosenttiosuutta indeksirahastoista.

Paras indeksirahasto: Laskeminen

Indeksointimaailmassa koko voi olla väliä. Suurten rahastoyhtiöiden, kuten Vanguardin, Fidelityn ja Charles Schwabin, on suuri määrä sijoittajia ja siksi niillä on varoja rahaston tehokkaaseen hallintaan (eli ostamaan osakkeita, tarjoamaan likviditeettiä sijoittajien markkinoilta vaadittavien nostotakuvien vuoksi). Vertailun vuoksi indeksirahasto, jolla on alhainen omaisuuserä, saattaa olla vaikea säilyttää salkun asianmukaisesti painotettuna indeksiin.

Ylin 3 parasta S & P 500 -indeksirahastoa

Nyt kun tiedät, mikä on paras indeksirahastojen tekeminen, voit siirtyä parhaiden S & P 500 -indeksirahastojen valitsemiseen. Olen varma, että hyväksyt kolme parasta S & P 500 -indeksirahastoa:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard rakennettiin indeksointiin ja on alkuperäinen indeksirahastoihin. Yli 35 vuotta sitten Vanguardin perustaja John Bogle totesi, että suurin osa varastosijoittajista ei pystynyt jatkuvasti parantamaan S & P 500 -indeksiä pitkiä aikoja. Hänen ajatuksensa oli yksinkertaisesti yhdistää indeksin omistukset ja pitää kustannukset alhaisina. Yksinkertaisuus ja säästäväisyys ovat kaksi menestyksekkään sijoittamisen suurimmista periaatteista ja Vanguardilla on nämä arvot hallitsevat. Vanguard omistaa myös sen sijoittajat, jotka asettavat painopisteensä korkealaatuisten, edullisten sijoitusrahastojen ja ETF: n tarjoamiseen, toisin kuin tiettyihin julkisesti omistamiin rahoituslaitoksiin tyypillisiä korkean voiton kulttuuria.
• Fidelity Spartan 500 -hakemisto (FUSEX): Fidelityn koko, kokemus indeksoinnista ja halu kilpailla Vanguardin kanssa yhdistyvät indeksointirahaston tarjoamien tuotteiden ansiosta vain Vanguardin. Usein indikaattorahastot kahden jättiläisen kilpailijan välillä ovat erottamattomia kulujen ja tulosten suhteen. Loppujen lopuksi kilpailu luo korkealaatuisia varoja sijoittajalle.
• Schwab S & P 500 -indeksi (SWPPX): Charles Schwab on tietoisesti pyrkinyt tarjoamaan sijoittajille vain alennuksen välityspalvelua: he ovat syvästi kääntyneet Vanguardin ja Fidelityn indeksirahamarkkinoihin. Heidän indeksirahastot ovat yleensä hieman suurempi kustannussuhteessa kuin heidän suuremmat kilpailijat, mutta jos olet jo Schwab-sijoittaja, voit myös säästää transaktiomaksun käyttämästä verkon ulkopuolisia rahastoja ja käyttää Schwab-indeksirahastoja.

Vihjeitä S & P 500 -indeksirahasto-tutkimukselle

Jos olet onnekas, että sinulla on korkeat saldot sijoitustileissäsi, saatat saada muita osakesarjoja, joilla on vielä pienempiä kulusuhteita kuin tässä luetellut varat. Esimerkiksi Vanguardilla on toinen osakesarja, jota kutsutaan Admiral Sharesiksi, jotka tarjoavat pienempiä kulusuhteita.Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) on kustannussuhde vain 0. 06, kun taas VFINX: n kustannussuhde on 0, 17%.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.