Taloudellinen neuvonantaja Ura-ammatti

Taloudellinen neuvonantaja (AF) ja rahoitusneuvonantaja (FC) ovat nykyisiä työnimikkeitä, joita kutsutaan pörssivälittäjiksi, välittäjiksi, tilinomistajiksi tai rekisteröityneiksi edustajiksi. Eräitä alan yrityksiä, joidenkin talousraportoijien ja julkaisuja käyttävät myös muunnoksen oikeinkirjoitus, rahoitusneuvonantaja.

Vaikka taloudellinen neuvonantaja on ollut yleisesti käytössä 1990-luvun alusta lähtien, se ei ole ilman kiistoja.

Monet kriitikot ovat edelleen sitä mieltä, että se edellyttää tiukan luottamusstandardin noudattamista, joka edellyttää asiakkaiden etujen mukaista toimimista sen sijaan, että vähimmäisvaatimus, joka perinteisesti sitoo välittäjiä. Esimerkiksi Merrill Lynch oli yksi viimeisistä suurimmista yrityksistä hyväksymään termi, mikä johtui kokonaan tämän huolenaiheesta laillisuus- ja noudattamisosastosta, joka oli tuolloin hyvin konservatiivinen.

Hae työn avauksia:

Tämän työkalun avulla voit etsiä tämänhetkisiä työpaikka-aukkoja. Lisää yksityiskohtia työpaikasta

Nämä hakusivustot ylittävät hakijoille, jotka etsivät tietoa alustavan tason lisäksi, sisältävät useita muita artikkeleita, jotka tarkentavat taloudellisen neuvonantajan uraa ja niihin liittyviä asioita. Nämä artikkelit on jaettu näihin luokkiin:

Rahoitusneuvojien urakehitys

• Rahoitusneuvojien harjoittelun kehittäminen
• Rahoituksen neuvonantajien asiakaspalveluluvat

Sijoitustuotteet

• Sijoitusstrategiat
• Käyttäytymistieteellinen rahoitus
• Ideoita pienyritysten asiakkaille
• Perinteisesti taloudellisen neuvonantajan tehtävä on ollut arvopapereiden ostaminen ja myyminen (kuten varastot ja joukkovelkakirjalainat) asiakkaiden puolesta. Edellä kuvattujen nimikkeiden muutoksen on tarkoitus heijastaa sitä, että taloudellisten neuvonantajien pitäisi olla pikemminkin sijoittajien ja rahoitussuunnittelijoiden sijasta kuin asiakkaidensa taloudellisten tarpeiden ja tavoitteiden kokonaisvaltainen tarkastelu sen sijaan, että keskityttäisiin ensisijaisesti liiketoimien helpottamiseen.

Muita otsikoiden muunnelmia, kuten varallisuudenhoidon neuvonantajaa, käytetään myös joskus rahoitusneuvojalle, jolla on lisäkoulutus, sertifikaatit ja / tai kokemus.

Erikoistuminen

Jotkut finanssialan neuvonantajat keskittyvät palvelemaan yksittäisiä tai vähittäisasiakkaita ja toiset keskittyvät liike- tai yhteisöasiakkaisiin. Jotkin arvopaperikaupat haluavat, että rahoitusneuvojat ovat erikoistuneet tähän tapaan, jotkut antavat yksittäisille neuvonantajille mahdollisuuden valita haluamansa asiakkaan sekoitus. Ne liikeasiakkaat, jotka tarvitsevat erikoistuneita neuvoja ja palveluja (kuten käyttöpääoman hallintaan tai yritysluottoihin), voivat mieluummin suositella näille aloille sopivia rahoitusneuvonantajia.

Tehtävät ja velvollisuudet

Rahoituksen neuvonantajat neuvovat asiakkaita investointimahdollisuuksista, jotka ovat sopusoinnussa sen tarpeiden, tavoitteiden ja riskin kanssa.Työ vaatii pitämään yllä rahoitusmarkkinoita, seuraamaan jatkuvasti yksittäisiä sijoituksia asiakkaiden salkkuihin ja olemaan uusien sijoitusstrategioiden ja sijoitusvälineiden lisäksi. Rahoituksen neuvonantajien on luotettava päätöksenteossa epävarmuuden ja äärimmäisen aikapai- kan aikana, heillä on erinomaisia ​​ihmisiä ja kommunikaatiotaitoja ja osaava käsitellä epäonnistumisia ja tyytymättömiä asiakkaita.

Menestys riippuu suuresti myynnin kyvystä sekä uusien asiakkaiden hankinnassa että investointien ideoinnissa nykyisille asiakkaille. Palveleva asiakkaat, noudattaminen ja käytännön hallinta ovat läheisesti toisiinsa liittyneitä kysymyksiä rahoitusneuvojille.

Taloudellinen neuvonantaja voi suuresti parantaa tuottavuuttaan ja kykyään palvella suurta yrityskirjaa, jos yksi tai useampi myyntiedustaja tukee niitä. Monissa rahoituspalveluyrityksissä rahoituksen neuvonantajien on kuitenkin rahoitettava kokonaan tai osittain heidän myyntiedustajiensa palkat omasta korvauksestaan ​​(ks. Jäljempänä).

Tyypillinen aikataulu

Työvaliokunnan (BLS) raportti kertoo, että 24% työskentelee yli 50 tuntia viikossa. Todellinen aikasitoumus voi kuitenkin olla paljon raskaampaa (60-80 tuntia viikossa tai enemmän), sekä aloitteleville että vakiintuneille taloudellisille neuvonantajille, jotka ovat sitoutuneet antamaan erinomaista palvelua ja kasvattamaan liiketoimintaansa.

Mitä on mukava

Rahoituksen neuvonantajilla on korkea ammatillinen itsenäisyys, joka on paremmin itsenäinen yrittäjä kuin yrityksen työntekijä. Suorituskyvyn ja palkkion välillä on tiiviit yhteydet lähes rajattomasti. Tee työsi hyvin, ja teet havaittavan, myönteisen vaikutuksen asiakkaidesi elämään.

Se, mitä ei pidä

Rahoitusneuvojan paineita käsittelemään jatkuvasti tietoa lumivyörystä, tekemään nopeasti päätöksiä epävarmuudessa, että jos se on väärässä, voi olla kallista asiakkaille, myydä jatkuvasti ja perustella itsesi päivittäin olla ylivoimainen joillekin ihmisille.

Korvaus

Vuosittainen korvausmaksu oli toukokuussa 2012 noin 67 ja 520 dollaria, ja 90 prosenttia ansaitsi 32, 280 ja 187 dollaria 200 dollaria. Rahoituksen neuvonantajan korvaus on yleensä komission perustana. Toisin sanoen taloudellinen neuvonantaja saa osuuden asiakkaidensa yritykselle tuottamista tuloista. Muita mittareita, kuten rahoituksen neuvonantajan yrityksen tallettamien rahoitusvarojen kokonaisarvo, voivat myös ottaa huomioon korvauksen. Rahoituksen neuvonantajat voivat ansaita yli $ 1000, 000.

Miten tulla talousneuvojaksi

: Seuraa tätä linkkiä yksityiskohtaiseen keskusteluun koulutuksen ja ammatillisten todistusten suhteen, neuvonantaja. Muut asiaan liittyvät luokat:

Voit halutessasi selata laajaa kirjastotietokantaamme näistä muista taloudellisista urasuureista: Rahoitus- ja työprofiilit

• Johtavat työnantajat valtiossa
• Koulutus, ja rahoitustarjousten sertifikaatit
• Miten hallita urasi
• Rahoitustarpeita
• Lisätietoa rahoitusneuvojasta Työpaikat:

Seuraavien linkkien avulla saat lisätietoja korvauksista, valtakirjoista, urakehityksestä ja muusta. .