Taloudellinen neuvonantaja Työn kuvaus

Kun me pelastetaan rahaa, meillä on valintoja. Voimme laittaa sen patjan tai pankin alle, tai voimme sijoittaa sen. Asiantuntijat viittaavat yleensä jälkimmäisen kahden yhdistelmään ja aina estävät ensimmäisen vaihtoehdon. Ketkä ovat näitä asiantuntijoita? He ovat rahoitusneuvonantajia, joiden tehtävänä on auttaa asiakkaitaan suunnittelemaan lyhyen ja pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteitaan. Näihin kuuluu kodin ostaminen, lasten koulutus ja eläkkeelle jääminen.

Taloudellinen neuvonantaja voi tarjota sijoitus-, vero- ja vakuutusneuvontaa. Hän myös viettää paljon aikaa kasvattamalla asiakaskuntaa.

Financial Advisors -asiakirjat

• Vuonna 2016 rahoitusneuvojat ansaitsivat keskimääräisen vuosipalkan, joka oli 90, 530 dollaria.
• Yli 249 henkilöä työskenteli ammattiin vuonna 2014.
• heistä.
• Työpaikat ovat yleensä kokopäiväisiä.
• 20% itsenäisistä taloudellisista neuvonantajista.
• Työvoimastrategian (BLS) ennusteiden mukaan työelämän näkymät ovat paljon nopeammat kuin kaikkien ammattikuntien keskimääräinen keskiarvo vuoteen 2024 mennessä, ja siksi ne nimettiin "Bright Outlook" -ammukseksi.

Rahoitusneuvojan päivä

Nämä tyypilliset työtehtävät tulevat tosiasiallisesti löytyneistä taloudellisista neuvonantajista. com:

• "Suosittelemme sijoittajille ja asiakkaille sopivia investointituotteita ja palveluita niiden tavoitteiden, resurssien, aikataulun, riskiprofiilin ja mieltymysten perusteella"
• "Suorita ja neuvotella toteutusajoneuvojen, mukaan lukien vakuutusten, investointien
• "Päätä, miten voit kehittää käytäntösi valitsemalla asiakkaasi ja markkinoit, joita haluat jatkaa."
• "Pyydä asiakkaita aktiivisesti puhelimitse, postitse , viittaukset jne. "
• "Noudata kaikkia alan sääntöjä ja määräyksiä"
• Miten tulla talousneuvojaksi

Työskentelemällä taloudellinen neuvonantaja, sinun täytyy ansaita ainakin kandidaatin tutkinto. Korkeakoulut, jotka tarjoavat hyvää valmistautumista tähän ammattiin, ovat talous, taloustiede tai kirjanpito. MBA (Master of Business Administration) -ammattikorkeakoulututkinnon tai rahoituksen maisterin tutkinto voisi auttaa sinua lopulta siirtymään johtamisasemaan.

Jos työsi sisältää rahoitustuotteita, kuten varastoja, joukkovelkakirjoja ja vakuutuksia, tarvitset lisenssejä. Katso Pohjois-Amerikan Securities Administrators Associationin (NASAA) Web-sivuston arvopaperilakia ja -sääntöjä lisensointiin liittyvistä tiedoista. Rahoittajien, jotka hoitavat asiakkaidensa sijoituksia, on ilmoittauduttava joko valtiolle tai U: lle.S. Securities and Exchange Commission (SEC), riippuen yrityksen koosta, johon he työskentelevät.

Monet tällä alalla työskentelevät saavat Certified Financial Planner -hyväksynnän Certified Financial Planner Board of Standards -julkaisupaneelilta (CFP Board). Tätä varten heidän on läpäistävä tentti ensin ansaitessaan kandidaatin tutkinto ja hankkimalla kolmen vuoden kokemus taloussuunnittelusta.

Mitä pehmeitä taitoja tarvitset?

Tutkinnon ja lisenssin lisäksi tarvitset myös tiettyjä pehmeitä taitoja, henkilökohtaisia ​​ominaisuuksia, joita et voi oppia muodollisen koulutuksen kautta, jotta tämä ammatti onnistuu. Tässä ovat tärkeimmät:

Aktiivinen kuuntelu: Sinun täytyy pystyä kuuntelemaan ja ymmärtämään asiakkaidesi taloudellisia tavoitteita.

• Kriittinen ajattelu: Jotta voit selvittää, miten auttaa asiakkaitasi saavuttamaan tavoitteensa, sinun on arvioitava kaikki käytettävissä olevat tiedot.
• Lukeminen: On ymmärrettävä asiakirjoja, jotka kuvaavat erilaisia ​​rahoitusvälineitä.
• Verbaalinen viestintä: Sinun on kyettävä selittämään selkeästi mahdolliset asiakkaat tarjoavat rahoituspalvelut.
• Palvelujen suunta: Halu auttaa ihmisiä suunnittelemaan tulevaisuutta varten on tärkeää.
• Mitä työnantajat odottavat sinua?

Osaamisen ja kokemuksen lisäksi mitkä työnantajat etsivät työntekijöitä palkattaessa?

Seuraavassa on joitain vaatimuksia todellisten työpaikkailmoitusten perusteella. com:

"Hyvin organisoitu kykyä hallita aikaa tehokkaasti samalla, kun hallinnoidaan useita prioriteetteja"

• "Kyky vaikuttaa ihmisiin"
• "Sitoutua ammattitaitoon, rehellisyyteen ja vahvaan työetiikkaan"
• "Tehtävät itsenäisesti ja toimivat osana tiimiä"
• "Ammattitaitoiset tietotekniset taidot, erityisesti Microsoft Office -sovellukset, ovat osoittaneet kykyä kysyä nimitystä, "
• Onko tämä ammatti hyvä sinulle sopiva?

Niistä tekijöistä, jotka määrittävät, onko taloudellinen neuvonantaja, sopii hyvin sinun etusi, persoonallisuustyyppisi ja työhön liittyvien arvojen suhteen. Tämä urasi sopii henkilöille, joilla on seuraavat piirteet:

Harrastukset

(Hollannin koodi): ECS (Yrittäjyys, perinteinen ja sosiaalinen) Persoonallisuustyyppi

(Myers Briggs persoonallisuuden tyyppinen indikaattori [MBTI] Ammattiin liittyvät tehtävät ja tehtävät

Kuvaus Mediaanipalkka ((ENTJ, INTJ, ENTP, INTP tai ESTP

Work Related Values ​​<

Vähimmäistarve	Lainavihko	Auttaa ihmisiä ja yrityksiä saamaan lainoja pankkeilta ja muilta lainanantajilta	63, 650
Kandidaatin tutkinto	Luoton neuvonantaja	yksityishenkilöiden ja organisaatioiden velan hankkiminen ja hallinnointi	44, 380
Kandidaatin tutkinto	Tilintarkastaja	Tarkistaa organisaation taloudellisen kirjanpidon virheistä	68, 150
Kandidaatin tutkinnon		Auttaa organisaatioita suunnittelemaan tapahtumia ja kampanjoita kerätä rahaa	54 dollaria, 130
Ei erityisiä koulutusvaatimuksia, B Ut Jotkut työnantajat haluavat kandidaatin tutkinnon	Lähteet:	Bureau of Labor Statistics, U.S. Työministeriö,	Occupational Outlook Handbook

, 2016-17 (vierailee 24. syyskuuta 2017).
Employment and Training Administration, U. S. Työministeriö, O * NET Online (vieraili 24. syyskuuta 2017).
Lue lisää muista taloudellisista ja muista liiketoiminnoista