FINRA BrokerCheck -tietokanta

BrokerCheck on FINRA-palvelu, jonka avulla sijoittajat voivat tarkistaa välittäjien taustat (monet, mutta ei kaikki, joita nykyään kutsutaan rahoitusneuvojiksi) ja välittäjäyritykset. Se sisältää myös tietoja aiemmin rekisteröityneistä välittäjistä; monet näistä ihmisistä saattavat vielä työskennellä arvopapereilla tai sijoitusaloilla, joten tiedot niistä voivat olla hyödyllisiä sijoittajille. Palvelu on ilmaista, ja tietojen etsiminen voi tapahtua verkkosivustolla.

Välittäjien väliset raportit

Välittäjille, jotka ovat olleet viimeisen kymmenen vuoden aikana rekisteröityneet FINRA: ssa, mukaan lukien välittäjät, jotka eivät ole tällä hetkellä aktiivisia, BrokerCheck -raportti sisältää:

Välittäjien yhteenvetotiedot ja hänen valtakirjansa

• Luettelo hänen nykyisistä rekisteröinnistään, lisensseistä ja teollisuuskokeistaan ​​
• Rekisteröinti ja työhistoria: kaikki FINRA: n rekisteröityihin arvopaperiyhtiöihin, joissa hän on koskaan rekisteröity ja myös aiemmin 10 vuotta, kaikki muu työ (sekä arvopaperimarkkinoiden sisällä että sen ulkopuolella), asepalvelus, työttömyys ja kokopäiväinen koulutus
• Välittäjätiedot asiakassuhteista, kurinpitotapahtumista ja taloudellisista asioista välittäjän rekisteristä riippumatta siitä, onko välittäjä itse todettiin olevan väärässä
• Välittäjän viimeisimmät kommentit, jos mitään

Ole tietoinen siitä, etteivät kaikki välittäjän tietueeseen liittyvät toimet ja väitteet tarkoittele väärinkäytöksiä.

Jos välittäjä lakkaa olemasta rekisteröitynyt FINRA: lla yli 10 vuotta sitten, ainoa ero tyypillisessä BrokerCheck-raportissa koskee tietoja, jotka koskevat tietoja.

Se sisältää tietyt rikosoikeudelliset, lainsäädännölliset, siviilioikeudelliset tai asiakaspalautteet välittäjää vastaan. Tapahtumat sisältyvät raporttiin, jos välittäjä oli:

Säädetyn lopullisen sääntelytoimen kohteena

• Rikoksesta syytetty (tai syyllistynyt)
• Siviilikysyntä, johon liittyy sijoitustoimintaa
• Löytyy siviilituomioistuin on ristiriidassa sijoitustoimintaan liittyvien lakien tai asetusten kanssa
• Vastaajana tai vastaajana on nimetty välimiesmenettelyssä tai siviiliprosessissa, joka väittää, että hän rikkoi myyntikäytäntöjä ja joka on tehnyt palkkion tai siviilioikeudellisen tuomion häntä vastaan
• FINRA kertoo jokaisen tapahtuman arvopaperimarkkinoiden sääntelyviranomaisten, yksittäisten välittäjien ja kaikkien mukana olevien yritysten mukaan.

Raportit välitysyrityksistä

Välittäjäyrityksen tyypillinen BrokerCheck -raportti koostuu seuraavista:

Yrityksen yleiskatsaus ja tausta

• Kun ja missä yritys on perustettu
• Kansalaiset ja organisaatiot osakkeiden hallinta tai vaikutus yrityksen toimintaan
• Yrityskeskittymien, yrityshankintojen tai nimien muutosten historia
• Yrityksen aktiiviset toimiluvat ja rekisteröinnit, liiketoiminnan harjoittajat ja muut toimintaan liittyvät yksityiskohdat
• Kaikkien välimiesmenettelyä koskevien tietojen julkistaminen palkintoja, kurinpidollisia tapahtumia ja taloudellisia seikkoja yrityksen rekisteriin
• Huomaa, että vireillä olevat tai ratkaisemattomat toimet voidaan sisällyttää, ja tällaisten toimien olemassaolo ei välttämättä viittaa väärinkäytöksiin.

Tietolähteet

BrokerCheckin tiedot ovat peräisin keskusrekisteritietojärjestelmästä (CRD), joka laatii välitysyritysten ja välittäjien rekisteröinnin ja lisensoinnin.

Sääntelyviranomaiset toimittavat myös CRD: lle tietoja tietyistä kurinpitotoimista, jotka liittyvät välittäjiin ja välittäjiin.

Tietojen valuutta

Rekisteröityjen välittäjien ja välitysyritysten on tavallisesti lähetettävä CRD: n päivitykset 30 päivän kuluessa siitä, kun hän on oppinut tapahtumasta. BrokerCheck heijastaa uutta tai tarkistettua CRD-dataa välittömästi. Tietoja ei yleensä päivitetä yrityksille, jotka eivät ole enää rekisteröityneet FINRA: ssa tai välittäjille, jotka eivät ole enää rekisteröityneet FINRA: ssa.

Mitä BrokerCheck ei sisällä

Esimerkkejä ovat:

Tuomarit ja liitteet alun perin ilmoitettiin, kunnes myöhemmin täyttyivät

• Konkurssihakemus jätettiin yli 10 vuotta sitten.
• Sosiaaliturvatunnukset
• Asumistutkimustiedot
• Fysikaaliset tiedot
• Yleisesti ottaen BrokerCheck ei sisällä tietoja, jotka eivät koskaan tulleet CRD: hen, eikä myöskään tietoja, jotka kerran, mutta eivät enää.

FINRA pyrkii suojelemaan luottamuksellisia asiakkaita koskevia tietoja, sulkemaan pois loukkaavaa tai halventavaa kieltä ja tukahduttamaan tietoja, jotka aiheuttavat merkittäviä henkilöllisyyden varastamista tai yksityisyyden suojaa.

Uusien ilmoitusten ehdotukset

Vuonna 2012 FINRA on harkinnut BrokerCheckin lisääntyneitä ilmoituksia, kuten:

Välittäjän irtisanomiseen liittyvät syyt ja huomautukset

• Koulutustaso
• Muita ammatillisia nimityksiä, kuten CFA tai CFP
• Yksityiskohtia sijoittajien valituksista välittäjiltä
• Samaan aikaan sijoittajien kannattajia kutsutaan sisällyttämään FINRA: n vastakkain määrätyt tentit, kuten Series 7, ja ovat erittäin epäsuosittuja välittäjien keskuudessa.

The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, mukaan lukien tenttien arvosanat", 29.5.2012) on selvillä testitulosten raportoinnin hyödyllisyydestä, koska ne osoittavat, että korreloivat tulevien investointien suorituskyvyn tai palvelun laadun kanssa, asiakastyytyväisyyden tärkeimmät tekijät.