Miten rahanpesu toimii eBay

Kun kuulemme sanat "rahanpesu", yleensä mafian kuvat tulevat mieleen, kun mafiajoukot laittavat oikeutetut käteisyritykset, kuten ravintolat tai kaupat, likaisen rahan siirtämiseksi. Nyt olemme internetissä ja sähköisessä pankkisaamisessa, rahanpesu voidaan tehdä verkossa laillisten verkkosivustojen, kuten eBay-sivuston kautta. EBayissä on yleisiä huijauksia, jotka osoittavat rahanpesua, mutta katsotaanpa, miten rahanpesu toimii, mitä se on ja miksi se on olemassa.

Rahanpesun määritelmä

Tämän artikkelin perustan määrittämiseksi sinun on ymmärrettävä, mikä rahanpesu on. Investopedian mukaan:

"Prosessi, jolla syntyy sellainen ilme, että vakavista rikoksista, kuten huumekaupasta tai terroristitoiminnasta saatavat suuret määrät, on peräisin laillisesta lähteestä."

Miten rahanpesu toimii

Perinteinen rahanpesutapa toimii näin. Sanotaan, että Jim ja Nathan ovat mukana myymässä laittomia huumeita ja heillä on valtava kassavirta. On vaarallista ja typerää pitää rahat ympäriinsä, joten he tarvitsevat keinon saada rahat pankkiin epäilemättä.

Hallituksen on vaadittava pankkitoimialaa raportoimaan rahatalletukset IRS: lle. Pankki voi myös ilmoittaa epäilyttävistä käteistalletuksista, kuten usein suurista rahasummista tai asiakkaista, jotka pitävät suuria määriä käteistä tallessa. Nämä IRS-raportit ovat niin, että voidaan havaita laittomia toimintoja ja varmistaa, että yritykset maksavat veroja.

Joten laitonta toimintaa tarvitsevat ihmiset tarvitsevat keinon saada rahat pankkiin, missä se on turvallista, irrottamatta pankkia. Suuri määrä rahaa tai usein suuria käteistalletuksia ei tavallisesti saa laillisesti. Jim ja Nathan avattavat laillisen liiketoiminnan, jossa käteistä rutiininomaisesti virtaa esimerkiksi ravintolassa, nail salonissa, autopesu, jäätelökauppa, kahvila tai huoltoasema.

Näitä yrityksiä kutsutaan rahanpesua edistäviksi.

Joten kun Jim ja Nathan lähettävät pankkiin päivittäin käteissuoritukset laillisilta yrityksiltään, he lisäävät lisämaksua huumeiden myynnistä talletuspussiin ja heidän likainen raha huumeista sekoittuu "puhtaisiin" rahaa laillisesta ravintolasta tai nail salonista. Tässä käytetään termiä rahanpesu. Hieman vähäisessä määrin likainen raha vie pankkiinsa sekoittuneen rahaa muiden yritysten kanssa. Joten likainen raha näyttää olevan puhdas.

Miten rahanpesu toimii eBay

Koska elämme sähköisessä yhteiskunnassa, rahanpesua koskevat suunnitelmat ovat päässeet internetiin. Verkkomyynti seurataan. Paypal lähettää myyjille 1099K, jos nämä kaksi ehtoa täyttyvät:

• 20 000 dollaria myytävässä
• 200 myytyä kauppaa

Jotkut myyjät eivät saa verotusasiakirjaa hallitukselta.(eBay-myyjien tulisi raportoida kaikki liiketoiminnansa tulot riippumatta siitä, onko tämä lomake vastaanotettu vai ei.) Joten eBay-myynnin voi pysyä tutkan alla, niin sanotusti.

Yksi tapa, jolla häikäilemättömät ihmiset, jotka yrittävät käydä kauppaa likainen rahaa, on luoda fake listat eBay. Se näyttää todelliselta liiketoimelta, mutta hinta on tavallisesti tähtitieteellisesti täytetty kohteen tyypille, eikä myyntihinnalla ole järkevää.

Yksi tällainen järjestelmä käyttää Disney Black Diamond VHS -nauhoja, mutta se voi olla mihinkään. Näin se toimii.

Sanotaan, että Jimillä on asiakas, joka haluaa ostaa jotain laitonta, kuten huumeita, varastettua omaisuutta tai aseita. Jim kertoo asiakkaalleen, että hän ei luo transaktiota käteisellä, mikä on vaarallista ja typerää. Jim kertoo asiakkaalleen, että hän laatii tietyn kohteen eBay-listalle erittäin korkealla hinnalla, kuten Disney Black Diamond VHS -nauhalla. Hän lähettää sitten linkin kohteeseen asiakkaalle. Tätä kutsutaan "ennalta asetetuksi myynniksi". Joten video voi olla hinnoiteltu 5 000 dollaria. Koska nämä Disney VHS nauhat eivät ole sen arvoista paljon, kukaan ei oikeastaan ​​osta kohteen, Jim asiakkaan ostaa sen, rahat virtaa Paypal. Myös eBay saa maksunsa, jotta he ovat onnellisia, ja Paypal saa 3 prosentin maksun.

Jim laskee laatikon kiviä tai jotain merkityksettömää kohdetta asiakkaan osoitteeseen eikä kukaan ole viisaampi.

Kun tapahtuma on tapahtunut eBay: ssä, ja rahat ovat Jimin tilillä, hän tapaa asiakkaansa toimittamaan todellisia tavaroita, jotka voivat olla jälleen huumeita, aseita tai jonkinlaista salakuljetusta. Kauppa tapahtuu, rahat ovat muuttaneet käsiä, laittomia tavaroita toimitetaan ja kaikki tämä tehdään tutkan alla.

Miksi rahanpesua eBay

Hyvin, samoista syistä rahanpesu tehdään käteisellä yrityksissä. Voit siirtää tarkennusta. Lentää tutkan alla. Voit sekoittaa tapahtuman missä se ei ole ilmeinen. eBay luo ihanan hämmentävän kilven, jota häikäilemättömät ihmiset voivat piiloutua. Miljoonia kohteita myydään eBay: ssä joka viikko, ja jotkut oikeutetusti myyvät satoja tai tuhansia dollareita. Joten se on melko helppo sekoittua väkijoukkoon ja menestyksekkäästi vetää laittomia järjestelmiä maailman suurimmalta verkkokaupalta.

Jos se näyttää hyvältä ollakseen totta, se on todennäköisesti!

Tämä vanha sanonta täällä on totta. Jos etsit valmiita luetteloita ja näet jotain, joka ei näytä oikealta, ei todennäköisesti ole. Takaisin Disney Black Diamond VHS nauhat, jotkut myyvät yli 50 dollaria, mutta eniten myydä alle 20 dollaria. He eivät vain ole niin arvokkaita kokonaisuutena kuin luokka. Kun ihmiset löytävät myymään eBay-sivustolla, yksi niistä ensimmäisistä asioista, joita he kysyvät, on Disney Black Diamond VHS -videoista, kuinka heillä on kotona täysi kabinetti, ja heidän pitäisi oppia myymään eBay-verkossa, jotta he voivat käydä rahaa. Valitettavasti minun on sanottava heille, että he ovat harhaanjohtavat, ja koko keskustelu alkaa puhjeta. Jos eBay: n myyntihinta näyttää liian hyvältä ollakseen totta, on outoa, se on. Tee lisätutkimuksia ja katsokaa keskiarvojen lakia.Tarinaa voi olla paljon enemmän kuin tietokoneen näytöllä.