Rahanpesu ja yrityksesi

Crooksit ovat kaikkialla, eikä koskaan tiedä, milloin yrityksesi saattaa joutua kosketuksiin jonkun kanssa, joka yrittää rahanpesua. Tässä artikkelissa tutustut rahanpesuun, rahanpesua koskevaan Yhdysvaltojen lainsäädäntöön ja mitä sinun on tehtävä liikemiehenä varmistaaksesi, että et ryhdy rahanpesua koskevaan sääntelyyn.

Mikä on rahanpesu?

Yksinkertaisesti sanottuna rahanpesu on tapahtumia ja toimintoja, jotka kätkevät todellisen rahan lähteen.

Useissa tapauksissa "laiton yritys" (kuten IRS kutsuu heitä) yrittää tehdä likainen rahaa (esimerkiksi laittomasta toiminnasta, kuten huumekaupasta) näyttää lailliselta - puhtaalta , tuo on. Siksi rahat "pestään".

Business Outsiderin mukaan rahanpesu on kansainvälinen ongelma.

Väärennetyt poliitikot ja huumekartellit veropetoksiin ja verotuksellisiin vammoihin, enemmän tai vähemmän kaikki tekevät sen.

Miten rahaa saadaan pesemään?

Rahanpesun periaate on saada raha rahoitusjärjestelmään paljastamatta rahan lähdettä. Sanotaan, että jollakin on käteistä laittomasta kaupasta. Henkilö yrittää maksaa käteisellä niin, että käteisvarat tulevat rahoitusjärjestelmään joutumatta paljastamaan, mistä se on peräisin.

Rahan rahanpesu toimii tavallisesti kolmivaiheisessa rahanpesuprosessissa. Ensimmäisessä vaiheessa (sijoittelu) "likainen" raha tuodaan rahoitusjärjestelmään, yleensä pieniin talletuksiin.

Toisessa vaiheessa (kerrostus) rahat jaetaan tai hajotetaan. Kolmannessa vaiheessa (integraatio) rahat tuodaan uudelleen talouteen ja sitä käytetään ostamaan isoja lippuja kuten taloja tai yrityksiä.

Miksi rahanpesu on rikos?

Vaikka saattaa ilmetä, rahanpesu on rikollista toimintaa useista syistä.

IRS on yksi liittovaltion virasto, jonka tehtävänä on seurata näitä huonosti saavutettuja voittoja, lähinnä siksi, että tuloja ei veroteta. Myös laittomat voitot ovat veronalaisia, kuten Al Capone sai tietää vuonna 1930, jolloin hänet tuomittiin veronkierrolla.

Vakavampi kuin välttää verotusta, U.S. Treasury kertoo

Rahanpesu helpottaa laajaa vakavien taustalla olevien rikosten joukkoa ja uhkaa lopulta rahoitusjärjestelmän eheyttä.

Ei ole vähäisintäkään näistä rikoksista huumekauppaa ja terrorismia, joten Yhdysvaltain hallitus ja muut hallitukset ovat välttämättömiä rahanpesijöille.

Mitä laki rahanpesusta?

Kaksi U.S: n lakia liittyvät suoraan rahanpesua haittaaviin yrityksiin. Vuonna 1970 annettu pankkitililaki sisälsi pankkien ja rahoituslaitosten vaatimuksia raportoida tiettyjä liiketoimia ja suuria käteismaksuja.

Vuonna 1986 kongressi hyväksyi rahanpesun valvontaa koskevan lain, joka tekee rahanpesusta tietyn liittovaltion rikoksen. Siinä kielletään erityiset rikosoikeudelliset toimet (jotka on määritelty hyvin laajasti), jotka yrittävät piiloutua varojen lähteestä, varojen omistajista tai niiden valvonnasta. Tämä laki voi syyttää rikkomuksia ilman vähimmäismäärää.

Uusia lakeja on annettu lähinnä pankeille, joilla on tiukempia säännöksiä ja vaatimuksia pankkien asiakkaiden tunnistamiseksi.

Mitä rahoitustapahtumista ei ole Yhdysvaltain ulkopuolella?

Rahanpesijät työskentelevät usein offshore-tileillä (pankkitilit Yhdysvaltojen ulkopuolelta). Näiden pyrkimysten peittäminen ulkomaille piilottaa. Jokainen, jolla on offshore-omaisuus, on tarkoitus ilmoittaa ne IRS: lle. Asiaa koskeva laki on FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). Tämä laki edellyttää suurien ulkomaisten varojen ilmoittamista, ja vähimmäisverotus on asetettu verotusasiakirjojen mukaan. Jos ulkomaiset omaisuussi ovat vähimmäismäärän alapuolella, sinun ei tarvitse toimittaa raporttia kyseisestä verovuodesta.

Mitä minun pitää tehdä noudattaen rahanpesun vastaisia ​​lakeja?

Vaikka yrityksesi ei ole pankki, saatat joutua rahanpesuohjelman uhreiksi.

Jos yrityksellesi voi olla suuria tapahtumamääriä (laitteiden myynnistä tai kiinteistökaupoista) tai jos teet paljon liiketoimintaa käteisenä (esimerkiksi ravintolassa), sinun on tiedettävä, mistä rahat tulevat Sinun asiasi. Tämä periaate pankkitoiminnassa on nimeltään "Know Your Customer".

Erityisesti liittovaltion laki vaatii, että ilmoitat suuret käteismaksut yli 10 000 dollaria IRS: lle. Sinulla on oltava erityinen lomake, jota sinun on käytettävä ilmoittaaksesi nämä tapahtumat - lomake 8300. Huomaa, että nämä ovat käteismaksuja, joita ei voi tarkastella rahoitusjärjestelmän kautta.