Paras amerikkalaisten rahastosalkku

American Funds -ryhmä on yksi suurimmista sijoitusrahastoyhtiöistä maailmassa. Vaikka ne ovat välittäjiä myytyjä varoja, monet tee-se-itse-sijoittajat ovat amerikkalaisia ​​rahoja työnantajan sponsoroiduissa eläkesuunnitelmissa, kuten 401 (k) s.

Mainstream-välittäjät, kuten Edward Jones, rakastavat myydä amerikkalaisia ​​rahastoja, koska niillä on tavallisesti kiinteät pitkän aikavälin raidat ja ne voivat ansaita palkkionsa myymällä sellaisia ​​keskinäisiä osakekursseja, jotka lataavat kuormia, kuten A-sarjan osuudet (etupaino) ja B-osuusluokka (takaisinkuorma).

No-load -varojen kysyntää, erityisesti 401 (k) -suunnitelmissa, American Funds loi R-osakesarjan, joka mahdollistaa välittäjien maksamisen muilla tavoin, kuten 12b- 1 palkkiot. Olet esimerkiksi nähnyt Amerikan rahastojen kasvurahastoa tai American Funds Small Capital World tai American Funds Small Cap World joko R1, R2, R3 tai R4 jakaa luokkia.

Mutta mitkä ovat parhaat amerikkalaiset rahastot ja miten sijoittaja voi rakentaa salkun heidän kanssaan? Tulit oikeaan paikkaan vastaukselle!

Aloita paras portfolioarkkitehtuuri

Ennen kuin valitsimme parhaat amerikkalaiset rahastot käytettäväksi salkkuomme, tarkastelemme yksinkertaisen mutta tehokkaan salkun rakennetta, jota kutsutaan nimellä ydin ja satelliitti, joka on aivan kuten se kuulostaa: Portfolio on rakennettu "ydinosaamiseen", kuten suuren kannen osakeindeksirahastoon, joka edustaa suurinta osaa salkusta ja muista rahastotyypeistä - "satelliittitilojen" - joka koostuu pienistä osista salkusta loppuun koko.

Satelliitit koostuvat tyypillisesti eri luokkiin kuuluvista varoista, kuten ulkomaisista varoista, pienikokoisista varoista, joukkovelkakirjalainoista ja joskus sektorin varoista.

Tämän mallisuunnittelun ensisijainen tavoite on vähentää riskejä monipuolistamalla (munien sijoittaminen eri koreihin) ja ylittää suorituskyvyn (esimerkiksi S & P 500 -indeksin) suorituskyvyn paremman tuoton (parempi tuotto kuin).

American Funds ei tarjoa indeksirahastoja tai sektorin varoja, mutta rahastojen kokoonpanossa on runsaasti erinomaisia ​​valintoja, joiden avulla voit rakentaa hajautetun salkun. Myös monet rahastoistaan ​​ovat alttiina ulkomaisille osakkeille, vaikka ne eivät ole muodollisesti ulkomaisia ​​vararahastoja.

Siksi, jotta estettäisiin liikaa rahastojen päällekkäisyyttä ja koska saat asianmukaisen altistumisen ulkomaisille varastoille muilta salkun varoilta, näillä mallisarjalla American Fundsilla ei ole erillistä ulkomaista rahastoa.

Parhaat rahastojen mallisarjat

Nyt, kun meillä on älykäs malli amerikkalaisille rahastoillemme, voimme tarkastella esimerkkiä, joka voi toimia mallina rakentaa oma portfolio:

• 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Suuret korkotuotot
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): Yhdysvaltain ja ulkomaiset pienet korkotuotot
• 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): joukkovelkakirjat

Tämä erityinen American Funds -yhdistelmä on esimerkki kohtuullisesta salkusta, joka soveltuu sijoittajalle, jolla on kohtuullisen korkea riskinsietokyky ja vähintään 5 vuoden ajanjakso.Kohtuulliset sijoittajat ovat halukkaita hyväksymään maltillisia markkinoiden volatiliteettiaikoja (noususuhdanteet ja laskut huomioon arvossa) vastineeksi mahdollisuudesta saada tuottoa, joka ylittää inflaation huomattavan marginaalin.

Omaisuuserä jaottelu on 60% kannoista ja 40% joukkovelkakirjalainoista.

Muista myös, että kaikki tämän rahaston mallisarjan varat ovat A-osakearvoja. Jos sijoitat 401 (k) -suunnitelmaan, on todennäköistä, että R-osakkeita käytetään ja siksi tunnitunnus on erilainen.

Saatat huomata, että salkussa on vain kolme varoja. Nämä kolme rahastoa ovat niin laajasti monipuoliset, ettei salkkuun tarvita lisää varoja.

Riippumatta siitä, mihin amerikkalaisiin rahastoihin valitset, varmista, että käytät monipuolista sijoitusrahastoluokan yhdistelmää ja noudata sijoitusrahastojen analysointia koskevia ohjeita.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.