Oppia Miten löytää paras sijoitusrahasto

Morningstar on sijoitusrahastojen sijoitusyhtiö. Haluatko tietää, mitä he sanovat löytääkseen parhaan sijoitusrahaston? Heidän tutkimuksensa osoittavat, että edullisimmat rahastot ovat parhaita esiintyjiä.

Tutkimukset osoittavat alhaiset palkkiot osoittavat parhaiten menestyneitä rahastoja

Morningstarin artikkelissa Low Fees Outshine Fund Star -järjestelmä Morningstarin rahastosäätiön johtaja sanoo, että palkkiot ovat "osoittautuneet vahvimmiksi ennustajiksi siellä." Tämä kommentti erottuu, koska Morningstarilla on omat sijoitusrahastoihin perustuvat sijoitusratkaisut, joiden varat ovat tähdellä tähdellä aina viiden tähden luokituksen mukaan.

Mitä enemmän tähtiä, sitä paremmin rahasto. Wall Street Journal -artikkelissa johtaja jatkoi sanomalla, että suhteessa alhaisten palkkioiden etsimiseen "Tähtijärjestelmä, joka on aiemman riskiasennetun suorituskyvyn mittana, tulee olemaan hieman rajoitetumpi."

Toinen artikkeli , Sijoitusrahaston paras tulosennuste, toteaa, että "kulusuhteet ovat suorituskyvyn vahvin ennustaja. Jokaisessa yksittäisessä ajanjaksossa ja datapisteen testauksessa edulliset varat voittavat korkeat kustannukset. Luulisi, että laatu olisi parempi, jos maksat enemmän, joten miksi korkeammat maksut näyttävät tuottavan alhaisemman tuoton?

Miksi alhaiset palkkiot parantavat suorituskykyä

Kuten tunnetulla taloustieteilijäprofessorilla (Eugene Fama) sanotaan, "ei ole sata dollarin laskua, "Hän sanoo, että taloudelliset tiedot ovat saatavilla hiiren napsautuksella, välittömästi, miljoonille - tehdä tuhansia miljardeja - super-älykkäitä ihmisiä ympäri maailmaa.

He eivät jätä rahaa pöytään.

Aktivoidut rahastoilla on korkeampia maksuja, koska he käyttävät analyytikoita tietojen kartoittamiseen ja haastatteluiden johtoryhmiin, joihin rahasto aikoo investoida. Se maksaa rahaa maksamaan koko tutkimushenkilöstöä, jotta tämä voisi tuottaa korkeamman tuoton lähestymistavan on voitettava sen korkeammat kustannukset.

Useimmiten tämä tutkimus ei pysty tuottamaan parempaa tuottoa, kun verrataan tuloksia siihen, mitä voitte saavuttaa halvemman "passiivisen sijoittamisen" lähestymistavan avulla.

Passiivisesti hallinnoitavat varat yksinkertaisesti valitsevat joukon määriteltyjä kriteerejä ja omistavat kyseiset kriteerit täyttävät varastot tai joukkovelkakirjat. Esimerkiksi iso korkki passiivisesti hallinnoitu rahasto voi omistaa kaikki kantatiedot, joiden markkinalähtö on yli 10 miljardia dollaria. Heidän ei tarvitse maksaa paljon ihmisiä tekemään tätä. Kustannukset pysyvät alhaisina. Ja tiedot osoittavat, että tämä edullisempi lähestymistapa voittaa.

Joten miten löydät nämä alhaisin kustannuksin parhaiten menestyvät sijoitusrahastoja? Vastaus on yksinkertainen. Ostaa indeksirahastoja tai passiivisesti hallinnoituja varoja.

Mitä pitää huolta

Olen usein nähnyt huonosti informoituja talousmyynnin ihmisiä, jotka työskentelevät vankeudessa edustavana edustajana (mikä tarkoittaa, että he voivat vain edistää heidän yrityksensä tuotteita), kertoa ihmisille päinvastoin mitä tässä artikkelissa on mainittu.Haluaisin uskoa, että he eivät ole tahallaan valehtelijoita. Alhaisempien maksujen sijoitusrahastojen parempaa tulosta on dokumentoitu vuosia. Jos joku yrittää kertoa teille eri tavoin, he ovat vakavasti vääristyneitä.

Sinun on myös varottava uusimmasta "hot fund" -luettelosta.

Kun tarkastelet muutaman vuoden kuluttua myöhemmin julkaistujen "parhaiden varojen omistamiseen" -listalle listatuista varoista, suurimman osan ajasta sinulla oli parempi tulos omistamalla yksinkertaisen indeksin tai passiivisesti hallinnoidut varat.