Pitäisi sijoittaa laajakaistaindeksirahastoihin?

Mitä se tarkoittaa, kun kuulet neuvoja investoimasta laajaan markkina-indeksiin? Pitäisikö investoida laajoihin markkinarekisteriin?

Indeksirahasto on viime vuosina kasvanut suosioon ja on tullut suosituimmaksi valinnaksi yleisessä sijoitusyhteisössä. Itse asiassa laaja markkinaindeksirahasto, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) on maailman suurin sijoitusrahasto, jota hallitaan johdon omaavilla varoilla.

Suuret markkinarekisterivarat ovat sijoittajille selkeitä etuja, mutta niitä ei aina käytetä oikein. Seuraavassa kerrotaan laajakaistaindeksirahastoista, ennen kuin sijoitat:

Mitkä ovat laajakaistaindeksirahastoja?

Samoin kuin termi kuulostaa, laajat markkinarekisterivarat sijoittavat investable-markkinoiden suuriin segmentteihin, jotka kohdistuvat usein tiettyihin arvopapereihin, kuten osakkeisiin tai joukkovelkakirjoihin. Niitä, jotka tarjoavat laajimman sijoittajille altistumisen markkinoita, kutsutaan usein markkinoiden kokonaisindeksiin.

Esimerkiksi rahasto tai S & P 500 -indeksiä seurantaan perustuva rahasto (ETF) on laajasti hajautettu indeksirahasto, mutta useimmiten leveän markkina-indeksin termi tarkoittaa laajemmin että - rahasto, joka sijoittaisi laajempaan indeksiin, kuten Wilshire 5000 tai Russell 3000. Wilshire 5000: n ja Russell 3000: n omistukset sisältävät suurimman osan kotimaisista osakekursseista pörsseissä, minkä vuoksi " markkinoiden "nimi sisältyy yleensä rahaston nimiin.

Joukkovelkakirjalainoja sijoittavat suuret markkinaindeksiraportoinnit noudattavat usein Barclay'n Yhdysvaltain aggregaattibondindeksiä, joka koostuu noin 17 000 joukkovelkakirjalainasta. Tästä syystä niillä indeksirahastoilla, jotka seuraavat sitä .

Laaja markkinaindeksirahastojen edut

Laaja markkinaindeksirahastoilla on samat edut kuin jokainen indeksirahasto tarjoaa ja sitten jotkut.

Tässä ovat ensisijaiset edut sijoittajille:

Alhaiset kulut:

• Kuten useimmat muut indeksilainat, laajojen markkinarekisterien varat ovat usein alle 0,20 prosenttia, mikä on vain 20 dollaria jokaista 10 000 dollaria kohden sijoittanut. Alhaiset kulut auttavat lisäämään tuottoa etenkin pitkällä tähtäimellä, koska vähemmän maksuja on yhtä paljon enemmän rahaa, joka on kasvanut ja yhdistetty ajan myötä. Alhainen liikevaihto:
• Ensisijainen syy indeksirahastojen alhaisiin kuluihin on, että tiloja ei myydä ja korvata korkealla korolla. Tätä tietoturvamuutosta kutsutaan liikevaihdoksi, jota voidaan kuvata prosenttiosuutena rahaston omistuksista, jotka korvattiin eri sijoituksella (tai "kääntyneellä") edellisen vuoden aikana. Monet varoja, jotka ovat aktiivisesti hoidettuja (ei-indeksirahastoja), voivat liikevaihdosta olla yli 50 prosenttia, kun taas indeksilainojen liikevaihto on yleensä alle 5 prosenttia. Verotustehokkuus:
• Alhaisen liikevaihdon suorana seurauksena on sijoittajien kautta luovutettujen verojen väheneminen. Kun sijoitusrahastot myyvät osuuksia korkeammalla hinnalla kuin kauppahinta, se tuottaa myyntivoittoveroa, joka siirretään sitten sijoittajille "myyntivoittojen jakaumina". "Jos sinulla on vararahasto verotettavaan tiliin, maksat veroja näistä jakeluista. Siksi olettaen, että haluat minimoida verot, tarvitset verotuksellisen rahaston, kuten laajan markkinaindeksirahasto. Laajempi monipuolistaminen:
• Useimmat indeksirahastoista ovat hajautettuja, joten ne sijoittavat lukuisiin arvopapereihin. Laaja markkinarekisteri tarjoaa kuitenkin suurempaa monimuotoisuutta, mikä tarkoittaa, että ne sijoittavat lukuisiin arvopapereihin kuin keskimääräinen indeksirahasto. Esimerkiksi monet osakemarkkinarahastojen varat sijoittavat yli 3 000 kantoihin, kun taas S & P 500 -indeksirahasto sijoittaa noin 500 varastoon. Passiivinen hallinta:
• Kuten muut indeksirahasto, laajat markkinarekisterivarat ohjataan passiivisesti, mikä tarkoittaa, että johtaja ei aktiivisesti yritä voittaa vertailuindeksiä; sen sijaan he yrittävät seurata vertailuarvon suorituskykyä. Tämä on etu, koska se poistaa riskin siitä, että johtaja tekee huonoja päätöksiä, jotka yleensä perustuvat ihmisten tunteisiin, kuten ahneuteen ja pelkoon, jotka voivat heikentää tuomiota. Eri sanoilla indeksirahasto poistaa sijoittajan riskin sijoituksesta. Verotehokkuus:
• Alhaisen liikevaihdon suorana seurauksena on sijoittajien kautta luovutettujen verojen väheneminen. Kun sijoitusrahastot myyvät osuuksia korkeammalla hinnalla kuin kauppahinta, se tuottaa myyntivoittoveroa, joka siirretään sitten sijoittajille "myyntivoittojen jakaumina". "Jos sinulla on vararahasto verotettavaan tiliin, maksat veroja näistä jakeluista. Siksi olettaen, että haluat minimoida verot, tarvitset verotuksellisen rahaston, kuten VTSMX. Yksinkertaisesti laaja markkinaindeksirahastoilla on samat edut kuin muilla indeksirahastoilla, mutta monipuolistamisetuna on suurempi.

Osakemarkkinoiden indeksi vs S & P 500 -indeksi

Hyvä tapa määritellä, ovatko laajat markkina-indeksirahasit fiksu sijoitusvaihtoehto sinulle, on tarkastella eri osakemarkkinoiden indeksirahastojen ja S & P 500 -indeksien välisiä eroja.

Pörssirahastot yleensä seuraavat Russell 3000 -indeksin Wilshire 5000 -indeksin suorituskykyä. Nämä laajat markkina-indeksit kattavat koko pääomituksen, johon kuuluvat suurten korkojen varastot, keskisuuret varastot ja pienikokoiset varastot. S & P 500 -indeksirahasto sisältää kuitenkin vain suurten korkojen varastot ja mahdollisesti myös keskikokoisten kantojen. Tämä tekee kaikkien osakemarkkinarahastojen monipuolisemmaksi kuin S & P 500 -indeksirahasto.

Yksi tärkeä osa osakemarkkinoiden indeksirahastoista pitää mielessä, että ne yleensä seuraavat "cap-weighted" -indeksiä, mikä tarkoittaa sitä, että mitä suurempi markkinakorkki, sitä suurempi on "paino" tai altistuminen indeksin varastossa.Tästä syystä osakemarkkinoiden indeksirahasto voi olla voimakkaasti painotettu suurten korkojen varoihin, jolloin tulos on samanlainen kuin S & P 500 -indeksi.

Tästä huolimatta sijoittajat voivat odottaa pitkän aikavälin suorituskykyä olevan hieman korkeampi osakemarkkinoiden indeksirahastoilla, koska jopa pienet keskisuurten ja pienten korkojen varastot voivat parantaa suorituskykyä (perustuen historiallisiin keskiarvoihin, jotka ennustaisivat

Muuta varovaisuutta useilla markkina-indeksirahastoilla

Esimerkiksi sijoittajien tulisi pitää mielessä, että sijoittajien olisi pidettävä mielessä, että altistuminen pienille ja keskisuurille yrityksille Suuret korkoriskien varastot voivat aiheuttaa varojen päällekkäisyyksiä salkussa, jos sijoittaja päättää pitää keskikokoisia ja pieniä varoja.

Esimerkiksi jos sijoittaja halusi ylläpitää 20 prosentin salkun jakoa Niiden on oltava tietoisia siitä, että niiden pörssiosakehitysrahasto jo omistaa pienikokoiset varastot ja muokata niiden pienikokoisten rahastojen määrärahat vastaavasti.

Vaikka laajamarkkinaindeksirahastot ovat hyvin hajautettuja, ne ei ehkä ole riittävästi di joka täyttää useimpien sijoittajien tarpeet, jotka tarvitsevat omaisuuden yhdistelmän (ts. e. varastot, joukkovelkakirjat ja käteisvarat) sekä erilaiset alueelliset altistumiset (esim. U.S. ja kansainväliset varastot).

Jos sitä käytetään oikein, laaja markkinaindeksirahasto voi olla älykäs sijoitusväline lähes kaikille sijoittajille.