Ylin syy ostaa sijoitusrahasto

Rahasto-osuuden hankkimiseen on monta syytä. Kavennimme pitkän listan 10 syyksi, että sijoitusrahasto voi olla hyvä sijoitusvaihtoehto sinulle.

Mitään erityistä järjestystä ei siis ole, miksi sinun pitäisi harkita sijoitusrahastojen ostamista:

1. Sijoitusrahastojen tarjoama monipuolistaminen

Rahastojen kauneus on, että voit ostaa rahastoa ja saada välittömästi satoja yksittäisiä varoja tai joukkovelkakirjoja. Muussa tapauksessa salkun monipuolistamiseksi sinun on ehkä hankittava yksittäisiä arvopapereita, mikä altistaa sinut enemmän mahdolliselle volatiliteetille.

2, Sijoitusrahastoja on ammattitaitoisesti hoidettu

Monilla sijoittajilla ei ole resursseja eikä aikaa ostaa yksittäisiä varoja. Sijoittaminen yksittäisiin arvopapereihin, kuten varastot, vie resursseja vain huomattavan paljon aikaa. Sitä vastoin rahastonhoitajat ja analyytikot herättävät joka aamu omasta työelämästään tutkimaan ja analysoimaan nykyisiä ja potentiaalisia omistuksiaan sijoitusrahastoon.

3. Sijoitusrahastot tulevat monille lajikkeille

Sijoitusrahasto on monenlaisia ​​ja tyylejä. On varastossa olevia rahastoja, joukkovelkakirjalainoja, sektorirahastoja, tavoiteajattuja rahastoja, rahamarkkinarahastoja ja tasapainoisia rahastoja. Sijoitusrahastojen avulla voit sijoittaa markkinoihin riippumatta siitä, uskoo aktiiviseen salkunhoitoon (aktiivisesti hoidetut varat) tai haluat ostaa segmentin markkinoilta puuttumatta johtajaan (passiiviset varat ja indeksirahasto). Erilaisten sijoitusrahastojen saatavuus mahdollistaa monipuolisen salkun rakentamisen alhaisin kustannuksin ja ilman suuria vaikeuksia.

4. Sijoitusrahastoilla on alhainen vähimmäismäärä

Monet sijoitusrahastoyhtiöt antavat sijoittajille mahdollisuuden aloittaa rahasto, jossa on vain 1 000 dollaria. Schwabin sijoitusrahastoyhtiöllä on vähintään 100 dollaria monille sijoitusrahastoilleen.

5. Järjestelmällinen sijoittaminen ja irtisanominen sijoitusrahastojen kanssa

Sijoitusrahastoa on helppo sijoittaa säännöllisesti.

Monet sijoitusrahastoyhtiöt antavat sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa vain 50 dollaria kuukaudessa suoraan rahastoon. Rahaa voidaan vetää suoraan pankkitililtä ja sijoittaa suoraan rahastoon. Toisaalta rahaa voidaan säännöllisesti vetää pois rahastoista ja tallettaa pankkitilille. Palvelusta ei yleensä ole maksuja.

6. Sijoitusrahastojen tarjoaminen Automaattinen uudelleeninvestointi

Sijoittaja voi helposti ja automaattisesti saada myyntivoittoja ja osingot takaisin sijoitusrahastoon ilman myyntikuormaa tai ylimääräisiä maksuja. Ellei tuloja (eli osinkoja erotettu ja talletettu rahaksi tulojen syistä) etsitään, sinun on valittava mahdollisuus sijoittaa osingot ja myyntivoitot uudelleen.Tämä hyödyttää korotuksen korotusta, mikä merkitsee lähinnä sitä, että korot, osingot ja voitot menevät ostamaan enemmän rahastojen osuuksia kuin ulos tulevasta rahasta ja talletetaan erilliseen tiliin.

7. Sijoitusrahastojen tarjonnan läpinäkyvyys

Sijoitusrahastojen hallussapitot ovat julkisesti saatavilla (raportoinnin viivästymisellä), mikä varmistaa, että sijoittajat saavat sen, mitä he maksavat. Sijoittajat voivat myös nähdä rahastosalkun hallussa olevat kohde-etuutena olevat arvopaperit (osakkeet, joukkovelkakirjat, käteisvarat tai niiden yhdistelmät).

Kaikki tiedot, jotka sinun on tiedettävä, sekä jotkut, joita sinun ei tarvitse sijoittaa, löytyvät rahastoesitteestä, joka on helppo löytää sijoitusrahastoyhtiön verkkosivuilla.

8. Sijoitusrahastot ovat nestemäisiä

Jos haluat nostaa rahaa pankkirahastoiltasi, voit saada rahaa useimmilta rahastoilta muutamassa päivässä. Jos haluat myydä yhteissijoitusrahastoasi, myyntitulot ovat saatavilla heti, kun kaupankäyntirahasto myy. Joillakin sijoitusrahastoilla on "settlement" -aika enintään kolme päivää. Tämä likviditeetin taso (nopea saatavuus rahoillesi) on kuitenkin paljon parempi kuin eräät sijoitusvarat, kuten kiinteistöt.

9. Sijoitusrahastojen on tarkistettava raidetiedot

Rahastoyhtiön on ylläpidettävä kunkin rahastoyhtiön tulosraporttia ja tarkistettava ne, jotta sijoittajat voivat luottaa sijoitusrahastoon ilmoitettuihin tuottoihin.

Sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat myös rahastoesitteen sekä puolivuosittaiset tai vuosikertomukset. Nämä asiakirjat tarjoavat runsaasti tietoa rahaston sijoittamisesta, hallinnoitavien varojen määrästä, sisäisistä rahastokuluista ja muista.

10. Sijoitusrahastojen turvallisuus sijoitusrahastoissa

Jos sijoitusrahastoyhtiö irtautuu liiketoiminnasta, rahasto-osuudenomistajat saavat rahasumman, joka vastaa niiden osuutta rahasto-osuudesta. Vaihtoehtoisesti sijoitusrahaston hallitus voi valita uuden sijoitusneuvoja sijoitusrahastoon. Koska sijoitusrahastojen markkinariski voi kuitenkin (ja usein) heikentää arvoa. Tämä tarkoittaa sitä, että joissakin tapauksissa sijoittaja voi päätyä vähemmän rahaa kuin alun perin investoitiin. Mutta tämä markkinariski on myös se, minkä ansiosta sijoittajat voivat kasvaa rikkautensa ajan myötä. Eri termeissä "turvallisuus" on suhteellinen termi. Jos etsit takuuta tai pääoman turvallisuutta, sijoitusrahastot eivät välttämättä ole paras valinta sinulle.

Vaikka sijoitusvaihtoehtoja (yksittäisiä varoja, ETF: itä ja suljetuista rahastoista on muutama) olemassa, sijoitusrahasto voi tarjota yksinkertaisen ja tehokkaan tavan sijoittaa eläkkeelle, koulutukselle tai muulle taloudelliselle tavoitteelle.