Syy myydä sijoitusrahasto

Nouto talouslehti, hahmota sanomalehden rahaosasto tai etsi sijoitusrahastoja verkossa, eikä sinulla ole ongelmia hankkia vastaavaa rahastoa. Ei ole pulaa "parhaista sijoitusrahastoista" -luetteloista. Toisaalta ei ole helppoa löytää artikkelia, blogikirjoitusta tai rahastojen myyjää tarjoamaan tietoja, jotka auttavat sinua päättämään, myyvätkö rahastoasi vai eivät.

Miksi sinun pitäisi myydä sijoitusrahastoasi?

1. Myy sijoitusrahastoasi tavoitteen saavuttamiseksi

Jos olet sijoitusrahastopääomistaja, saatat ostaa sijoitusrahastoja käyttämällä tavoitteeseen sidottua varojen kohdentamismenetelmää (esim. Eläkkeelle siirtymistä, lasten korkeakouluopetusta). Kun etene etenemissuuntaasi kohti tavoitteesi, varojen jakoa koskevat muutokset ovat välttämättömiä. Esimerkiksi jos lapsesi lähestyvät korkeakoulututkintoa, voit päättää sopeutesi säätämiseen varovaisemmalle kohdentamiselle, jotta vähennät riskin menettää kollegion opetusta varten varatut rahat. Tässä tapauksessa voit myydä osan oman pääoman rahastoista ja ostaa konservatiivisempia korkotuottoja.

2. Myy sijoitusrahasto, jos näet tyylin Drift

Jos olet ostanut tietyn rahaston, joka täyttää oman salkun kotimainen pienikorkkiosuusosuus, ja huomaat, että rahasto on kehittänyt merkittävän painotuksen toiseen sijoitukseen kuten kotimaiset suurten korkojen osakkeet, saatat haluta myydä yhteissijoitusrahastoasi.

Tämä investointityyppien muuttaminen tunnetaan nimellä "tyylisuuntaus". ”

Tyylikkäisyys voi olla hankala asia. Sinun tulisi jatkossakin tutkia ja arvioida sijoitusrahastoja tunnistaa tämä tyyli ajaminen, koska sinä saatat tahattomasti olla liikaa altistumista yhdellä markkina-alueella. Tyypillinen ajoitus saattaa jättää ylikapasiteetin yhdellä sijoitusluokalla ja alipainotuksen toisessa, mikä muuttaa salkun riski / palkkioominaisuuksia.

3. Myy sijoitusrahasto, jos rahastonhoitaja muuttaa

Toinen syy, jonka pitäisi harkita sijoitusrahastojen myyntiä, on, jos rahaston johtaja lähtee ruorista. Monet sijoittajat ostavat rahastoa tietyn rahastonhoitajan seurannasta. Muistatko esimerkiksi Fidelity Magellan -rahaston kuuluisan johtajan Peter Lynchin vuoteen 1990 asti? Monet sijoittajat ostivat Fidelity Magellan -rahastoon Peter Lynchin ainutlaatuisen sijoitustyypin ja menestyneiden menestystarinoiden takia, vain pettymään epätyydyttäviin tuottoihin (tai ainakaan ei loistaviin tuottoihin) hänen eläkkeensä jälkeen.

Kun rahastonhoitaja eläkkee tai muuten lähtee jatkamaan muita pyrkimyksiä, ja korvaava johtaja siirtyy taakse, uusi johtaja voi olla eri filosofia kuin äskettäin poistuva johtaja.Tästä syystä rahastonhoitaja voi uudistaa salkun, mikä luo liikevaihtoa, joka voi ainakin johtaa epätoivottaviin myyntivoiton jakaumiin. Jos rahaston johtaja jättää, pidä sitä viitteenä muuttuvasta strategiasta ja harkitse sijoitusrahastojen myyntiä.

4. Myy sijoitusrahasto, jos se jättää jatkuvasti merkin

Jos ostat kotimaisen suurten rahastorahastojen rahastojen, voit odottaa, että rahasto on ajan mittaan parempi kuin vertailuarvo.

Tällöin olette odottaa, että kotimaisen suurten pääomarahastojen sijoitusrahasto olisi parempi kuin S & P 500 - muuten olet yksinkertaisesti ostanut S & P 500 -indeksirahastoa, eikö? Jos rahasto on johdonmukaisesti alhaisempi kuin vertailuarvo, harkitse sijoitusrahastojen myyntiä ja ostoa toisen aktiivisesti hallinnoidun rahaston tai ehkä vertailuindeksin oston kautta.

Myy sijoitusrahastoon - yksi viimeinen neuvonantaja

Jos olet pitkäaikainen sijoittaja ja uskot buy and hold -strategiaan, on tärkeää muistaa, että osto- ja myyntistrategiasi ei tarkoita että sinun ei pitäisi koskaan myydä yhteissijoitusrahastoa. Pidä yhteyttä rahastoon joko tutkimuksessa (vuotuisen suoritustarkastuksen lisäksi) tai luotettavalla taloudellisella ammattihenkilöllä. Ehkä … vain ehkä … löydät syitä myydä yhteissijoitusrahastoasi ja korvata sen vaihtoehdolla, joka vastaa paremmin tarpeitasi.