Mikä on osakerahasto? Määritelmät ja tyypit

niille, jotka etsivät pääomarahaston määritelmää tai jotka kysyvät, "Mikä on pääomasijoitusrahasto?" tämä lyhyt katsaus on suunniteltu auttamaan sinua ymmärtämään perusasiat sekä kohdistaa sinut suuntaan saadaksesi lisätietoja aiheesta.

Mikä on peruspääoma määritelmä?

Osakerahasto on sellaisen sijoitusrahaston tyyppi, jolla on toimeksianto, joka edellyttää salkunhoitajaa sijoittamaan osakkeenomistajan käteisvaroja omistukseensa yrityksistä, joita kutsutaan myös osakkeiksi, kuten julkisten yhtiöiden yhteisten varojen.

Osakerahastot voivat tulla sekä perinteiseen sijoitusrahastojen lajikkeeseen että ns. ETF: ksi, joka on lyhytaikaista Exchange Traded Funds -rahastoille. Jälkimmäinen kaupankäynti pörssiin koko päivän, aivan kuten yksittäiset osakkeiden osuudet, kun taas tavanomainen rahasto ratkaistaan kerran päivässä, kun osto- ja myyntitilaukset nettoutetaan työtuntien jälkeen nettovaroarvon tai NAV: n laskemiseksi.

Onko olemassa erilaisia pääomasijoitustyyppejä?

Pääomarahastoja on useita, mukaan lukien kansainväliset osakerahastot, jotka investoivat kotimaasi ulkopuolella oleviin kantoihin, globaaleihin osakerahastoihin, jotka sijoittavat kaikkialla maailmassa kotimaasi mukaan. kuten telekommunikaatioyrityksiä tai pankkeja, ja jopa markkina-arvoisia pääomarahastoja, jotka rajoittavat investointeja mikrokapseleihin, pienikokoisiin, keskisuurten, suurten tai suurikokoisten yhtiöiden investointeihin. Yksi tunnetuimmista pääomarahastoista on indeksoitu rahasto, joka toimii "tyhmä rahaa", investoimalla kannoihin, jotka peittävät indeksin, kuten Dow Jones Industrial Average.

Pitäisikö minun sijoittaa osakkeisiin tai yksittäisiin osakkeisiin?

Yksi tärkeä päätös, jonka mukaan jokaisen sijoittajan on vastattava, haluaa investoida osakerahastoihin tai sijoittaa suoraan osakkeisiin. Jos haluat selvittää, mikä sopisi paremmin perheesi salkkuun, lue Pitäisikö minun sijoittaa yksittäisiin varoihin tai indeksirahastoihin? .

Yleensä useimmat ihmiset saavat parempia tuloksia, kun dollarin kustannukset lasketaan keskimäärin halpaan osakerahastoon pitkien ajanjaksojen aikana, sijoittavat osingot uudelleen ja laskevat osakemarkkinoiden ylä- ja alamäkiä, kunnes ne pääsevät eläkkeelle. Tätä tukevat useat tutkimukset, joista toinen on Morningstarin tekemä, joka osoitti, että keskimääräinen osakkeenomistaja on saanut rahansa vain 2-3 prosenttia, samalla kun niiden taustalla olevat varastot kasvoivat 9 prosentista 10 prosenttiin. Pelottomat ja yliaktiiviset, kokemattomat hyppäsi yrityksistä ja ulkopuolelta, ja ne menettävät voitot, jotka tulevat olemaan hyvän liiketoiminnan pitkäaikainen omistaja.

Mitkä ovat eräitä maailman suurimmista osakerahastopalvelujen tarjoajista?

Kaksi suurinta osakepääomayhtiötä planeetalla ovat Fidelity ja Vanguard, jotka molemmat tarjoavat yhdistelmän aktiivisesti hallinnoituja varoja, passiivisia indeksirahastoja, sektoreita, korkorahastoja, kiinteistörahastoja ja lähes kaikkea muuta, mitä voit kuvitella .

Mitä sijoittaja etsii osakerahastosta?

Yleensä etsit pääomasijoitusrahastoa, joka:

on alhaisia kustannuksia, mitattuna kulusuhteella ja myynnin kuormituksen puutteella
on vähän tai ei lainkaan liikevaihtoa
vastaa sijoitusstrategia tai filosofia
on laajalti monipuolinen
Onko salkunhoitajia, jotka sijoittavat suurimman osan nettovarallisuudestaan samassa varallisuutena omaansa, asettamalla rahansa, kun suu on
on selkeästi määritelty tehtävä, ymmärtää hankkimiensa varojen tyypit, syy, jolla ne hankitaan, ja syy, jolla ne myyvät.
Historiassa on vakaa salkunhallinta. Et halua sijoittaa rahastoon, jossa ylimmän työn päättäessä siitä, miten rahat saavat työskennellä, luovutetaan eri ihmisille muutaman vuoden välein. Jotkut parhaista sijoitusrahastoista ovat hoitaneet samoja ihmisiä vuosikymmenien ajan.

Lisätietoja, tarkista 3 Mistakes Equity Fund Sijoittajien tulisi välttää .

Miten pääset alkuun Sijoittaminen osakerahastoihin

Kun päätät sijoittaa osakerahastoihin, tutustu rahaston tarjoamiin kohteisiin suurimmista palveluntarjoajista, selaa rahastojen sijoituksia sijoitusrahastoon jättiläisen Morningstarin kautta ja sitten, kun olet on kaventanut mahdollisten sijoitusten luetteloa, lue sijoitusrahastoesite ja lisätiedot (SAI).

Nämä asiakirjat kertovat, miten rahasto suunnittelee rahan sijoittamista, kuinka paljon rahaa rahastojen salkunhoitaja on sijoittanut vierelläsi, ja monia muita arvokkaita tietoja, jotka voivat helpottaa tietoisen tuloksen saavuttamista.

Seuraava askelisi perustaa automaattinen investointisuunnitelma. Tämän ansiosta voit saada rahat automaattisesti pois tililtä tai säästötililtä, jolloin voitot käytetään ostamiesi osakkeiden ostamiseen. Monet varat antavat sinun investoida niin vähän kuin 25 dollaria viikossa, varsinkin jos päätät avata Roth IRA: n tai perinteisen IRA: n, jolla voit pitää osakkeita.