Mikä on rahoitusneuvonantaja?

Rahoitusneuvonantaja on työnimike, joka on nyt korvattu rahoitusneuvojalla useimmilla rahoituspalveluyrityksillä. Seuraa ensimmäistä linkkiä yksityiskohtaiseen keskusteluun talousneuvonantajan ja rahoituksen neuvonantajan työpaikoista, mukaan lukien tehtävät, vastuut, vuokrauskehitys, työnäkymät, korvaukset sekä koulutukseen, koulutukseen ja todistuksiin, jotka tarvitaan kentällä.

Historia:

Tätä samaa työtä kutsuttiin tunnetuksi yleisön keskuudessa välittäjänä tai pörssivälittäjänä, kun taas useimpien arvopaperinvälitysyritysten käyttämät muodollisemmat työnimikkeet olivat perinteisesti tilinomistajia tai rekisteröityjä edustajia.

1980-luvulla useimmat johtavat arvopaperinvälitysyritykset olivat käynnistäneet tämän päivän nimityksen uudeksi nimeksi ja pyrkivät päivittämään kuvansa nimeämällä se uudelleen. Rahoitusneuvoja oli suosittu valinta monissa yrityksissä. Se oli suunniteltu korvaamaan liiketoimiin perustuvan myyjän vanhoja kuvia uusista erittäin koulutetuista taloudellisista ammattilaisista, jotka tarjosivat arvokkaita sijoitusneuvontaa ja neuvontaa asiakkaille.

Vuoden 1990 alussa taloudellinen neuvonantaja alkoi saada suosioaan jälleen uudelleenkirjaavaksi harjoitukseksi. Monet yritykset uskoivat, että tämä otsikko, varsinkin taloudellinen neuvonantaja, välittää kuvan, jonka he halusivat tehdä. Se näytti olevan ilmeinen evoluutio, koska neuvoa-antava rooli oli keskeinen osa "konsultti" -kuvaa.

Mielenkiintoista on, että vähittäiskaupan arvopaperimarkkinoiden johtaja Merrill Lynch oli viimeinen suurimmista yrityksistä tekemään muutosta. Tuona aikakaudella sen noudattamisosasto oli erittäin voimakas ja hyvin varovainen.

Se on pelännyt, että rahoitusneuvonantajan käyttämisellä olisi vakavia oikeudellisia ja sääntelyllisiä vaikutuksia, mikä tarkoittaa sitä, että tämän otsikon haltijoille olisi asetettava tiukempi luottamusstandardi sen sijaan, että se olisi perinteisempää ohjasi välittäjien, tilienjohtajien ja rekisteröityjen edustajien toimintaa.

Itse asiassa monet talous- ja rahoitusalan julkaisut, muun muassa

Wall Street Journal , Barron's ja Forbes juuri tällainen seuraus, ja pyysi, että vakuusstandardi otettaisiin käyttöön haltijoilleen. Kuten kävi ilmi, Merrillin pelot osoittautuivat perusteettomiksi, ja se lopulta nimitti rahoitusneuvonantajansa rahoitusneuvojiksi. Tunnetaan myös nimellä

Account Manager, Account Exec, AE, Broker, Stockbroker, Stock Broker, rekisteröity edustaja, rekisteröity edustaja, RR, rahoitusneuvoja, rahoitusneuvoja, FA, Välitys Rahoitusneuvonantajan käyttö: Mahdollisen sekaannuksen lähteenä on huomattava, että Chartered Financial Adviser (ChFC) -merkintä on talouden suunnittelijoille myönnetty tunnustus.