ÄLykäs mutta huolestunut härkä

Markkinat nousevat; Markkinat laskevat

Niin kauan kuin useimmat meistä uskovat, että olemme lahjakkaita, kun ennustamme, milloin pörssi siirtyy korkeammalle tai matalammalle, totuus on, että markkinat ovat nousussa ja laskussa. Joskus härät voittavat ja joskus karhut voittavat. Ja sen pitäisi olla kunnossa älykkäälle sijoittajalle.

Surullinen totuus on se, että liian monet yksittäiset sijoittajat purkavat tilansa huomattavan laskun jälkeen .

Tämä paitsi johtaa lukitsemiseen tappioon, mutta vielä pahempaa - ne, jotka myyvät hinnoilla, jotka osoittautuvat lähelle alamäkiä kaipaamaan uudelleen, koska he eivät ole osallistuneet seuraavaan suuriin ralliin. Tämä ei selvästikään lisää nettotasoa pitkällä aikavälillä.

Hyviä yleisiä neuvoja on helppo löytää: Jos olet yksittäinen sijoittaja, älä yritä markkinoiden aikaa sijoittaa pitkällä aikavälillä . Vaikka on ymmärrettävää, että ihmiset pelkäävät markkinoiden laskusuhdanteiden ja euforisen aikana rallien aikana, varmin tie menestykseen on seurata investointisuunnitelmaa yrittämättä arvata, mistä markkinat tulevat seuraavaksi. Jos et ole riittävän pätevää tekemään oman suunnitelmasi, on olemassa monia hyvämaineisia sijoitusneuvojia (jotka veloittavat palkkion, ei palkkioita), jotka tarjoavat erinomaista ohjausta.

Vaihtoehdot Rescue

Jos olet sellainen, joka tuntui niin epämiellyttävältä varastomäärästä markkinoiden laskun myötä, jonka olet juuri joutunut myymään, kun yhä kasvavien tappioiden paine muuttui liian vaikeaksi, sitten ongelma voi olla, että olet ollut liian aggressiivinen oman varastosi poiminta.

Yksi tapa lieventää tätä ongelmaa on tulla passiiviseksi sijoittajaksi käyttäen indeksirahastoja.

Toinen keino välttää niin paljon epämukavuutta karhujen markkinoilla on suojautua salkusta yhdellä konservatiivisemmista vaihtoehtoisista strategioista. Valinnat - konservatiivinen ja monipuolinen sijoitustyökalu - voi auttaa välttämään päätöksiä, jotka aiheuttavat taloudellisen katastrofin.

Jos olet pitkäaikainen sijoittaja (lyhytaikaiset kauppiaat ovat erilaista ajattelutapaa ja erilaista kaupankäyntityyliä), jotka ajattelevat ajoittain turvallisten sijoitusten omistajina, jotka sisältävät sisäänrakennetun vakuutuksen valtava menetys, sitten vaihtoehtoja voi olla pelastuksesi. Mutta ymmärrä: Valintoja on käytettävä viisaasti turvallisuuden takaavan mielenrauhan aikaansaamiseksi.

Vaihtoehtoiset strategiat hirmuisille (mutta pelottuneille) pitkäaikaisille sijoittajille

• Hyvin aggressiivinen tekniikka, jonka avulla voit pysyä täysin sijoitettuna , mutta joka suojaa koko salkun. HUOMAUTUS: "Suojaa koko salkun" ei tarkoita, etteivät koskaan menetä rahaa. Sen sijaan se tarkoittaa: Jos maksat palkkion - aivan kuten vakuutuksella - niin kaikki tappiot rajoittuvat ennalta määrättyyn (ja toivottavasti hyväksyttävään) summaan.Toisin sanoen osakemarkkinoiden rippaaminen aiheuttaa rahallisen tappion, mutta salkkusi selviää.
  Voit saavuttaa nämä tulokset valitsemalla jompikumpi seuraavista suunnitelmista:

1. Osta vaihtoehtoja . Joko ostat yhden vaihtoehdon jokaiselle 100 osakekannalle salkussa. Tai ostaa tarpeeksi put-vaihtoehtoja S & P 500 -indeksillä (SPX) kattamaan suurimman osan tappiollesi, kun markkinat horjuvat. Tämä toimii vain, kun salkkusi korreloi hyvin indeksin kanssa, jonka ostot ostavat.
2. Vaihda jokainen 100 osaketta yhdellä pitkällä aikavälillä, korkealla Delta - rahalla, soita. Et voi koskaan menettää enemmän kuin vaihto-oikeuden kustannukset, rajoittaen tappioita. Tämän suojan kustannukset ovat aikapalkkio (eli optiopalkkion osa, joka ylittää valinnan sisäisen arvon ), joka maksetaan vaihtoehdoista

• Rajoitettu suojausmenetelmä , joka maksaa nollaa taskusta käteistä (sen sijaan, että keräät käteismaksut), mutta jotka rajoittavat mahdollisia voittoja. Se ei ole pieni uhri sijoittajalle, joka on todella nouseva, mutta on erittäin houkutteleva sijoittajalle, joka etsii markkinoita nousemaan.
  Paras tapa hyväksyä tämä suunnitelma on myydä (kirjata) yksi optio-oikeus jokaiselle omistaman 100 osakkeen osakkeelle. Tämä strategia tunnetaan nimellä katettu puheluteksti .
  Vastaava strategia, jota voidaan käyttää sijoittaessasi uutta rahaa markkinasalkkuusi, on put-vaihtoehtojen alentunut myynti. Riski / palkkio on sama kuin kirjallisten puhelujen kirjoittaminen, kun lakkohinto ja erääntymisaika ovat samat.

Älykkään sijoittajan tärkein tavoite on, että on olemassa yksinkertaisia ​​vaihtoehtoja strategioita, joita voit käyttää kahta asiaa: ensinnäkin sijoitat edelleen markkinoille ja osallistuvat markkinat rallissa. Toiseksi, sinä omistat oman tai koko sijoitussalkun suojan - vain siinä tapauksessa, että karhumarkkinat syntyvät.