Pitkäaikaiset investoinnit ja tuotto - sijoitusrahasto

Kun kuulet, että neuvonantaja suosittelee "pitkän aikavälin" sijoitusta tai luettele talousuutisia siitä, että olet pitkäaikainen sijoittaja, mitä se tarkoittaa? Kuinka monta vuotta pitkällä aikavälillä miten sijoitetaan pitkällä aikavälillä?

Pitkäaikainen

Pitkäaikainen sijoittaminen tarkoittaa yleensä yli 10 vuotta. Tämä pätee myös sijoittajien luokitteluun sekä joukkovelkakirjalainoihin.

Esimerkiksi jos sijoitusneuvoja pyytää kysymyksiä riskisuojan mittaamiseksi, he yrittävät selvittää, mitkä sijoitustyypit sopivat sinulle ja sijoitustavoitteisiisi. Siksi, jos olet nuori ja et odota, että olet nostanut välittäjäsalustasi vähintään 10 vuotta, sinua voidaan pitää pitkäaikaisena sijoittajana.

Joukkovelkakirjalainat ja joukkovelkakirjalainat luokitellaan pitkäaikaiseksi, jos vastaava maturiteetti (tai tarkemmin sanottua kestoa) on yli 10 vuotta.

Pitkän aikavälin suorituskyky suhteessa sijoitusanalyysiin ja tutkimukseen

Sijoitusten, erityisesti sijoitusrahastojen, tutkimisessa ja analysoinnissa kannattaa tarkastella pitkän aikavälin suorituskykyä, jota voidaan pitää 10 tai useamman vuoden ajan. Kuitenkin "pitkäaikaista" käytetään usein löyhästi viittaamalla kausiin, jotka eivät ole lyhytaikaisia, kuten yhden vuoden tai vähemmän. Tämä johtuu siitä, että yhden vuoden jaksot eivät paljasta riittävästi tietoa rahaston rahaston toiminnasta tai rahastonhoitajan kyvystä hallinnoida sijoitussalkkua täydellä markkinakehityksellä, joka sisältää taantumisajat ja kasvun, ja se sisältää sonnien markkinat ja markkinat .

Täysi markkinakehitys on yleensä 3-5 vuotta. Tästä syystä on tärkeää analysoida sijoitusrahastojen kolmen vuoden, 5 vuoden ja 10 vuoden tuoton tehokkuutta. Haluat tietää, miten rahasto teki sekä markkinoiden ylä- että alamäkiä.

Usein pitkän aikavälin sijoittaja käyttää buy and hold -strategiaa, jossa sijoitusrahastoja valitaan ja ostetaan mutta ei merkittävästi muutettu usean tai useamman vuoden ajan.

Tätä strategiaa on myös hellästi merkitty laiska portfolio strategia.

Pitkän aikavälin sijoittaja

Pitkän aikavälin sijoittajalla on varaa investoida enemmän markkinariskiä. Siksi, jos he eivät ole huolissasi suhteellisen suuresta riskistä, he voivat halutessaan rakentaa aggressiivisen sijoitusrahaston.

Aggressiiviset sijoittajat ovat halukkaita hyväksymään äärimmäisen markkinoiden volatiliteetin aikoja (nousuvauhtia ja laskuja arvoarvossa) vastineeksi mahdollisuudesta saada korkeita suhteellisia tuottoja, jotka ylittävät inflaation laajalla marginaalilla. Esimerkiksi aggressiivinen salkkuvarojen allokointi on 85% Stocks, 15% Bonds.

Esimerkkejä pitkäaikaisista investoinneista

Ensimmäinen investointityyppi, johon useimmat ihmiset ajattelevat pitkäaikaisten sijoitusten osalta, ovat varastoja.Tämä johtuu siitä, että ne ovat historiallisesti saavuttaneet korkeampia keskimääräisiä tuottoja kuin muut investoivat ja säästävät ajoneuvot, kuten joukkovelkakirjat ja talletustodistukset. Stock-sijoitusrahastoja, erityisesti kasvun vararahastoja ja aggressiivista kasvua. Monet pitkäaikaiset sijoittajat haluavat myös käyttää indeksirahastoja niiden halpaan hintaan ja niiden taipumus keskimääräiseen hyvään tuottoon pitkiä aikoja, kuten 10 vuotta tai enemmän.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana.

Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.