Sijoitusrahastojen pääoman tuotto-osuudet määräytyvät

Sijoitusrahastojen myyntivoiton jakaumat ovat usein väärin ymmärrettyjä ja siksi odottamattomia. Sijoittaja ei halua maksaa enemmän veroja kuin on tarpeen sijoitusrahastojen valinnassa. Mutta myyntivoiton jakaumat voivat tarttua sinut pois, jos et tiedä, mitä he ovat ja miten he työskentelevät.

Kouluta itsesi nyt myyntivoittojen jakamisesta ja ole paras sijoittaja.

Kuinka sijoitusrahastojen pääomatulot jakautuvat

Vuosittain, yleensä viimeisen parin kuukauden aikana, rahasto-osuudenomistajat kohtaavat mahdollisuuden saada pääomavoittojen jakaumia rahastoistaan.

Älä ymmärrä myyntivoiton jakaumat. Nämä eivät ole hyvälaatuisia.

Nämä myyntivoiton jakaumat ovat seurausta rahasto-osuuksista, kuten edellä kuvatulla Microsoft IPO: lla. Jos rahastonhoitaja päättää myydä varastoa varaston muuttuvien näkymien vuoksi tai vaikka rahasto voi yksinkertaisesti nostaa käteistä osakkeenomistajien lunastuksille (jos osakkeenomistaja myy rahaston osakkeita), jos rahasto kaupankäynnin kohteena on suurempi kuin silloin, kun rahasto on alun perin ostanut sen, rahaston on jaettava vähintään 95 prosenttia voitoista osakkeenomistajille.

Myyntivoiton jakauma on verovelvollinen rahaston omistajille, ellei rahasto ole veroveloista (IRA, 401k, jne.).

Esimerkiksi XYZ-sijoitusrahasto osti 100 000 osaketta 20 vuotta sitten varastosta $ 1. Rahasto myy tänään 100 000 osaketta 50 dollarilla, mikä johtaa pitkäaikaiseen myyntivoittoon 49 dollariin osakkeelta.

Rahaston on jaettava voitot nykyisille osakkeenomistajille ja osakkeenomistajien on ilmoitettava voitto verotuksellisesta tuloksesta.

Mikä on jakelun taloudellinen arvo?

Vaikka saatat näyttää myönteiseltä saada myyntivoiton jakelua, jakelussa ei todellakaan ole myönteistä taloudellista arvoa.

Esimerkiksi XYZ: n sijoitusrahastojen jakautumisessa:

• Sinulla on 1 000 osaketta XYZ-rahastosta. Rahastolla on nettoarvo (NAV) 10 dollaria osakkeelta. Sijoituksesi rahastoon on 10 000 dollaria.
• Rahastosi omistusosuus on 10 000 dollaria (1 000 osaketta, joka on 10 dollaria per osake) ja sijoitat kaikki myyntivoitot ja osingot.
• Rahasto jakaa pitkäaikaisia ​​myyntivoittoja edellisessä esimerkissä kuvatulla tavalla. Pitkäaikainen myyntivoitto osakekannan myötä edellisessä esimerkissä on 10% rahaston kokonaisvarojen arvosta eli 1 dollari per osake.
• Tietueen täsmäytyspäivän osakkeenomistajat saavat 1 dollarin jokaisesta omistetusta osuudestaan, ja rahastoarvon alennusta alennetaan $ 1: llä osingotuspäivänä.
• Tuloksena saat 1 000 dollaria, joka sijoitetaan automaattisesti rahastoon.
• Olettaen, että markkina-arvoa ei muuteta, sinulla on edelleen 10 000 dollaria rahastosta.

Miten? Rahaston nettoarvo aleni yhdeksään dollariin, kun voittojakauma oli $ 1 ja voitat sijoituksen saadaksesi yhteensä 1, 111. 11 osaketta (1 000 dollaria sijoitettuna uuteen 9 dollarin arvosta ostetaan 111. 11 osaketta). Jos et investoinut voittoa uudelleen, sinulla olisi 1 000 osaketta 9 dollaria ja 1 000 dollaria käteistä. Joka tapauksessa sinulla on 10 000 dollaria.

Kuten aiemmin mainittiin, nämä myyntivoiton jakaumat johtavat verolaskelmiin, jos omistat sijoitusrahastoja verotettavaan tiliin.

Eläkesuunnitelmia (IRA: t, 401ks, jne.) Eivät vaikuta myyntivoittojen jakautumisiin. Muistakaa, että voittojen uudelleeninvestointi lisätään kustannusperusteesi - vähentämällä verotettavaa voittoa, kun rahasto lopulta myydään.

Jos omistat sijoitusrahastoja verotettavaan tiliin, kannattaa keskittyä matalan liikevaihdon rahastoihin, joihin kuuluvat indeksirahasto ja verotuksellinen sijoitusrahasto (joissakin aktiivisesti hoidetuissa rahastoissa on vähäinen liikevaihto). Muussa tapauksessa kannattaa harkita rahastoyhtiön verkkosivuilla käyntiä kunkin vuoden lokakuussa, jotta voit selvittää, onko ja milloin tuloja myydään.

Jos jakauman odotetaan olevan suuri, kannattaa punnita rahaston omistamisen edut ja haitat. Haluat ehkä myydä rahastoa jakelun välttämiseksi. Jos myyt rahastoa jakelun välttämiseksi, ota huomioon, että jos ostat rahaston takaisin 30 päivän kuluessa (joko verotettavassa tilissäsi tai IRA: sssa), sinun tulee huijata IRS: n pesumyynnin sääntöjä.