Suojaa itsesi affiniteettirikkomuksilta

Affinity-petos viittaa investointirikkoihin, jotka saalistavat tietyn ryhmän jäseniä, kuten etninen tai uskonnollinen ryhmä, ammattiryhmä tai vanhukset. Tällaiset huijaukset edistävät rikolliset ovat yleensä osa tätä ryhmää, ja he käyttävät usein arvostettuja uskonnollisia tai yhteisöjohtajia ryhmästä kertomaan toisille järjestelmästä. Nämä johtajat pyrkivät usein vakuuttamaan muille, että tämä sijoitusmahdollisuus on kannattava ja oikeutettu.

Monissa tapauksissa johtajat tulevat itseään uhreiksi.

Nämä huijaukset toimivat, koska he hyödyntävät näiden ryhmien ystävyyttä ja luottamusta, koska heillä on yhteisiä asioita. Koska nämä ryhmät ovat niin tiukkoja, lainvalvonnan tai sääntelijöiden on vaikea havaita affiniteettihuijauksia. Uhrit eivät yleensä ilmoita viranomaisille, vaan pyrkivät tekemään työtä ryhmänsä sisällä. Tämä on vieläkin totta, kun petolliset ovat käyttäneet tunnettuja ryhmän johtajia vakuuttamaan muita sijoittamaan huijaukseen.

Monet affiniteettihuijaukset tunnetaan pyramidina tai Ponzi-ohjelmina. Niiden avulla petostaja ottaa rahoja uusilta sijoittajilta vanhempien sijoittajien maksetuksi, mikä antaa illuusion siitä, että sijoitus on menestyvä yritys. Tätä menestyksen harhaa käytetään uusien sijoittajien sijoittamiseen järjestelmään. Todellisuudessa kuitenkin merkkijonojen vetäminen yksinkertaisesti varastaa suurimman osan rahoista henkilökohtaiseen käyttöönsä.

Nämä järjestelyt ovat onnistuneet vain, jos uusien sijoittajien joukko ei koskaan kuivu. Kun näin tapahtuu, järjestelmä romahtaa ja sijoittajat löytävät rahansa mennyt.

Affiniteettipetosten välttäminen

Sijoittaessasi sijoitat aina tietyn riskin, mutta voit minimoida riskin asettamalla kysymyksiä ja saat tosiasioita suoraan investoinneista ennen ostoa.

Voit välttää nämä huijaukset noudattamalla seuraavia vinkkejä:

• Tarkasta kaikki - Sinun on tarkistettava kaikki investoinnin osat, vaikka henkilö tuntuisi luotettavaksi. Älä koskaan tee mitään investointeja, jotka perustuvat vain sellaisen ryhmän jäsenen suositukseen, johon kuulut, kuten uskonnollinen tai etninen ryhmä. Tutki kaikkia investointeja ja tarkista totuus kaikista ilmoituksista, joista kerroit tästä investoinnista. Muista, että henkilö, joka kertoo sinulle sijoituksesta, ei välttämättä ymmärrä, että sijoitus on huono, koska he voivat myös ottaa ratsastaa.
• Älä jätä takuita varten - Sinun on myös varmistettava, että et ole mukana investointisuunnitelmassa, joka takaa palautuksen. Jos sijoitus vaikuttaa liian hyvältä, se on luultavasti. Sinun pitäisi myös olla epävarma kaikista investoinneista, joita mainostetaan "ei ole riskiä."Hyvin harvoin tai ilman riskejä sisältäviä investointeja on vain vähän. Kaikki lupaukset, joilla on nopea tai suuri voitto pienellä riskillä, ovat klassinen merkki petoksista.
• Get Everything in Writing - Sinun on oltava epäilevä myös Investointi, jota ei anneta kirjallisesti, mutta petolliset yrittävät välttää kirjoittamasta jotain, mutta laillinen sijoittaminen on lähes aina kirjallisesti, ja vältettävä investointeja, joita pyydetään pitämään luottamuksellisina. Sinun on myös varmistettava, että olet ajatellut mahdollisia investointimahdollisuuksia, älä anna sinun olla rynnätä tai painostaa sijoittaa mihinkään mahdollisuuteen, koska vain joku muu on tehnyt rahaa tai vaatii rahaa sijoitukseen ei myöskään tee sitä.
• Käytä varovaisuutta sähköpostin tarkistamisessa - Petostentorjunta käyttää yleisesti Internetiä tiettyjen ryhmien kohdentamiseen sähköpostin välityksellä. Jos saat sähköpostin henkilöltä, jota et ole tietää "ei voi jättää" investointeja, on parasta siirtää tilaisuus ja kuuma poista.