Sijoitusrahastojen - edut ja asetukset

Sijoitusrahastojen sääntely verrattuna muihin yhdistettyihin sijoitusvaihtoehtoihin, kuten hedge-rahastoihin, on laaja ja siten hyödyttää jokapäiväistä sijoittajaa. Sijoitusrahastojen on noudatettava tiukkoja sääntöjä, joita arvopaperipörssi valvoo.

SEC ja sijoitusrahastojen asetus

SEC seuraa, että rahasto noudattaa vuoden 1940 sijoitusyhtiölain säännöksiä ja noudattaa muita liittovaltion sääntöjä ja määräyksiä.

- 9 -> Läpinäkyvyys:

Sijoitusrahastojen sääntely on tarjonnut sijoittajille luottamusta investointisuunnittelun kannalta ja tarjoaa useita etuja, kuten:

• Läpinäkyvyys: Sijoitusrahastot ovat julkisesti saatavilla (raportointiin liittyy joitakin viivästyksiä), mikä varmistaa, että sijoittajat saavat sen, mitä he maksavat.
• Maksuvalmius: Rahastoyhtiöt lunastavat sijoitusrahastojen osakkeet kaupantekopäivänä, mikä varmistaa sijoittajien päivittäisen likviditeetin.
• Auditoidut raidetiedot: Rahastojen on säilytettävä tulosseurannansa ja tarkistettava ne, jotta sijoittajat voivat luottaa rahaston ilmoitettuihin tuottoihin.
• Turvallisuus: Jos rahastoyhtiö irtautuu liiketoiminnasta, rahasto-osakkaat saavat rahavaroja, mikä vastaa niiden osuutta rahaston omistuksesta. Vaihtoehtoisesti rahaston hallitus voi valita uuden sijoituksen neuvonantajan varojen hallinnoimiseksi.

Säännöt, jotka ohjaavat sijoitusrahastojen toimintaa

Sijoitusrahastojen säännöt ja määräykset ovat laajat.

Sijoitusrahastojen keskeiset säännökset ovat:

Sijoitusyhtiölain 1940 - Laki säätelee sijoitusrahastoja (samoin kuin muita yrityksiä). Laki keskittyy sijoitustoiminnan tavoitteiden, sijoitusyhtiörakenteen ja toiminnan julkistamiseen ja tiedottamiseen.

Vuoden 1933 arvopaperilaki - Lain tarkoituksena on edellyttää, että sijoittajat saavat tiettyjä merkittäviä tietoja arvopapereista, joita tarjotaan myytäväksi julkisilla markkinoilla.

Laki kieltää myös arvopapereiden myynnistä aiheutuneet petokset ja vääristymät.

Securities Act of 1934 - Laki loi SEC: n ja valtuuttaa SEC: n arvopaperiteollisuudelle.

Sijoitusrahastojen sääntöjen ja sääntöjen tutkiminen

SEC-verkkosivustolla on monia hyödyllisiä linkkejä, jotka auttavat tutkimaan sijoitusrahastojen säännöksiä ja muita arvopaperilakeja.

Sijoittajat voivat myös löytää hyödyllistä tietoa sijoitusrahastojen sääntöistä ja hallinnoinnista esitteessä kutsutussa asiakirjassa, joka yleensä löytyy sijoitusrahastoyhtiön verkkosivuilta. SEC: n edellyttämä tarjousesite selittää täysin kunkin sijoitusrahaston maksut, tavoitteet, toiminnot ja markkinariskit.

Vaikka SEC-rahastoesite ja muut SEC: n sijoitusrahastojen vaatimukset eivät poista investoinneista aiheutuvia riskejä, ne tarjoavat arvokkaan edun suojauksina, jotka auttavat sijoittajia ostamaan ostamaansa.

Päivitetty 21. kesäkuuta 2016, Kent Thune .