Robo Advisor Kiistely

Olet saattanut lukea äskettäin ristiriita kahden rahoituspalveluyrityksen Charles Schwabin ja Wealthfrontin välillä. Näiden kahden yrityksen välinen keskustelu syntyi viime viikolla, kun Schwab esitteli uuden automaattisen robo-tarjouksensa, Schwab Intelligent Portfolios. Wealthfrontin toimitusjohtaja Adam Nash syytti Schwabia syvästi kaupankäynnistä arvoistaan ​​voittoihin ja tarkoituksellisesti petkuttaakseen sijoittajia edistämällä foorumiaan vapaaksi blogikirjoituksessa, Broken Values ​​ja Bottom Lines.

Tämä sai aikaan Schwabin vastauksen, vastusti Nashin väitteitä ja puolusti tarjouksensa ja asemansa.

Mielestäni olisi epäoikeudenmukaista väittää Schwabin ja Wealthfrontin robo-ohjelmien yksityiskohtia, ja voin arvostaa sitä, että molemmat yritykset etsivät tapoja hyödyntää uutta teknologiaa. Kuitenkin, kuten olen kirjoittanut aiemmin, uskon, että puhtailla robo-neuvonantajilla ei ole merkkiä siitä, mitä vipuvaikutustekniikka todella merkitsee investointialalle. Vaikka nämä yritykset ovat laskeneet investointikustannuksia, ne eivät tarjoa henkilökohtaista neuvontaa, jota ihmiset tarvitsevat, kun he kohtaavat tärkeitä, todellisia taloudellisia päätöksiä.

Mallia, joka toimii, on digitaalinen neuvonantaja hybridimalli. Digitaaliset neuvonantajat yhdistävät alhaiset kustannukset ja teknologian helpon pääsyn perinteisten välityspalvelujen palveluihin, kuten Merrill Lynch ja Morgan Stanley. Digitaaliset neuvonantajat antavat suurelle varakkaalle tai niille, joilla on vähemmän kuin miljoona dollaria sijoitettava omaisuus, mahdollisuus investoida samalla kun heille tarjotaan mahdollisuus saada todellista sijoitusneuvoja, joka voi auttaa navigoimaan college-säästämisen, eläkkeelle siirtymisen, verot ja muut suuret taloudelliset haasteet.

Ilmoittaminen: Nämä tiedot toimitetaan sinulle resurssina vain informaatiotarkoituksiin. Se esitellään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eikä se ole sopiva kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia.

Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen. Näitä tietoja ei ole tarkoitettu ja eivät saa muodostaa ensisijaisen perustan mahdollisille investointipäätöksille. Tutustu aina omaan lailliseen, verotukseen tai sijoitusneuvojaan ennen investointien / verojen / kiinteistöjen / rahoitussuunnittelun näkökantojen tai päätösten tekemistä.