Sijoitusten tuoton määrittäminen yksinkertaisilla laskutoimituksilla

Oletko laskenut oman osakekannan tai sijoituksesi tuottoa viime aikoina, ja mikä tärkeintä, oletko laskenut tuoton tarkoituksenmukaisella tavalla?

On useita laskelmia, jotka antavat sinulle käsityksen investoinnin tekemisestä. Jotkut ovat monimutkaisempia kuin muut, mutta mikään ei ole ulottumattomissa keskimääräisen sijoittajan, jolla on laskin. Tässä on useita laskelmia, joiden avulla voit ymmärtää sijoituksesi tekemisen.

Kokonaistuotto

Tämä on yksinkertainen laskenta, mutta se muistuttaa meitä siitä, että meidän on sisällytettävä osinkoja (tarvittaessa), kun haemme varaston palautuksen. Tässä on kaava:

(Sijoituksen arvo vuoden lopussa - Investoinnin arvo vuoden alussa) + Osingot / Sijoituksen arvo vuoden alussa = Kokonaistuotto

Esimerkiksi jos olet ostanut varastossa $ 7, 543, ja se on nyt arvoltaan 8, 876 dollaria, sinulla on realisoitumaton voitto $ 1, 333. Sinulla on myös osingot tällä kertaa 350 dollaria. Mikä on kokonaistuotto?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Kokonaistuotto

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = 0. 2231 tai 22. 31% = Kokonaistuotto
Tätä laskutoimitusta voi käyttää missä tahansa heikkoudesta, koska se ei ota huomioon rahan arvoa ajan mittaan.

Yksinkertainen palautus

Yksinkertainen tuotto on samanlainen kuin kokonaistuotto, mutta sitä käytetään sijoitetun tuoton laskemiseen sen jälkeen, kun olet myynyt sen.

Tässä on kaava:

Nettomääräiset tuotot + Osingot / kustannusperusta - 1

Tässä on esimerkki: Oletetaan, että olet ostanut varastossa 3 000 dollaria ja maksanut 12 dollarin palkkion. Kustannusperusteesi on $ 3, 012. Sinä myydät varastossa 4 000 dollaria ja on toinen $ 12 palkkio, joten nettotulot ovat $ 3, 988. Osinko oli 126 dollaria.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Yksinkertainen palautus

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Yksinkertainen palautus

1. 36 - 1 = Yksinkertainen palautus

0. 36 tai 36% = Yksinkertainen palautus
Yksinkertainen palautus kertoo, kuinka paljon investointi pidettiin. Jos haluat nähdä veroilmoituksen, voit korvata ensimmäisen muuttujan "verojen nettotulot" ja käyttää verojen jälkeistä osingonjakoa.
Yhdistetty vuotuinen kasvuvauhti
Jos sijoituksia on pidetty yli vuoden, kannattaa tarkastella tätä hienompaa, muttei vielä paljon monimutkaisempaa laskutoimitusta.

Yhdisteen vuotuinen kasvuvauhti näyttää rahan arvon investointisi aikana. 40 prosentin tuotto kahden vuoden aikana on suuri, mutta 40 prosentin tuotto yli kymmenen vuoden aikana jättää paljon toivomisen varaa. Ajattele tätä lasketta kasvunopeutena, joka vie sinut alkuinvestointiarvosta loppuarviointiarvoon olettaen, että investointi on yhdistetty ajanjakson aikana.

Yhdisteen vuotuisen kasvuvauhdin laskemiseksi jaa investoinnin arvo kauden lopussa, jonka olet tarkastelemassa arvoa kyseisen ajanjakson alussa. Ota tämä tulos ja nosta se yhden jakson pituuteen jaettuna jakson pituudella ja vähennä sitten yhden tuloksesta.

Kiinnitän koko artikkelin tästä tärkeästä laskelmasta, jonka löydät täältä.

Johtopäätös

Yksinkertaiset tai hieman monimutkaisemmat laskelmat voivat auttaa sinua parantamaan sijoituksesi tekemistä.