Mikä verolomake on sinulle paras?

Yksi haasteista, jotka veronmaksajat joutuvat verotuksellisissa olosuhteissa, ovat selvittämässä, mitkä lomakkeet tiedostetaan. Yksi tapa tarkastella sitä on, että sisäinen tulovirasto helpottaa tarjoamalla yksittäisille veronmaksajille valinnan kolmesta. Tietenkin sinun on päätettävä, mikä kolmesta niistä pitäisi käyttää.

Tässä on perussääntö: Harkitse yksinkertaisen lomakkeen käyttöä tarpeitasi varten. Tämä säästää aikaa valmistellessasi palautusta, ja IRS pystyy käsittelemään sitä nopeammin ja tehokkaammin.

Kolme käytettävissä olevaa lomaketta ovat lomake 1040, joka on vakiomuotoinen verolomake, lomake 1040, jossa on vähemmän luokkia tulojen ilmoittamiseen ja vähennysten hakemiseen ja lomake 1040EZ, joka on lyhyin ja helpoin täydentää .

Se sanoi, että on olemassa tiettyjä sääntöjä, jotka koskevat kumpaakin. Varmista, että haluat tallentaa lomakkeen 1040EZ, mutta et välttämättä pysty siihen, jos haluat hakea kaikkia verohelpotuksia, joihin sinulla on oikeus. Tässä ovat säännöt ja näkökohdat, jotka koskevat jokaista lomaketta.

Lomake 1040EZ

Voit käyttää lomaketta 1040EZ, jos verotettava tulosi on alle 100 000 dollaria ja sinulla on vähemmän kuin 1 500 korkotuloista. Voit saada tuloja vain palkasta, korosta, työttömyyskorvauksesta ja / tai Alaskan pysyvästä rahastosta saaduista osingoista

Sinä - ja puolisollesi, jos olet naimisissa - useimmat ovat alle 65-vuotiaita. Hakemuksesi on oltava yksin tai naimisissa yhdessä . Et voi käyttää tätä lomaketta, jos olet pätevöity kotitalouden päällikkönä ja haluat väittää, että hyödyllinen arkistointitila tai jos olet naimisissa, mutta haluat tehdä erillisen palautuksen.

Et voi säästää tuloja, jotka ovat edullisia "rivin yläpuolella" vähennykset, jotka näkyvät lomakkeen 1040 ensimmäisellä sivulla vähentää mukautettua bruttotulotasi. Sinun on vaadittava tavanomaista vähennystä. Et voi erotella.

Voit hakea ansiotuloa, kun tallennat lomakkeen 1040EZ, mutta siitä on kyse.

Mitään muita verohyvityksiä ei ole käytettävissä, jos käytät tätä lomaketta.

Lomake 1040A

Lomake 1040A tunnetaan nimellä "lyhyt muoto". Monet veronmaksajat ovat oikeutettuja käyttämään tätä. Sen avulla voit hakea tavallisimpia tulonsiirtoja, kuten IRA: n maksuosuuksia, opintolainojen korkoja, lukukausimaksuja ja palkkioiden vähennyksiä sekä luokkakustannuksia. Mutta kuten lomakkeessa 1040EZ, verollisen tulon on oltava alle 100 000 dollaria. Toisin kuin lomakkeessa 1040EZ, ikärajoituksia tai rekisteröintitilan rajoituksia ei ole.

Sinulla voi olla tuloja palkasta, koroista, osingoista, myyntivoiton jakamisesta, IRA: sta tai eläkejakaumasta, työttömyyskorvauksesta, sosiaaliturvaetuuksista, apurahoista tai apurahoista tai Alaska Pysyvän rahaston osingoista. Et voi käyttää kannustinohjelmistoja.

Et voi käyttää lomaketta 1040A, jos haluat eritellä vähennykset.Sinun on kuitenkin vaadittava vakiovähennystä.

Voit hakea seuraavia verohyvityksiä: Child and Dependent Care -luotto, Vanhusten ja vammaisten luotto, American Opportunity -luotto, Lifetime Learning -luotot, Eläkesäästöpalkkiot, Child Tax Credit, Lisäleiri Verohyvitys ja ansiotulovähennys.

Opiskelijoiden vanhemmat voivat haluta harkita lomakkeen 1040A tallettamista lomakkeen 1040 sijasta, koska se voi auttaa opiskelijoiden saamia suurempia taloudellisia tukipaketteja yksinkertaistettujen tarpeiden testissä.

Lomake 1040

Yleisesti tunnettu "pitkä muoto" tahansa veronmaksaja voi käyttää lomaketta 1040. Täyttäytyminen kestää kauemmin, mutta lomake 1040 voi käsitellä mitä tahansa verotustilannetta riippumatta siitä, kuinka monimutkaista.

Joidenkin veronmaksajien on käytettävä lomaketta 1040, mukaan lukien ne, joiden verotettava tulo on 100 000 tai enemmän, ja ne, jotka haluavat erotella vähennyksiä, kuten kiinnityskorko- tai hyväntekeväisyysvastuut.

Sinun on käytettävä lomaketta 1040, jos sinulla on tuloja vuokrauksesta, yrityksestä, maatilasta, S-yrityksestä, kumppanuudesta tai luottamuksesta. Sinun on myös käytettävä tätä lomaketta, jos sinulla on ulkomaisia ​​palkkoja, jos maksat ulkomaan veroja tai jos sinulta vaaditaan verotussopimuksia. Sinun on käytettävä sitä, jos olet myynyt varoja, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja tai omaisuutta verovuoden aikana.

Voit hakea kaikki tämän lomakkeen tulot ylhäältä sovitut muutokset, mukaan lukien säästöjen, siirtokulujen ja terveydenhoitosäästötilien varhaisesta peruuttamisesta aiheutuvat seuraamukset.

Sinun on käytettävä lomaketta 1040, jos sinun on laskettava esimerkiksi sosiaaliturva- ja Medicare-veroista ilmoittamattomiin vinkkeihin, kotitalouksien työllisyysveroihin tai 10 prosentin verotukseen varhaisjakelusta eläkesuunnitelmasta.

Jos sinulla on epäilyksiä, käytä lomaketta 1040. Et voi koskaan mennä pieleen käyttämällä tätä verolomaketta.

Muut IRS-lomakkeet, joita saatat tarvita

Vuosittaisen veroilmoituksen tekemisen lisäksi saatat joutua myös toimittamaan muita asiakirjoja IRS: n tai Treasury Departmentin kanssa. Seuraavassa on muutamia yleisimpiä.

Gift Tax: Tiedostomuoto 709, Yhdysvaltain lahjaverotus, jos annoit yli 14 000 dollaria vuodessa kaikille yksilöille. IRS tarjoaa linkkejä lomakkeeseen 709 (PDF), IRS-ohjeisiin ja julkaisuun 950, esineistö- ja lahjaveroihin. Lahjakorvaus on maksettava samana päivänä kuin lomake 1040. Yleensä tämä on 15. huhtikuuta tai 15. lokakuuta, jos pyydät automaattista kuuden kuukauden jatkoa.

• Ulkopuoliset pankkitilit: Sinun on toimitettava FinCEN-lomake 114, Ulkopankin ja rahoitustilinpidon raportti, jos sinulla on yli 10 000 dollaria ulkomaisissa pankkeissa, välitystileissä tai muissa Yhdysvaltojen ulkopuolisissa rahoituslaitoksissa. Katso Raportin yleiskatsaus Ulkopuolisten pankkien tilit lisätietoja. Ulkopuolisen pankkitilin raportti lähetetään suoraan Yhdysvaltain valtiovarainministeriön toimistolle ja se erääntyy 30. kesäkuuta.
• Aikataulu C: Jos olet ainoa haltija tai muuten omistat oman yrityksen tai saat lomakkeen 1099-MISC , sinun on täytettävä ja lähetettävä aikataulu C, jotta voit määrittää verotettavaa tuloa näistä lähteistä.Sinun on myös tallennettava Schedule SE laskemaan itsenäisen ammatinharjoittamisen verot.