Osinkotuloja koskevien investointien perusteet

Tulonsijoittajilla on lukuisia optioita joukkovelkakirjalainan ulkopuolelle, ja perinteisimmät ja helpoimmin ymmärrettävät valinnat ovat korkeat osinkotuotot. Vaikka sijoittaminen osakemarkkinoille lisää riskiä kuin sijoittaa joukkovelkakirjalainoihin, osinkojen maksavat varastot tarjoavat vaatimattomia tuloja ja pitkän aikavälin pääoman arvonnousun mahdollisuutta.

Korkeat osinkotuotot ovat viime vuosina tulossa suosituimpia tuloja suuntaaville sijoittajille, koska perinteiset kiinteätuottoiset sijoitukset, kuten pankkitilit, talletustodistukset ja U.S. Treasuries, eivät maksa mitään.

Kun joukkovelkakirjalainojen tuotto on alhainen, tyypillinen 1,5% -5%: n tuotto, joka saadaan osingonmaksauksilta, muuttuu paljon houkuttelevammaksi.

Osingonjakoon maksettavien varojen edut

Korkeat osinkotasot ovat yleensä parempia kuin laajemmat markkinat ajan myötä. Varallisuudenhoitaja Dreyfusin mukaan osinkotuloja tuottavat U.-osakeyhtiöt palauttivat keskimäärin 9,3% vuosittain 31.1.1972 - 31.12.2013, mikä ylittää huomattavasti keskimäärin 2 3 prosentin vuosittaisen tuoton osakkeista, joilla ei ole osinkoja. Lisäksi yli puolet U.S.-osakkeiden kokonaistuottoista vuosilta 1930 vuoden 2010 loppuun johtui osinnoista eikä hinnan arvostuksesta.

Historiallisesti osinkojen maksavat osakkeet toimivat myös paremmin kuin kokonaismarkkinat aikana, jolloin osakekurssit ovat heikot. Koska osingot maksavat varastot ovat yleensä konservatiivisempia ja vahvemmat kassavirrat kuin ne, jotka eivät, sijoittajat pyrkivät painostamaan osingonmaksajia vaikeuksissa.

Osingoilla, palaamalla varsinaiset rahat osakkeenomistajille, esitetään myös osakekannan liiketoiminnan vahvuus. Lisäksi yritykset pyrkivät käyttämään resurssejaan tehokkaammin, kun ne ovat harvinaisempia - mikä käteinen on, kun osinkoja on maksettu. Korkeammat osingot merkitsevät enemmän rahaa sijoittajien käsiin ja vähemmän johtoryhmän käsiin, jotka eivät välttämättä tee oikeita päätöksiä.

Mikä on tuotto?

Luonnollisesti on enemmän osingonjakoon perustuvaa sijoitusta kuin pelkästään hakemaan kantoja, joilla on korkeimmat tuotot. Joissakin tapauksissa korkeampi osinkotuotto voi toimia varoituksena siitä, että osakekurssi saattaa olla masentunut perusluonteisesta syystä. Sijoittajat etsivät myös yrityksiä, joilla on vahvat perustaiset osingonmaksut, kuten vahva tuloskehitys, vakaat taseet ja houkuttelevat arvostukset.

Toisaalta ei ole välttämätöntä luopua kasvusta investoida osingonmaksaan. Monet yritykset, joilla on houkutteleva tuotto, ovat innovatiivisia maailman johtajia - eikä sellaisia ​​työläisiä, hitaammin kasvavia yrityksiä, jotka tarjoavat sijoittajille vähän aikaa pääoman arvonnoususta.

Joukkovelkakirjalainat vs. varastot

Sijoittajat, jotka yrittävät päättää, miten varoja ja joukkovelkakirjalainoja kohdennetaan, on tarkasteltava laajempaa sijoitustavoitettaan.

Jos turvallisuus on ensisijainen tavoite, paras toimintatapa on investoida varovaisempia välineitä, kuten valtion joukkovelkakirjalainoja tai sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat lyhyemmille maturiteeteille.

Jos tulo on tärkein vastine ja sijoittaja voi varautua johonkin riskiin, korkean tuoton joukkovelkakirjalainat ja kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat ovat yleensä parhaita aloja, joilla saadaan mahdollisimman korkeat tuotot.

Jos pääoman arvonnousu on ensisijainen tavoite ja tulot ovat toissijaisia ​​- mutta silti harkitsematon - osingonmaksavilla osakkeilla voi olla tärkeä rooli.

Luonnollisesti ei tarvitse sijoittaa vain yhteen omaisuusluokkaan. Usein näiden ja muiden investointien yhdistelmä on välttämätön, jotta saadaan aikaan optimaalinen riskien yhdistelmä, kokonaistuottopotentiaali ja tuotto.

Sijoittaminen osinkotuloja varoihin

Sijoittajat voivat koota korkean osinkotuoton salkun kolmella tavalla: yksittäisten osakkeiden hankkiminen (päivitetty lista parhaiten tuottavista yrityksistä on saatavilla täältä), sijoittavat osinkoihin keskittyvään keskinäiseen varoja tai hyödyntää viime vuosina luotuja ETF-osuuksia. Suosituimpia osinkoihin keskittyneitä ETF: iä ovat iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) ja SPDR S & P Dividend ETF (SDY).

Myös lukuisat ETF: t sijoittavat suurimpien osinkojen varoihin tietyillä markkinasegmenteillä, kuten pienikokoisilla varoilla tai kehittyvillä markkinoilla.

Voit ostaa varastot tai ETF: t välittäjän välityksellä, ja sijoitusrahastoja voi yleensä saada joko välittäjältä tai yritykseltä suoralla sijoituksella. Varmista ottaa yhteyttä rahoitusneuvojaan tai käyttää kaikkia valtavia online-resursseja kattavan tutkimuksen tekemiseen ennen investointeja.

Seuraava: Miten sijoittaa osinkotuloja?

Vastuuvapauslauseke : Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukysymyksiin, eikä niitä pitäisi tulkita sijoitusneuvuksi. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.