Sijoitus Tavoite Määritelmä ja esimerkit

Sijoitustavoitteena henkilökohtaisen rahoitussuunnittelun osalta on tarkoitus, jonka avulla yksittäinen sijoitusrahasto tai sijoitusneuvonantajan rahoitustarve voi olla yksittäinen sijoitus. Kun tavoite on määritetty, se määrää, mitä erityisiä omaisuusluokkia ja tietotyyppejä tarvitaan portfolion tarkoituksen täyttämiseksi.

Eri tavoin sijoitustavoitteena on perustavanlaatuinen syy, johon sijoitat.

Sijoitustavoite voi myös määritellä, miten sijoitusrahasto sijoittaa salkkunsa. Sijoitusrahastojen osalta esimerkiksi sijoitustoiminnan tavoite osoittaa rahastojen sijoitustoiminnan tavoitteet, jotka perustuvat rahastoesitteen sanamuotoon.

Sijoitustavoitteen määrittäminen yksittäisille sijoittajille

Sijoitustavoitetta voidaan pitää vastauksena peruskysymyksiin, jotka ovat fiksuja kysyä ennen kuin aloitat salkun rakentamisen. Mikä on rahanne tarkoitus? Mitä haluat tehdä? Kuinka kauan sinulla on aikaa, kunnes tarvitset rahaa? Kuinka paljon riskejä olet valmis saavuttamaan keskimääräisen tuoton ylittämisen? Haluatko rahasi kasvaa vai haluatko säilyttää sen nykyisen arvon?

Vastaukset näihin kysymyksiin auttavat sinua saavuttamaan investointisi aikataulun ja riskinsietojen, jotka ovat perusedellytys sijoituskohteen määrittämisessä. Jos esimerkiksi rahasi tarkoitus on eläkkeelle siirtyminen, ja arvioit, että sinulla on vähintään 20 vuotta, kunnes tämä investointitavoite saavutetaan, sinulla on pitkän aikavälin tavoite.

Olettaen, että riskinsietokykysi ei ole vähäinen, sopiva sijoitusrahastojen sijoitustavoite luokiteltaisiin yleensä kasvuksi. Siksi katsotte kasvukannan sijoitusrahastoja ja muita rahastoja monipuolistamaan sijoitustasi.

Sijoituskohteiden ja perustyyppien esimerkkejä

Sijoitustavoitesi voidaan pitää kasvuna, mutta se voi olla myös tuloja tai säilyttämistä, jos olet eläkkeellä tai se voi olla jonkinlainen yhdistelmä tai vaihtelu kyseisten tyyppien suhteen.

Esimerkiksi jotkut sijoittajat haluavat kasvattaa tilin arvoaan ajan myötä, mutta haluavat myös saada tuloja investoinneistaan. Siksi tätä sijoitustavoitetta voidaan pitää kasvuna ja tuloina. Säilyttämistavoitteilla pyritään yleensä pitämään tilinarvot vakaina tai ainakin kasvamaan inflaation odotettua nopeudella, joka on tavallisesti noin 3,5-5,4 prosenttia sijoitustarkoituksiin.

Ennen kuin aloitat sijoittamisen, muista määritellä oma sijoitustavoitteesi. Sitten voit saavuttaa tavoite tavoitteesi ja sijoitusrahastojen tavoin, jotka sopivat sinulle ja tavoitteisiisi.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.