Rahansiirtotyöt: Usein huijaus, joskus Illegal

Jos etsit joustavaa kotipohjaista työtä, rahansiirtotyö saattaa tuntua houkuttelevalta. On helppoa työtä: Sinun tarvitsee vain käsitellä maksuja tallettamalla ne tiliisi ja lähettämällä rahat jollekin toiselle.

Valitettavasti nämä "työpaikat" ovat usein huijauksia. Tämä asema voi johtaa menettämiseen kovalla työllä ansaitulla rahalla (ja rahoilla, joita sinulla ei edes ole) sekä mahdollisista rikollisista syytteistä.

Asiat voivat näyttää menevän jonkin aikaa, mutta ennemmin tai myöhemmin asiat ovat ruma.

Valitus

Yksityiskohdat vaihtelevat jokaisen toiminnon mukaan, mutta useimmilla rahansiirtopörsseillä on samankaltaiset piirteet: voit pitää leikkauksen kaikesta, mitä rahansiirtoliiketoiminta lähettää sinulle, ja voit tehdä työtä kotoa. Sinun ei tarvitse kehittyneitä taitoja tai koulutusta, ja tulopotentiaali on huomattavasti korkeampi kuin mitä aiemmin ansaitut (enemmän kuin kansalliset mediaanitulot ja usein kuusi lukua vuodessa).

Mikä voisi mennä pieleen? Jos se kuulostaa liian hyvältä, se on luultavasti.

Kuinka menettää

Rahansiirtotyön ottamiseen liittyy merkittäviä riskejä. Useimmat näissä töissä tehdyt maksut ovat peruuttamattomia: Et voi peruuttaa maksua tai saada rahat takaisin. Jos talletat käteistä, talletuksesi voi peruuttaa.

Saat huijauksia: Nämä toiminnot ovat usein huijauksia, ja todennäköisesti menettää rahaa joissakin vaiheissa.

Kun maksut saapuvat ja kulkevat tilisi kautta, sinä ja pankkiasi koulutetaan nähtäväksi näistä tapahtumista tavanomaisina tapahtumina. Pankki selkeyttää varat nopeasti (tai ainakin ansaitse rahat sinulle), ja voit lähettää maksut pian sen jälkeen, kun ne on vastaanotettu.

Miten se päättyy: Jonain päivänä suuri maksu tulee läpi, ja maksut lähetetään epäröimättä.

Pankkien on kuitenkin aika huomata, että talletus ei ole selvää, eikä ole mitään takeita siitä, että saat nämä varat todella. Pankki kääntää väärän talletuksen tililtäsi - mutta olet jo toimittanut maksun. Tämän seurauksena menetät rahaa kaupankäynnistä, ja tilisi saldo voi muuttua negatiiviseksi. Vaihtoehtoisesti (jos et talleteta maksua, joka palautuu), saatavan maksun ilmoitetaan olevan vilpillinen ja se peruutetaan.

Henkilökohtaiset tiedot: Kun haet työpaikkaasi, saatat joutua toimittamaan herkkiä henkilökohtaisia tietoja. Osana "vuokrausmenettelyä" sinun on ehkä tarkistettava sosiaaliturvatunnuksesi, pankkitilitietosi ja muut yksityiset tiedot taustatarkastuksista ja muista vaatimuksista. Nämä vaatimukset voivat vaikuttaa järkevältä, koska käsittelette rahaa. Näitä tietoja voidaan kuitenkin käyttää varojen varastamiseen tileiltäsi tai varastaaksesi henkilöllisyytesi.

Rikospalkkiot: Rahan menettämisen lisäksi saatat joutua maksamaan rikollisia maksuja osallistumisesta rahanpesua koskevaan toimintaan.

Rahanpesu

Joissakin tapauksissa rahansiirtotyöt ovat osa laittomia rahanpesutoimintoja. Rahanpesu on käytäntö ottaa laittomasti saadut varat ja lisätä kyseiset varat laillisiin tileihin, jotta ne voivat käyttää rahaa valtavirran rahoitusjärjestelmään.

Rikolliset ympäri maailmaa haluavat saada tulonsa henkilökohtaisiin tileihinsä, mutta he eivät voi vain tehdä petollisia siirtoja hakkeroiduista tileistä omiin tileihinsä - tutkijat nopeasti selvittäisivät kuka on rikoksen takana. Samoin he eivät voi tallettaa suuria rahasummia ilman laillista liiketoimintaa tai riskiä saada punaisia lippuja (pankit, veronkantajat ja sääntelijät haluavat tietää näiden varojen lähteestä).

Rahamolkit: Kun teet rahansiirtotyötä ja autat rikollisia rahanpesua, tunnet "rahan muuli". "Sinun tehtäväsi on piilottaa rahan alkuperä, joka menee rikollisille. Koska henkilökohtainen tili on puhdas (ei tiedetä osallistuvan rikolliseen toimintaan), talletetut varat otetaan käyttöön pankkijärjestelmässä, eikä kukaan saa epäilystä. Nämä varat palautetaan rikollisille ilman mitään ongelmia (rikolliset eivät kokene mitään ongelmia, mutta sinä).

Tuntematon maksu: Kun rikolliset saavat varoja tavallisilla pankkikanavilla, viranomaisten on vaikea nähdä, miten he ansaitsevat rahaa. Ei ole epäilyttävää talletusta, joka on valmistettu käteisellä täysipunaisella kantopussilla eikä minkäänlaisia markkinoilta vetämistä, jota tutkitaan. Sen sijaan vastaanottaja saa selkeät vanhat tarkistukset, maksumääräykset tai ACH-siirrot - aivan kuten tyypillinen palkansaaja.

Rahanpesijät: Ketä lähetät rahaa laittoman rahansiirtotyön tekemiseen? On mahdotonta tietää, mutta tavalliset pesijät ovat terroristijärjestöjä, hakkereita, varastettua omaisuutta ja huumeiden renkaita ja muita.

Voitteko saada rahat takaisin?

Kun pankki saapuu ja tilisi talletukset peruutetaan, et voi milloinkaan saada rahaa takaisin työnantajallesi. "Jos he jopa vastaavat kyselyihinsä, saat liikaa tai pyydät tekemään muita vaarallisia asioita.

Valittavat pankkiisi? Voit ilmoittaa ongelmista pankkitilillesi, mutta sallit siirrot tilistäsi ja olet voinut vetää rahaa saadaksesi maksumääräyksiä tai tekemään siirtoja rahan keskuksissa. Tämän vuoksi pankki ei ehkä voi korjata virheitä (koska olet ainoa, joka käyttää tiliäsi).

Oikeudellinen turvautuminen? Voit ilmoittaa ongelmasta lainvalvontaviranomaisille, mutta ihmiset, joiden kanssa olet työskennellyt, ovat todennäköisesti ulkomailla tai muutoin vaikeasti löydettävissä. Paikalliset viranomaiset voivat ottaa raportin (josta saatat tarvita kopion saadaksesi tiettyjä etuja), mutta heillä ei yleensä ole resursseja näiden rikosten tutkimiseen. Jos pankki ei palauta varoja, voit yrittää nostaa kanteita "työnantajallesi" vastaan, mutta onnistumismahdollisuudet ovat melko alhaiset.

Vinkkejä rahansiirtotöihin

Ole varovainen rahansiirtotöiden vastaanotossa. Kysy itseltäsi seuraavat kysymykset ja päätä sitten, onko mahdollisuus järkevää (tai jos se vaikuttaa vaaralliselta).

Millainen yritys palkkaisi täydellisen vieraan verkossa hoitaakseen rahansa?
Maksatko kohtuullisen paljon työtäsi varten, vai onko tämä liian hyvä olla totta?
Minkälainen yritys tarvitsee kanavaan rahaa henkilökohtaisen pankkitilisi kautta - eikö heillä ole yritystiliä näihin tarpeisiin?
Kuinka paljon riskiat, kun lähetät rahaa jollekulle, jota et tiedä?