Rahaa Tilaa huijaukseksi

Rahamääräiset huijaukset ovat yleisiä ostettaessa tai myytäessä verkossa. Ennen kuin luovutat tavaroita tai rahaa, varmista, että olet tekemisissä laillisen ostajan kanssa - ja ole erityisen varovainen, jos joku pyytää sinua lähettämään rahaa, kun he maksavat sinulle rahaa.

Väärennetyt maksumääräykset ovat yleisimpiä huijauksia, koska myyjät toimittavat tavaroita tai rahaa rahaa "ostajalle", joka on todella taiteilija. Kun pankki havaitsee ongelman, on liian myöhäistä palauttaa tuotteita tai varoja.

Mutta voit myös huijata, kun lähetät rahan.

Miksi rahanväärityssäännöt toimivat

Maksumääräykset ovat usein turvallinen tapa saada maksuja, kun he ovat oikeutettuja. Valitettavasti tämä turvallisuuden maine voi aiheuttaa vastaanottajille pudotuksen. Nämä huijaukset toimivat, koska olet sitä mieltä, että olet maksanut ja että maksumääräykset ovat yhtä hyviä kuin rahat. Itse asiassa sinun pitäisi aina kohdella rahaa varovaisesti, samoin kuin henkilökohtaisilla tarkastuksilla ja muilla tarkastuksilla.

Tyypilliset rahamääräiset huijaukset

"Ylimääräiset" huijaukset:

Tyypillinen lähestymistapa edellyttää kyselyä jostakin kaukaa - toinen valtio tai maa. Henkilö suostuu ostamaan tuotteesi, mutta kun maksu saapuu, se on maksumääräys paljon enemmän kuin sen pitäisi olla. Miksi he maksavat liian suuria maksuja? Ostaja pyytää sinua lähettämään ylimääräiset rahat - yli ja myyntinoteettasi - muualla. Ehkä sinun pitäisi lähettää varat kalliille lähettäjälle, joka hoitaa merentakaisia ​​tapahtumia.

Vaihtoehtoisesti ostaja pyytää sinua palauttamaan ylimääräisen summan, tavallisesti pankkisiirrolla tai rahansiirtopalvelun kautta, koska hän ei voinut saada maksumääräystä oikeaan määrään. Joko niin menetät rahat hyvälle, jos noudatat ostajan ohjeita.

Osto huijauksia:

Joskus rahan määrää koskeva huijaus on paljon yksinkertaisempi: saat vain väärennetyn maksumääräyksen ja lähetät tavarasi. Ostajat eivät pyydä sinua lähettämään rahaa, mutta he saavat tavarat ilmaiseksi.

Varattavia huijauksia:

Näissä tapauksissa joku pyytää sinua tallettamaan tai maksamaan rahatilauksen heille. Henkilö, tarina menee, ei ole vielä pankkitiliä, eikä hän halua maksaa jyrkkiä maksuja sekkitarkastuskeskuksessa. Sen sijaan hän haluaisi allekirjoittaa maksumääräyksen sinulle ja mahdollisesti jopa maksaa sinulle aikanne. Mikä voisi mennä pieleen? Yllättävää on, että pankki saattaa antaa sinun käydä käteisellä, mutta se ei ole viimeinen, mitä kuulet tästä maksumääräyksestä. Maksuprosessi:

Talletusromun muunnelma on maksujen käsittelyn huijaus. Luulet, että sinulla on työstä kotiin liittyvä työ, joka maksaa maksuja tai mysteeriostoksia ja sinun tehtäväsi on hyväksyä rahat ja välittää maksut. Joissakin tapauksissa sinä itse asiassa autat rikollisia pestä rahaa, kun sinä huijataan. Vakuusmaksu:

Jos hallitset kiinteistöä, saatat kuulla mahdollisista vuokrista valtiosta. He lähettävät rahatilauksen heidän ensimmäisen ja viimeisen vuokransa ajan sekä vakuuden. He kuitenkin ilmoittavat nopeasti, että suunnitelmat muuttuivat - ehkä työpaikat, joita he liikuttuivat - ja he eivät enää halua vuokrata kiinteistöä. He voivat tarjota sinulle mahdollisuuden säilyttää vuokra, mutta he haluaisivat, että palautat vakuuden. Loputtomat lajikkeet:

Varkaat ovat luovia, ja he käyttävät rahatilauksia huijauksissa loputtomiin tapoihin. Katso tässä kuvattuja punaisia ​​lippuja ja luota suosiosi. Jos jotain tuntuu hieman liian helppoa tai liian hyvää ollakseen totta, keskeytä ennen rahan lähettämistä ja lisätietoja. Jos asioita kaatuu

Jos lähetät tai käytät rahaa, jonka uskot saavan rahamäärästä, odota ongelmia pankiltasi. Kun talletat maksumääräyksen tilillesi, pankkisi avulla voit käyttää talletuksen osaa tai kokoa välittömästi (tyypillisesti ensimmäiset 200 dollaria, mutta se voi olla enemmän, erityisesti U.S. Postal Servicein maksumääräyksillä). Pankki ei kuitenkaan ole vielä kerännyt varoja rahan liikkeeseenlaskijasta; prosessi kestää muutaman päivän tai viikon.

Kun pankki yrittää kerätä varoja - esim. Western Unionista - pankki selvittää, että sillä on väärä maksumääräys.

Koska pankki ei saa rahaa, he vähentävät väärennetyn talletuksen tililtäsi. Jos tilisi on tyhjä, tilisi saldo menee negatiiviseksi ja pankin on maksettava takaisin. Plus, tarkistustasi kääntyvät, ja veloitus / pankkikortti tulee väliaikaisesti arvottomaksi, jos rahasummat ovat vähäisiä.

Jos tämä kaikki tuntuu tutulta, varkaat käyttävät samaa lähestymistapaa kassatarkastuksilla.

Suojaa itsesi

Mitä voit tehdä, jotta suojaat itsellesi rahanvälitysverkostoilta?

Tuntemattomat ostajat:

Turvallisin tapa on hyväksyä vain tunnettujen ihmisten maksut ja luottamus. Mutta jos haluat työskennellä uusien asiakkaiden kanssa tai myydä verkossa, saatat joutua altistamaan itsesi riskiin. Onneksi punaiset liput ja käyttäytymismallit auttavat sinua hallitsemaan riskiä. Punat liput:

Voit tarkkailla useimmat maksumääräykset huijauksista kilometrin päässä, jos kiinnität huomiota. Mutta kun elämä kiihtyy, on helppo jättää huomiotta yksityiskohtia ja unohtaa, miten nämä huijaukset toimivat ja että ne ovat olemassa. Suuri punainen lippu - ja jotain, jonka pitäisi hyväksyä - on pyyntö lähettää tai rahaa rahaa sen jälkeen, kun olet maksanut rahamääräyksen. Tarkista tämä luettelo ja tarkista, näkyykö mikä tahansa sinulle tuttua: Maksupyyntöä varten lähetetyn tai rahansiirron pyyntö.

1. Tarjous, joka tuli sinisestä (miten tämä antelias, luotettava henkilö löysi sinut?).
2. Kansainväliset maksumääräykset (vaikka väärennetyt USPS-maksumääräykset ovat myös ongelma).
3. Viestejä, joissa on lukuisia kielioppi- ja kirjoitusvirheitä.
4. Kieltäytyminen maksamisesta sähköisesti (he eivät voi käyttää rahaa tai käyttää online-palvelua).
5. Ostajasi ei kiinnosta kiinnittää kauppatavaraa tai tuotetietoja, eikä hän näytä tietävän mitään siitä, mitä hän ostaa.
6. Ostajasi pyytää arkaluonteisia tietoja, kuten pankkitilisi numero.
7. Se kuulostaa liian hyvältä ollakseen totta.
8. Varojen tarkistaminen:

Vahvista varoja aina, kun maksat rahaa. Soita rahan liikkeeseenlaskijalle ja tarkista, onko sinulla oikeutettu asiakirja. Et voi koskaan olla 100-prosenttisesti varma, mutta voit parantaa mahdollisuuksiasi. Katso rahastomäärärahojen tarkistaminen.

• Suojausominaisuudet:

Jokainen rahan liikkeeseenlaskija voi myös kuvata uusimmat tietoturvaominaisuudet, jotka on painettu heidän maksumääräystään. Esimerkiksi USPSin maksumääräykset vuonna 2017 sisältävät Ben Franklinin vesileiman, kun taas MoneyGram käyttää lämpöherkää laastaria petosten vähentämiseksi. Viivästymismenot:

Jos sinulla on epäilyksiä, älä käytä rahoilta saatua rahaa. Käsittele sitä epäilyttävänä tai olet valmis palauttamaan pankkisi. Pankki voi kestää viikkoja tai kuukausia selvittämään, että olet tallettanut huonoa maksumääräystä. Suurimman osan ajasta saat tietoa petollisista tuotteista muutaman viikon kuluessa, mutta se voi kestää kauemmin. Voit kysyä pankilta apua. He ovat nähneet rahanvälitysjärjestelmiä ennen ja voivat puhua kaikista epäilyttävistä liiketoimista kanssasi.

Maksaminen rahan määräyksillä

Yleisimmät huijaukset alkavat saatavan maksun kanssa, mutta voit myös menettää rahaa, kun maksat.

Ennakkomaksu:

Perusmuoto huijaus tapahtuu, kun lähetät maksun ja et saa mitään vastineeksi. Myyjät ovat innokkaita ja kommunikaatiota keskustellessaan maksusta, mutta ne katoavat sen jälkeen, kun olet lähettänyt varoja maksumääräyksen kanssa. Valitettavasti maksumääräyksillä ei ole ostajasuojausta eikä kykyä kääntää maksua. Joissakin tapauksissa voit peruuttaa maksumääräyksen, mutta prosessi on hankalaa ja maksaa rahaa. Apua kädessä:

Rahamääräykset ja rahansiirrot ovat usein osa "avustavia" huijauksia. Joku pyytää sinua lähettämään varoja, ja he maksavat rahatilauksen ennen kuin huomaat, että olit kauhistunut. Nämä huijaukset ovat useissa lajikkeissa, mukaan lukien Ystävät ja rakkaansa loukutetut merentakaiset (heidän lompakkonsa menetetyt tai varastetut, joten he lähettivät sähköpostia tai pyysivät sosiaalista mediaa).

• Romanttiset huijaukset (kehität kiintymystä jonkun verkossa ja henkilö pyytää sinua auttamaan laskuista tai hätätilanteesta).
• Velkojen keruu (joku vaatii vankilaa tai muita ankaraa seurausta, mutta voit asettaa ongelman taakse, jos maksat nyt).
• Ennen kuin lähetät rahaa, puhu tilanteesta jonkun kanssa, jonka tiedät ja luottaa. Otoksen tai muun näkökulman pyytäminen voi auttaa sinua arvioimaan riskin. Jos päätät edetä maksua vastaan, koska haluat auttaa, sinulla on parempi käsitys siitä, mitä olet tekemässä.