TIPS Sijoitussidonnaiset rahastot - Hyödyt ja haitat

Valtiokonttoreilla suojatut arvopaperit, jotka tunnetaan myös nimellä TIPS, sijoitusrahastot voivat auttaa sijoittajia torjumaan inflaatiota. Miksi sijoittajat olisivat huolestuneita inflaatiosta?

TIPS-sijoitusrahasto tarjoaa monia etuja sijoittajille. LINKKEJÄ ovat Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemia joukkovelkakirjalainoja, jotka maksavat joukkovelkakirjalainan korotetun pääoman. Laina tarkistetaan puolivuosittain kuluttajahintaindeksin (inflaation mittana) mukaan.

Joten, TIPS: n sanotaan pysyvän inflaation vauhdissa palauttamalla oikaistun pääoman maturiteetilla ja kuponkimaksuilla matkan varrella.

Muistatko mitä postimerkin kustannukset olivat vuonna 1970? Se oli $. 06. Tiedätkö, mitä leimaveron kustannukset ovat vuonna 2009? En muista, mutta tiedän, että se on paljon enemmän kuin se oli vuonna 1970. Postimerkin hinnan nousu on klassinen esimerkki inflaatiosta.

TIPS-varojen ammattilaiset

Voit sijoittaa rahaston inflaation suojaamien arvopapereiden kautta sijoitusrahastoihin ja nauttia monista rahastojen tarjoamista eduista, kuten

• Professional Management - Rahastonhoitajat lisäävät arvoa etsimällä alihintaisia ​​TIPS-palveluja jälkimarkkinoilla.
• Diversification - LINKKEJÄ, joiden maturiteetti vaihtelee, omistavat TIPS-rahasto, joka luo monipuolisemman salkun.
• Mukavuus - Toisin kuin TIPS-joukkovelkakirjalainan ostaminen, TIPS-rahasto voidaan helposti ostaa ja myydä outoina dollareina. Sijoittajien ei tarvitse rullata TIPSä erääntymisen jälkeen, mutta voi olla varmaa, että sijoitusrahastoilla on jatkuva altistuminen TIPSille.

• Investoinnit - TIPS-joukkovelkakirjalainojen sijasta TIPS-tulot voidaan sijoittaa automaattisesti rahastoon ilman myyntimaksua.

TIPS-rahastojen haitat

• Volatiliteetti - TIPS-joukkovelkakirjalainojen sijasta TIPS-rahastoilla ei ole erääntymispäivää, joten sijoittajien, jotka haluavat lunastaa rahavirran, on hyväksyttävä nykyinen hinta (joka voi olla suurempi tai pienempi kuin alun perin sijoitettu määrä).
• Palkkiot - TIPS-sijoitusrahastojen ostamiseen liittyy maksuja, jotka ylittävät TIPS-joukkovelkakirjoista veloitetun kauppamaksun.

Vihjeitä TIPS-sijoitusrahastoista

Sijoittajia TIPS-sijoitusrahastoissa verotetaan vuositasolla sekä mukautetun pääoman (eli CPI-maksun suuruisen korotuksen) verotuksesta vuosittain. Oikaisua koskevaan veroon viitataan "fantomatuotteina", koska sijoittaja ei oikeastaan ​​saa oikaisua koron tai osingon muodossa.

Monet TIPS-rahastoista maksetaan pääomakorotusta osingoksi, mutta jos sijoitat osingot takaisin, se on mykistyspiste. Et ole vielä saanut osinkoa, mutta sinä maksat tuloveroa osingotuksesta. Tästä syystä monet sijoittajat viisaasti päättävät pitää TIPSä verotuksessa siirretyssä eläkevakuutuksessa (esim.g. , IRA) verotuksen välttämiseksi.

Lopullinen vinkki TIPS-sijoitusrahastoista

Se voi tuntua vastaisilta, mutta TIPS-rahaston ostaminen ei välttämättä suojele päämiehenne. Lyhyellä aikavälillä TIPS-varat voivat olla epävakaita. VINKKEJÄ hinnoitellaan päivittäin perustuen tulevien inflaatiovauhtien odotuksiin (ja arvoon vaikuttavat myös korkotason muutokset). Jos omistat TIPS-joukkovelkakirjalainat suoraan, olette varma, että saat korjattua pääomasi erääntyessä.

TIPS-rahasto ei kuitenkaan kypsä. Ei ole takeita siitä, että kun haluat vetää rahat takaisin, saat täyden sijoituksesi.

Jos et ole keinotteleva, osta TIPS-sijoitusrahasto pitkäaikaiseen inflaation suojaukseen osalle korkosalkkuja.