Turvallisesti Pitkäaikaiseen sijoittamiseen

Kun markkinat laskevat ja varsinkin kun lasku on riittävän syvä pelkäämään huomattava määrä sijoittajia, put-vaihtoehdoista tulee paljon haluttuja hyödykkeet ja hinnat nousevat. Tämä hinnanmuutos johtuu implisiittisen volatiliteetin kasvusta.

Konservatiivinen, hyvin valmistautunut sijoittaja ymmärtää riskienhallinnan ja sillä on käytössään muutamia menetelmiä, jotka heiluttavat nettovarallensa osakemarkkinoiden heikkenemistä vastaan.

Nämä sijoittajat eivät koskaan paniikki ja ostamaan / myydä päätöksiä tehdään niiden ansioista, eikä koskaan pois pelosta. Kun he haluavat omistaa put option - tai ottaa käyttöön erilaisen salkunhallintatekniikan - he jo omistavat heidät osana jatkuvaa strategiaa. Optioita ei tarvitse maksaa vain siksi, että valmistajat (ja keinottelijat) ajavat hintoja korkeammiksi.

- 9 -> Michael Batnick

Irrelevant Investorissa kuvataan, kuinka pitkän aikavälin investoinnit toimivat: Olen ehdottomasti sitä mieltä, että varastot ovat parasta kaupunkia. En usko, että keskimääräinen sijoittaja olisi parempi tapa kasvattaa varallisuuttaan. Tätä kutsutaan kuitenkin investoimaksi ja hinnaksi pääseminen on kiihdyttävää vetäytymistä ja joskus vuosien ja vuosien aikana, joilla ei ole mitään osoitusta. Jos voit hyväksyä, että näin toimivat, voit olla erittäin onnistunut sijoittaja.

Suurin osa sijoittajista yleensä pysyy 100% nousussa.

Tämä sijoitusfilosofia voi olla menestyvä ihmisille, jotka ymmärtävät markkinoiden toimivuuden. Tällaiset sijoittajat sijoittavat riskienhallinnan ideoihin, jotka rajoittavat minkä tahansa noston kokoa (eli he eivät menetä niin paljon rahaa, että he kokevat tarve myydä kaiken paniikissa). Näin ne voivat pysyä sijoitettuna ja osallistua kaikkiin nousevilla markkinoilla.

Mutta ei ole mitään takeita siitä, että tulevaisuus muistuttaa menneisyyttä, etkä halua olla yksi niistä ihmisistä, jotka tekevät kiireellisiä päätöksiä pelosta. Kun (ei jos) jyrkkä lasku esiintyy, voit levätä helposti, koska tiedät, että kaikki menetykset ovat rajalliset ja mukavuusalueella.

Kuten me kaikki tiedämme, myynti markkinoiden alhaalla on erittäin kohtuutonta. Se pyyhkii vuosia (vuosikymmeniä?) Kasvua. Totuus on, ettemme koskaan tiedä, milloin pohja on lähellä, mutta ymmärrämme, kun menetetty raha on saavuttanut tason, joka on kaukana mukavuusalueistamme. Tämä aiheuttaa paniikkia ja investointien polkemista. Toki, polkumyynti säilyttää niiden säilymisen - ja tällainen säilyttäminen ei ole koskaan huono ajatus. Jotkut valmisteet voivat kuitenkin estää sinua koskaan löytämään itsesi erittäin tuskalliselta tilanteelta.

En ehdota, että ostat niin paljon vakuutusta, että 100% omaisuudestasi on suojattu, koska sitä ei voida toteuttaa kohtuullisin kustannuksin.Enkä myöskään kerro teille, että tiedät aina, milloin markkinat ovat laskumassa. On kuitenkin olemassa joitakin vaihtoehtoja strategioita, joita voit käyttää - jatkuvasti - niin, että voit kestää osakemarkkinoiden laskee vähäisin kipu.

Karhu vs. härkä

Historia kertoo, että investoiminen nousevalla biasilla on ollut oikea asia.

• Kerätty data kertoo, että kun yksittäiset sijoittajat yrittävät ajastaa markkinoita, se on menettänyt ehdotuksen valtaosalle.

• Tässä käsitellyt ajatukset

• kohdistuvat sijoittajiin, jotka ovat valmiita ottamaan vakuutuksen - ja hyväksyvät sen, että ne ansaitsevat vaatimattomasti vähemmän rahaa markkinoiden noustessa - varmistaakseen, että suuret tappiot välttää. Se on yksilöllinen mukavuusvyöhyke ja riskinotto , joka määrittää, kuinka paljon olet halukas menettämään, kun markkinat muuttuvat huonoksi. Ja tiedämme, että karhu-markkinat ovat elämän tosiasia. Tyypillisiä laskusuunnitelmia, joita voidaan käyttää portfoliosuojana: Jakaa varastosi ja korvata ne omistamalla high-Delta (~ 80) puheluvaihtoehtoja. Yksi vaihtoehto jokaiselle 100 osakkeelle. Jos sinulla ei ole omia varoja 100-kertaisina lisäyksinä, harkitse:

Omat rahan ulkopuoliset indeksivaihtoehdot, mutta osta ne, kun kukaan muu ei halua niitä. Silloin kun implisiittinen haihtuvuus on alhainen.

• Osta OTM put leviää. Tämä maksaa paljon vähemmän, mutta vain rajoitettu suoja.
• Kirjoita
• katetut puhelut
• olemassa oleviin kantoihin. Jälleen tämä on rajoitettu suojelusuunnitelma.