Lyhytaikaiset sijoitukset ja tulos

Kun kuulet, että neuvonantaja suosittelee "lyhytaikaista" sijoitusta tai luettele talousuutisia siitä, että hän on lyhytkestoinen sijoittaja, mitä se tarkoittaa? Kuinka kauan on lyhytaikaista ja kuinka investoida lyhyellä aikavälillä?

Lyhytaikaisten sijoitusten määritelmä

Lyhytaikainen investointien osalta viittaa yleensä alle kolmen vuoden jaksoon. Tämä pätee myös sijoittajien luokitteluun sekä joukkovelkakirjalainoihin.

Itse asiassa monet sijoituskiinteistöt, mukaan lukien varastot, sijoitusrahastojen ja eräiden joukkovelkakirjalainojen ja joukkolainojen rahastot, eivät sovellu alle kolmen vuoden investointijaksoihin. Tämä johtuu siitä, että suurin osa sijoittajista on pitkäaikaista, toisin sanoen sijoittavat taloudellisiin tavoitteisiin, kuten eläkkeelle siirtymiseen, joilla on useita vuosia tai jopa vuosikymmenien ajan.

Esimerkiksi jos sijoitusneuvoja kysyy riskien sietokyvyn mittaamista koskevia kysymyksiä, he yrittävät selvittää, mitkä investointityypit sopivat sinulle ja sijoitustavoitteisiisi. Siksi, jos kerrot neuvonantajalle, että investointitavoitteenne on säästää lomaa, jonka aiot tehdä 2 vuoden kuluttua, luokitelisitte lyhytaikaiseksi sijoittajaksi. Siksi lyhytaikaiset investointityypit olisivat ihanteellisia tämän säästötavoitteen kannalta.

Joukkovelkakirjalainat ja joukkovelkakirjalainat luokitellaan lyhytaikaisiksi, jos vastaava maturiteetti (tai tarkemmin sanottua kestoa) on 1 - 3. 5 vuotta.

Sijoitusten analysointiin ja tutkimukseen liittyvä lyhyen aikavälin suorituskyky

Sijoitusten tutkiminen ja analysointi, erityisesti aktiivisesti hallinnoitujen sijoitusrahastojen, yhden vuoden ajanjaksolla ei anna luotettavaa tietoa tietyn rahaston mahdollisuuksista toimia hyvin tulevaisuus. Tämä johtuu siitä, että yhden vuoden jaksot eivät paljasta riittävästi tietoa rahastonhoitajan kyvystä hallinnoida sijoitussalkkua täyden markkinakehyksen kautta, johon sisältyy taantumia ja kasvua, ja se sisältää sonnien markkinat ja markkinat.

Täysi markkinakehitys on yleensä 3-5 vuotta. Tästä syystä on tärkeää analysoida sijoitusrahastojen kolmen vuoden, 5 vuoden ja 10 vuoden tuoton tehokkuutta. Haluat tietää, miten rahasto teki sekä markkinoiden ylä- että alamäkiä. Lyhytaikainen (alle 3 vuotta) ei siis ole harkinta kun tutkii sijoitusrahastoja pitkäaikaisiin sijoituksiin.

Esimerkkejä lyhytaikaisista sijoitustyypeistä

Jos sinulla on investointi- tai säästötavoite, jonka aikaväli on alle 3 vuotta, sopivia investointityyppejä ovat rahamarkkinarahastot, talletustodistukset (CD) pitkäaikaisia ​​obligaatioita. Pitkän aikavälin sijoitusvälineet, kuten osakkeet ja osakerahastot, aiheuttavat liikaa markkinariskiä lyhytaikaisiin sijoitustavoitteisiin.Esimerkiksi jos uskot, että saatat tarvita rahaa seuraavien kolmen vuoden aikana, sijoittaminen varastossa oleviin rahastoihin on liian riskialtista, koska pitkäaikainen laskeva hinta, joka tunnetaan myös nimellä karhumarkkinat, voi aiheuttaa sijoittajalle vähemmän pääomaa kuin he ovat investoineet.

Katso myös: Pitkän aikavälin sijoittaminen

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluun, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.