Pitäisi sijoittaa yli yhden sijoitusrahastopääomayhtiön?

Monipuolistaminen ei aina koske ainoastaan ​​omaisuusluokkia ja sijoitustyyppejä. Joskus voi olla järkevää pitää sijoitusomaisuus useammassa kuin yhdessä sijoitusrahastoyhtiönä tai alennusmaksuyrityksessä.

Mutta pitäisikö jokainen sijoittaja levittää omaisuutta useiden rahoitusyritysten kesken vai onko päätös tehty tapauskohtaisesti? Mitkä ovat hyviä syitä investoida useampaan sijoitusrahastoon?

Miksi ja milloin pitää sijoitusinvestointeja useammassa kuin yhdessä yrityksessä

Kun pidät sijoitusrahastoja, niitä pidetään yleensä sijoittajan puolesta luotettavina eivätkä ole sijoitusrahastojen varoja tai välitysyritys. Tästä syystä sijoittajien tulisi huomata, että on erittäin epätodennäköistä, että rahastoyhtiö tai välitysyritys epäonnistuu ja aiheuttaisi siten sijoittajien menettävän rahaa.

Jos tapahtui äärimmäistä ja harvinaista tapahtumaa, kuten konkurssi, ja kun rahasto ja rahastoyhtiö ovat erillisiä oikeushenkilöitä, rahastoyhtiön velkojat eivät voineet vaatia rahastojen varoja maksamaan rahastoyhtiön velkasitoumukset konkurssissa. Tässä pahimmassa tapauksessa rahastoyhtiö joutuisi konkurssiin mutta ei sijoitusrahastoihin. Jokainen rahaston omaisuus pysyisi rahaston säilytyspankin suojaavana säilytyksenä. Tämän seurauksena sijoittajat voisivat edelleen lunastaa tai siirtää rahasto-osuuksia toiselle yritykselle.

Onko sijoitusrahastojen sijoittajat katettu sijoitusten menetyksistä?

Epätavallisissa tapauksissa, joissa osa tai kaikki asiakkaan rahat ja arvopaperit puuttuvat, Securities Investor Protection Corporationin (SIPC) vakuutus kattaa tappioita 500 000 dollaria (enintään 250 000 dollaria käteisosingoissa).

Siten, jos sijoittaja halusi pelata sitä mahdollisimman turvallisena, hänellä ei olisi yli 500 000 dollaria rahastoihin yhdellä yrityksellä.

Muista myös, että SIPC suojaa sijoittajia brokeriliikkeen konkursseilta tai maksukyvyttömältä. Sijoitusrahastoyhtiöt eivät ole välittäjäyrityksiä, joten niiden asiakkaat eivät saa SIPC-suojausta. Joten ainoat todelliset suojan rahastosijoittajat saavat, jos heillä on käteisvaroja pankki- tai talletustilillä, joka on välittäjäyhtiön omistuksessa.

On tärkeää huomata, että rahastoyhtiön, erityisesti suuren, kuten Vanguardin tai Fidelityn, konkurssissa ei todennäköisesti ole äärimmäisiä taloudellisia ongelmia, jotka vahingoittaisivat sijoittajia. Ainoa todellinen riski, että rahastosijoittajien tulisi olla huolissaan, on markkinariski (pääoman menettäminen). Mutta jopa silloin se on sama riski, joka on osa mahdollisuuksia saavuttaa korkeat tuotot.

Asianmukaisen monipuolistamisen varmistamiseksi sijoittajien olisi keskityttävä enemmän monipuolistamiseen useammissa sijoitusrahastoissa tyypeissä , ei sijoitusrahastoyhtiöissä.

Lähde: Vanguard Investments kautta Oblivious Investor: Onko se turvallista käyttää useita rahastoyhtiöitä?

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskusteluun, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.