Mitkä ovat helpoimpia tapoja seurata sijoituksiani?

Vuotta 2009 edeltävinä vuosina paras sijoitusvaihtoehto tyypilliselle sijoittajalle, joka halusi seurata investointeja, oli Microsoft Money -ohjelmisto. Sen avulla keskimääräiset miehet ja naiset voivat seurata varastokantaansa, joukkovelkakirjalainojaan, sijoitusrahastojaan, kiinteistöjään, rahavarojaan, talletustodistuksiaan. Se pystyi pitämään kirjaa yksittäisten tilien perusteella, kuten tietyn 401 (k) tai Roth IRA: n, sekä koko kotitalouden.

Se jakoi osinkojen uudelleeninvestointiohjelmia, laski jokaisen kannan veropohjaa ja vetänyt reaaliaikaisia ​​päivityksiä Internet-pörssikursseista, jotta saat ajan tasalla olevat tiedot omaisuutesi tilanteesta.

Vuosina, jotka ovat kuluneet siitä, kun Microsoft ilmoitti ohjelman päättymisestä, on tullut saatavana useita vaihtoehtoja, joista osa on verkossa ohjelmiston alla palvelumallina, kun taas toiset ohjelmat, joita voit asentaa tietokoneellesi. Seuraavassa on muutamia suosituimpia vaihtoehtoja, jotka kannattaa harkita, jos haluat seurata investointeja.

Sijoitusten seuranta verkossa ohjelmiston kanssa palveluna

Seuraavien palveluntarjoajien avulla voit kirjautua tiliisi verkossa kaikkialla maailmassa niin kauan kuin sinulla on Internet-yhteys.

• Asiakkaan portaalit - Jos olet varakkaita tai suuria sijoittajia, voit todennäköisesti työskennellä joko taloudellisen neuvonantajan tai varainhoitoryhmän kanssa. Nykyään on tavallista, että heillä on online-portaaleja asiakkaille, joiden avulla asiakas voi seurata koko rahoituselämänsä, mukaan lukien ns. "Pidättyvä" omaisuus eri yrityksissä. Nämä portaalit ovat tehokkaita työkaluja, jotka tekevät elämästä paljon helpompaa ja jotka usein kuuluvat ammattikunnan maksamien sijoitusneuvontapalkkioiden piiriin.

-3 ->

• Henkilökohtainen pääoma - Personal Capital on viime vuosina tullut yksi suosituimmista tapoista seurata investointeja niiden joukossa, jotka eivät työskentele perinteisemmällä rekisteröityneellä sijoittajalla. Tällä hetkellä sillä on käytössään yli 1 000 000 henkilöä, jotka seuraavat 226 miljardin dollarin varoja. Vapaa ohjelmisto-as-a-palvelu luo kauniita kaavioita ja kuvaajia, joissa kartoitetaan tulosi, menot ja portfolioyritykset. Se voi vertailla suorituskykyasi haluamaasi osakemarkkinoiden indeksiin. Se voi analysoida omaisuuttasi antamaan käsityksen todellisesta altistumisestaan ​​tiettyihin yrityksiin useiden tilien ja laitosten kautta. Se kaivaa 401 (k) -suunnitelmasi, jonka avulla voit ymmärtää rahasto-osuuden, jonka maksat eläkesäästöpakkauksessasi.
• Mint. com - Toinen erittäin suosittu sijoitusseuranta-sivusto, Mint. com avulla voit syöttää tilitietosi muilta laitoksilta ja yhdistää ne yhteen näyttöön.Voit sitten määrittää budjetit itse, tarkistaa, kuinka paljon käytät tiettyihin luokkiin, seuraa maksamasi investointimaksut ja verrata yksittäisiä tilejäsi vertailuarvoihin, kuten S & P 500 tai Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar. com - Morningstar-tilille. com ei pääse pelkästään saamaan luokituksiaan varoista ja sijoitusrahastoista vaan myös luomaan online-salkkuja. Kun kirjoitin ensimmäisen kerran tämän artikkelin, se ei liity muihin sivustoihin, joten sinun tarvitsee syöttää kaikki tiedot manuaalisesti välityslausekkeistasi, mutta sillä on erityinen ominaisuus, jota kukaan muu ei tarjoa nimeltä X-Ray. Tämä röntgenkuvaustyökalu antaa sinun syöttää rahastoasi ja sitten näyttää, mitä todelliset salkunomistukset ovat, purkamalla näiden rahastojen taustalla olevat varat. Esimerkiksi, jos sinulla on Vanguard S & P 500 -indeksirahasto koko 401 (k), Roth IRA: n, SEP-IRA: n ja välitystilin yli, on ensimmäinen kerta, kun kirjoitin tämän artikkelin heinäkuussa 2009, sinulla todella omisti Applen osakkeiden 33, 400 dollaria, Exxon Mobilin osakkeita 24, 700, Microsoftin osakkeita 18 800 dollaria, 16 400 dollaria Johnson & Johnsonin osakkeita, 14 600 dollaria General Electricin osakkeista, Chevronin osakkeista 14,300 dollaria, Wells Fargon osakkeista 14, 200 dollaria. Tämä johtuu siitä, että indeksi ei todellisuudessa ole olemassa, ostat yksittäisiä varastoja yhdistetyn rakenteen kautta.

Sijoitusten seuranta laskentataulukoihin

Niille, jotka haluavat lisätä sijoituksenseurannan hallintaa, mukautetut laskentataulukot ovat parhaita vaihtoehtoja. Tähän luokkaan on tyypillisesti kaksi suurta valintaa.

• Microsoft Excel - Vaikka sen kyky tuoda reaaliaikaisia ​​pörssikursseja on valitettavasti riittämätöntä keskimääräiselle sijoittajalle, Microsoft Excelin avulla voidaan seurata yksilöllisten erien verojen kustannusperusta sekä laskea yhteenvetotulot tai kartoittaa sen osingon aikataulusta, mukaan lukien varoittaa sinusta osingonmaksupäivästä.
• Google-laskentataulukot - Googlen ilmainen online-laskentataulukko ei ole yhtä tehokas kuin Excel, mutta helpottaa asiakirjojen päivittämistä julkisen rahoituksen kuten Yahoo-tietojen avulla. Lisäksi, koska se on Internet-pohjainen ohjelma, voit kirjautua Google-tiliisi kaikkialle maailmaan, jotta voit käyttää Google-laskentataulukoita.

Ohjelmiston käyttö investointien seuraamiseen

Monet sijoittajat haluavat edelleen ohjelmiston asentamista paikalliseen järjestelmäänsä (useissa tapauksissa työpöytäohjelmisto sisältää lisäominaisuuksia, joita ei ole saatavilla online-ohjelmien kautta). Yleensä on olemassa muutamia vaihtoehtoja.

• Quicken - Jos ostat Quickenin investointiversion, tyypillinen vähittäiskauppias huomaa suurelta osin, että se täyttää suurimman osan tarpeistaan.
• QuickBooks - GAAP-tilinhoitaja tai hienostunut sijoittaja pitää joustavuutta käyttää perinteistä kirjanpito-ohjelmaa hallinnoimaan sijoitustilansa.Henkilökohtaisesti käytän yhdistelmää laskentataulukoita ja QuickBooks Proa, jolla seurataan omaisuuden omaisuutta. Näinä päivinä Intuit pyrkii kaikin tavoin työntämään verkkopohjaisen fooruminsa, QuickBooks Online, joka on saatavilla useilla eri tasoilla ja useilla hinnoilla.
• Salkunhoitaja - Ohjelmisto on nimeltään Fund Manager. Se on lähinnä vähittäissijoittajien ammattimaisten sijoitusten seuranta. Se voi olla erittäin voimakas erityisesti niille, jotka investoivat kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin tai yrityslainoihin, seuraamalla esimerkiksi kertyneitä korkoja, seuraavaa kuponkipäivää ja saantoa eräpäivään asti.

Valitse investointien seurantaohjelma, joka toimii parhaiten perheellesi

Lopulta paras sijoitusseurantaohjelma on sellainen, joka toimii sinulle. Paras ohjelma maailmassa on arvoton, jos et käytä sitä tai huomaat liikaa vaivaa.