Mitä ovat kansainväliset osakerahastot?

Vaikka et tiedä paljon sijoitusrahastoista, sinulla on todennäköisesti ollut pääsy kansainväliseen osakerahastoon 401 (k): ssa. Joten mikä on oman pääoman rahasto ja kuka tarvitsee yhden?

Ensin käsitellään pääomaosuutta. Oma pääoma tarkoittaa varastoa. Voit ostaa tai myydä yrityksen osuutta tai osakkeita. Useimmat sijoitusrahastot, jotka eivät ole kaikki korkorahastot, omistavat vähintään osan osakkeista. He ovat vaarallisempia omistaa kuin joukkovelkakirjalainoja, mutta historiallisesti tarjoavat korkeampia tuottoja.

(Monet varallisuus - mukaan lukien Warren Buffett's - on rakennettu omistavien osakkeiden kautta.)

Kansainväliset osakkeet ovat muiden kuin yhdysvaltalaisten yhtiöiden varastot. Vanguardin raportin mukaan muut kuin yhdysvaltalaiset yritykset edustavat yli puolta maailmanlaajuisesta markkina-arvosta. Tämä tarkoittaa yli puolet siitä, mitä kaikki maailman yritykset ovat arvokkaita. Noin 73% Fortune'n suurimmista maailmanlaajuisista yrityksistä vuonna 2011 sijaitsi Yhdysvaltojen ulkopuolella Edward Jonesin raportin mukaan. Jos et investoida kansainvälisiin yrityksiin, olet menettämässä investointeja useisiin tärkeisiin yrityksiin.

Kansainvälisten osakkeiden omistaminen voi myös auttaa palauttamaan tuottoasi. Vuosien 1970 ja 2011 välillä kehittyvien markkinoiden omistamien kansainvälisten osakkeiden keskimääräinen vuotuinen tuottoaste oli 9,6 prosenttia. S & P 500: n tuotto oli 9,8%. Ja koska Yhdysvaltojen markkinat ja kansainväliset markkinat eivät aina liiku samalla tavalla (kansainväliset voitot USA: n osakkeilla 1970-luvulla ja 1980-luvulla, USA hallitsivat 1990-luvulla, kansainväliset tulokset olivat hieman parempia 2000-luvulla), kansainvälisten varastojen omistaminen voi auttaa vähentämään salkun kokonaisriski.

Kun osa maailman markkinoista on heikentynyt, toinen voi toimia hyvin. Molemmat omistavat auttaa tasapainottamaan salkun.

Kansainvälisiä osakerahastoja ei pidä sekoittaa globaaleihin osakerahastoihin. Mitä eroa? Maailmanlaajuiset osakerahastot koostuvat yritysten varastoista missä tahansa.

Yhdysvallat ja muu kuin Yhdysvallat Jos sijoitat maailmanlaajuiseen rahastoon kansainvälisen altistumisen saamiseksi, saatat huomata, että suurin osa rahaston omistuksista on Yhdysvaltojen yhtiöissä. Ja voit jo omistaa nämä yhtiöt toisessa osakerahastossa. Jos haluat monipuolistamista, kansainvälinen on etsimäsi sana.

Kansainvälisiä rahastoja on kahdenlaisia. Ne, jotka investoivat kehittyneisiin maihin ja jotka investoivat kehittyvillä markkinoilla. Kehittyvät markkinat ovat maita tai alueita, joilla on vähemmän kehittyneitä talouksia, mutta joilla on paljon kasvumahdollisuuksia. Mutta koska useimmat näistä maista tai niiden markkinat ovat vähemmän säänneltyjä, siellä voi olla riskejä investoida siellä. Suuremman riskin vuoksi on usein suurempi mahdollinen tuotto. Ja kehittyvien markkinoiden tuotot 25 vuodessa vuosina 1987-2012 ovat keskimäärin 12.5% vuodessa.

Tyypillisesti 401 (k) suunnitelmaan kuuluvat kansainväliset osakerahastot ovat suurten pääomarahastojen osuuksia, jotka investoivat kehittyneisiin maihin. Kuten Japani, Saksa, Yhdistynyt kuningaskunta. Jos suunnitelma tarjoaa kehittyvien markkinoiden osakkeita, se todennäköisesti on erillisessä rahastossa. Rahoituksen neuvonantajat suosittelevat usein, että sijoittajat, jotka haluavat omistaa kehittyvien markkinoiden osakkeita, saisivat rajoittaa altistumista enintään viisi prosenttia koko salkusta.

Sijoittaminen kansainvälisiin osakkeisiin

Kansainvälisiin sijoituksiin liittyy useita erilaisia ​​riskejä.

Valuuttakurssiriski : Dollarin arvo poikkeaa rahaston perustana olevien valuuttojen arvosta. Tämä voi auttaa palauttamaan tuottoasi, kun dollari on heikompi riippumatta siitä, miten sijoitukset toimivat. Mutta kun dollari on vahva, sillä voi olla päinvastainen vaikutus.

Poliittinen riski : Paikallishallinnon vakaus ja valvonta ovat markkinoiden kannalta tärkeitä. Aina kun sijoitat ulkomaille (tai jopa omalle), on vaarana, että talous tai hallitus voi kohdata ennakoimattomat ongelmat.

Likviditeettiriski : Yhdysvaltain osakemarkkinat ovat melko likvidejä. Tarkoituksena on, että suuri määrä varastoja ostetaan ja myydään sille joka päivä. Mikä tarkoittaa keskimääräistä sijoittajaa, kun haluat myydä varastossa, on tavallisesti halukas ostaja.

Mitä jos ei olisi ostajaa ja sinulla ei ollut muuta mahdollisuutta pitää kiinni siitä, kunnes tuli yksi? Se on epälikvidit markkinat. Ulkomarkkinoilla kaupankäyntimäärät ovat alhaisemmat kuin Yhdysvaltojen markkinat.

Kansainvälisillä rahastoilla on muitakin asioita. Ovatko standardien kirjanpito- ja raportointistandardit samoja standardeja kuin Yhdysvalloissa? Ovatko näihin varoihin sijoitetut maksut suuremmat kuin ne, jotka panostavat Yhdysvaltain varastoihin? Rahasto, jota hallitaan hyvin, ennakoi ja ymmärtää nämä riskit jossain määrin. Kansainvälinen sijoittaminen on helpommin tehty rahastoon.

Sijoittajien bottom line

• Jos haluat todella monipuolisen salkun, investointi kansainvälisiin osakkeisiin on välttämätöntä.
• Vaikka riskejä on olemassa, ja jotkut sijoittajat pelkäävät tuntemattomia, kansainväliset osakkeet muodostavat suuren osan maailmanmarkkinoiden potentiaalisista investoinneista.
• Asiantuntijat suosittelevat yleensä, että enintään 20-35 prosenttia salkusta kohdennetaan kansainvälisiin osakkeisiin tai jopa vähemmän riippuen riskin sietokyvystä ja keskittymisestä kasvuun.
• Konservatiiviset sijoittajat suosivat kehittyneitä markkinoita kehittyvillä markkinoilla.
• Etsi sana "kansainvälinen" toisin kuin "globaali" valittaessa ulkomaista sijoitusrahastoa.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston sisältö on tarkoitettu vain informaatiota ja keskustelua varten, eikä sitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.