Mitkä ovat sijoitusrahastoluokan D osuudet?

Oletko nähnyt sijoitusrahaston D-osakkeita? Kun näet pääkirjeen "D" sijoitusrahaston nimen lopussa, se tarkoittaa, että katsot sijoitusrahastojen D-osakesarjaa. Mutta jos olet kuin useimmat sijoittajat, et ehkä tiedä tarkkaan, miten D-osakkeet voivat olla edullisia tai jos kannattaa harkita muita sijoitusrahastojen osaluokkia.

Seuraavassa on, mitä sinun tarvitsee tietää D-osakesijoituksista:

Sijoitusrahasto-luokka D Share Määritelmä

Luokan D sijoitusrahastoja voivat olla samanlaiset kuin kuormattomat rahasto-osuudet, koska ne ovat sijoitusrahasto, joka luotiin vaihtoehtona perinteisille ja yleisemmille A-osakkeille, B-osakkeille ja C-osakkeille varat, jotka ovat joko etupainoa, takaisinkuormaa tai tasoriskiä vastaavasti.

Esimerkiksi yksi yleisimmin pidetyistä D-osakkeista on PIMCO Real Return D. Verrattuna PIMCO Real Return A: een, PIMCO Real Return B: ään ja PIMCO Real Return C: hen, D-osake on ainoa ilman kuormitusta ja sillä on alhaisin nettokustannussuhde.

Pitäisikö ostaa sijoitusrahastojen D-osuuksia?

Kuten edellä mainitussa PIMCO-rahastossa, D-osakkeet voivat olla älykäs tapa sijoittajille ostaa rahastoja maksamatta kuormituskustannuksia. Rahasto-osuuden rahasto on rahaston ostosta tai myynnistä perittävä maksu. Rahasto-osuuksien hankkimisesta perittäviä kuormia kutsutaan etupään kuormiksi ja rahasto-osuuden myynnistä veloitettavia kuormia kutsutaan takautuvaan kuormaan tai ehdolliseen lykättyyn myyntimaksuun (CDSC).

Kuorman tarkoitus on korvata sijoitusneuvoja sijoitusneuvontaa varten. Siksi vain kuormituksen maksaminen voi olla järkevää, jos käytät sijoitusneuvoja. Joten jos olet tee-se-itse sijoittaja, sinun pitäisi aina yrittää välttää maksaa kuorma.

Useimmat A-osakkeet, B-osuudet tai C-osakesarjat myyvät välittäjän välityksellä. Jotkut rahasto-osakeyhtiöt loivat D-osakesarjan, jotta ne voisivat vastata suosittujen rahastojen no load -versioiden kysyntään.

Sijoittavien rahastojen ostot ilman lainoja

Useimmissa tapauksissa ei-kuormitusrahastoilla on keskimääräiset kustannussuhdemäärät pienempi kuin kuormitusrahasto ja alentuneet kulut yleensä johtavat suurempaan tuottoon.

Tämä johtuu siitä, että rahastokannan hallintakustannukset ovat suoraan rahastojen bruttotulosta.

Muista myös, että D-osakerahastot eivät ole samat kuin kuormituksen poistamatta jääneet varat, jotka ovat yleensä A-osakerahastoja, joissa etupaino on luopunut. Luovutetuilla rahastoilla on "LW" rahaston nimen lopussa.

Lopuksi sijoitusrahastojen puristit eivät saa tunnustaa D-osake-rahastoa todellisena kuormittamattomana rahana, jolla ei ole rahastoluettelon lopussa mitään osakesarjaluetteloa tai kuvaajaa, mutta D-osakkeet eivät normaalisti veloita mitään kuormaa .

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.