Ydin ja satelliittivälittäjien rahastosalkkuja

Sijoitusrahastojen portfoliota rakennettaessa yksinkertaisin muotoilu on paras. Tässä artikkelissa sijoittajat ottavat käyttöön salkun rakentamisen perusteet "ydin ja satelliitti" -nimisellä mallilla.

Kuten monet parhaimmat investointistrategiat ja -filosofit, ydin ja satelliitti ovat yksinkertaisia ​​ja tehokkaita, etenkin pitkällä aikavälillä , buy-and-hold-sijoitukset.

Perus- ja satelliittisalkun määritelmä

Core ja Satelliitti on yhteinen ja aika testattu sijoitussalkun suunnittelu, joka koostuu "ytimestä", kuten suuren kannen osakeindeksirahasto, joka edustaa suurinta osaa salkusta, ja muut rahastot - "satelliitti" -varat, joista kukin koostuu pienistä osista salkun luoda koko.

Tämän salkun suunnittelun ensisijainen tavoite on vähentää riskejä monipuolistamalla (munien sijoittaminen eri koreihin) ja ylittää suorituskyvyn (esimerkiksi S & P 500 -indeksin) suorituskyvyn paremman tuoton (parempi tuotto kuin). Yhteenvetona, ydin ja satelliittien salkku toivottavasti saavuttaa keskimääräistä enemmän tuottoa keskimääräistä alhaisempaa riskiä sijoittajalle.

Begin with the Core

Paras ydinosuus on monipuolinen suurikorkorahasto, kuten edullinen S & P 500 -indeksirahasto. Ydin edustaa suurinta osaa salkusta. Esimerkiksi maltilliseen salkkuun on hyvä osuus prosentteina 30-40%.

Syynä siihen, että suurten pääomarahastojen rahastot toimivat hyvin ydinosakkeina ovat siksi, että suuryritysten, kuten Wal-martin, GE: n, Exxonin ja Microsoftin, tiedot ovat helposti yleisön saatavilla, että sijoittajille on erittäin vaikeaa johdonmukaisesti ulos markkinoilta, varsinkin pitkiä aikoja.

Toisin sanoen, jos edes ammattilaisilla on vaikea aika voittaa S & P 500, miksi sinun pitäisi tehdä paremmin? Saat lisätietoja tästä käsitteestä ja perusteluista käyttää indeksirahastoja lukemalla Efficient Markets Hypothesis (EMH).

Satelliittien lisääminen

Suurten korkkien ytimen ostamisen jälkeen erilaiset rahastot - eri rahasto-luokkien edustavat satelliitit - täydentävät Core- ja Satellite-rahastojen salkun rakennetta.

Näihin muihin rahastoihin voivat kuulua keskisuuret varat, pienet varastot, ulkomaiset varat, korkotuotot (joukkovelkakirjat), sektorirahat ja rahamarkkinarahastot. Nämä satelliitit ovat rahastoja, jotka auttavat sijoittajaa, jos se onnistuu tässä strategiassa, saamaan korkeampia tuottoja kuin vertailuarvo, kuten S & P 500.

Vähintään ja ehkä tärkeintä, Core ja Satelliitin salkun rakentamisen suunnittelu voivat auttaa sijoittajien vakuuttamista hyvin erilaistuneina erilaisten omaisuuslajien (varastot, joukkovelkakirjat ja rahavarat) ja erilaisten sijoitusrahastojen ryhmien kesken.Tämä omaisuuserä ja sijoitusmalli voivat myös auttaa sijoittajaa saavuttamaan kohtuulliset tuotot kohtuulliselle riskille.

Vastuuvapauslauseke:

Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.