Mitä tehdä markkinoiden korjaamisessa - paras strategia

Kun osakkeiden hinnat laskevat nopeasti ja raivoivat, mitä sijoittajien on tehtävä?

Markkinakorjauksessa (10%: n lasku) tai täysimittaisilla markkinoilla (20% lasku tai enemmän) on joitakin toimia, joita sijoittajat voivat toteuttaa suojaamaan muita laskuja vastaan ​​tai hyödyntämään ostomahdollisuuksia tai molempia.

Aloitamme kuitenkin parhaalla suojalla, joka tapahtuu ennen korjaus- tai karhumarkkinoita.

Tiedä riskialttius

Jos luulet, että haluat hypätä suurimmasta vuoristoradasta huvipuistossa, sinun ei pitäisi päästä sitä ensiksi! Sijoitusmaailmassa tämä on vähän itsetuntemusta, jota kutsutaan riskitoleranssiksi, joka on markkinariskien suuruuteen liittyvä investointikehitys, etenkin volatiliteetti (nousut ja laskut), jotka sijoittaja voi sietää. Yleensä mittari laskimella tai kyselylomakkeella, riskinsietokykyä käytetään usein luokittelemaan sijoittajat aggressiivisiksi, kohtuullisiksi tai konservatiivisiksi.

Esimerkiksi riskitoleranssikysely voi esittää useita kysymyksiä erilaisilla markkinakohtaisilla skenaarioilla, ja sijoittaja ennakoi reagoinninsa tiettyyn markkinakenaarioon ja vastaa kysymyksiin vastaavasti.

Esimerkkikysymys on, "Mitä teet, jos osakemarkkinat laskivat 20 prosenttia yhden vuoden aikana? Olisiko A) Älä tee mitään, B) Odota muutama kuukausi aikaa tehdä päätös tai C) Myy sinun varastosi heti.? "

Aggressiivinen sijoittaja todennäköisesti vastaa "A", kohtalainen sijoittaja "B" ja konservatiivinen sijoittaja "C. "Kyselylomakkeen tarkoituksena on auttaa sijoittajaa luomaan sijoitussalkku, jonka sijoittaja tuntee pitkän ajan kuluessa. Sijoitusstrategian hylkääminen äkillisesti pörssiaktiviteetin vuoksi ei yleensä ole paras reaktio.

Siksi riskinsietokyselyn olisi tuettava sijoittajaa ennakoimalla ja estämällä huono investointikäyttäytyminen.

Älä tee mitään ja pysy rauhallisena tietämyksenä markkinoiden historiasta

Jos olet laatinut portfolion tavoitteiden ja soveltuvuuden saavuttamiseksi, ja olet pitkäaikainen sijoittaja, ei tarvitse tehdä mitään, kun markkinat laskevat.

Kuitenkin on silti ymmärrettävää, jos suuri markkina-korjaus tekee sinut hermostuneeksi. On luonnollista ajatella, että sinun on tehtävä jotain, kun tiedotusvälineet jatkuvasti varoittavat kielteisistä markkinatuloksista.

Pysy rauhallisena, kun ei tee mitään myrskyssä, tässä on muutamia markkinoiden korjauksia harkitsemaan:

• 10% korjaus tapahtuu keskimäärin kerran vuodessa. Keskimääräinen toipumisaika 10 prosentin laskua tai enemmän on noin 10 kuukautta.
• Varastojen historiallinen keskimääräinen tuotto vuodesta 1950 on ollut noin 10%.
• Jos portfolio on kohtuullisesti allokoitu (ts.e. 60% osakkeista, 40% joukkovelkakirjalainoista), se ei yleensä pudota osakemarkkinoilla. Esimerkiksi kun markkinoiden lasku on 10 prosenttia, keskimääräinen sijoitusrahasto voi jäädä 5 - 7 prosentin välillä riippuen jakamisesta.

Ainoat markkinoilla olevat sijoittajat, joilla on hyvä syy myydä varastoja korjauksen aikana, ovat ne, jotka tarvitsevat rahaa heti tai seuraavien kuukausien aikana.

Yleensä kolmen vuoden kuluessa tarvitsemaa rahaa ei pitäisi sijoittaa varoihin tai joukkovelkakirjoihin tai sijoitusrahastoihin.

Miten sijoittaa karhumarkkinoille

Sijoitus karhumarkkinoihin on vastaava valmistautuminen markkinoiden korjaamiseen.

Kuten jo tiedät, ei ole järkevää yrittää markkinoiden ajoittamista hyppäämällä ja irti varastossa olevista rahastoista, mutta voi olla järkevää tehdä pieniä ja tarkoituksellisia toimenpiteitä sopeuttamalla salkun omaisuuserää.

Varojen kohdentaminen on eniten vaikuttava tekijä yhteensä salkun tehokkuudessa, varsinkin pitkien ajanjaksojen aikana. Siksi sijoittaja voi olla vain keskimääräinen sijoitusten valinnassa, mutta hyvä taktisten varojen kohdentaminen ja parempi suorituskyky verrattuna teknisiin ja perustaviin sijoittajiin, jotka saattavat olla hyviä sijoitusten valinnassa mutta joilla on huono ajoitus varojen kohdentamisessa.

Seuraavassa on esimerkki taktisen varojen kohdentamisesta: Oletetaan, että näet klassisia merkkejä kypsästä sonnien markkinoista, kuten korkeat P / E-suhdeluvut ja korot nousevat, ja uuden karhun markkinat näyttävät olevan horisontissa. Tämän jälkeen voit alkaa vähentää altistumista riskialttiimmille varastosäätiöille ja koko varastosijoitukselle ja aloittaa oman joukkovelkakirjalainarahaston ja rahamarkkinarahastojen sijoittamisen.

Oletetaan myös, että tavoite (tai "normaali") on 65% varastosta, 30% korkorahastoista ja 5% raha / rahamarkkinarahastoista. Kun näet P / E-suhdeluvut korkealla tasolla, uudet tietueet suurimmista markkina-indekseistä ja korot nousevat, voit ottaa askelta riskiin 50% osakkeista, 30% joukkovelkakirjoista ja 20% käteisestä.

Markkinoiden korjaamisen hyödyt

Jos olet pitkäaikainen sijoittaja, markkinakorjaus voi olla syy juhliin, ei huolta. Paras aika ostaa on, kun hinnat ovat alhaiset ja markkinoiden korjaus luo myynnin varastoihin.

Jos olet hermostunut ostamaan, kun markkinat putoavat tai jos luulet tekevän jonkinlaista virheta ostaessasi sijoitusrahastoja alamarkkinoilla, voit ryhtyä älykkäisiin ennaltaehkäiseviin toimiin dollarin kustannuslaskennalla ( DCA) -strategia, joka yksinkertaisesti ostaa osuuksia sijoituksista säännöllisin väliajoin. Ostat, kun hinnat ovat korkeita, matalia ja kesken. Tämä olennaisesti "laskee" hinnat alaspäin, mikä antaa rahastoille lisää aikaa.

Voit DCA: n luomalla järjestelmällisen investointisuunnitelman, joka tunnetaan myös nimellä SIP, toistuva investointisuunnitelma tai määräaikainen investointisuunnitelma. SIP on automaattinen säästämisstrategia, jonka avulla yksittäinen henkilö voi valita kiinteän dollarin määrän (tai kiinteän osakemäärän, jos hän käyttää sijoitusvaroja, kuten osakkeita, sijoitusrahastoja tai ETF: ää) ja valita määrätyn talletuksen tai sijoituksen. kuukausittain tai neljännesvuosittain.Rahoitustiliä, kuten rahamarkkinatiliä tai pankkitalletustiliä, käytetään tavallisesti sellaisten maksujen rahoittamiseen, jotka sitten ostavat valittujen investointityyppien osakkeita.

Vastuuvapauslauseke: Tällä sivustolla annetut tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa käyttää väärin sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.