Miksi ei Rich Invest in indeksirahastoihin?

Warren Buffett voisi olla maailman tunnetuin sijoittaja, ja hän usein pudottaa edut sijoittamalla edullisiin indeksirahastoihin. Itse asiassa hän on opastanut kiinteistönsä toimitsijamiehen sijoittamaan indeksirahastoihin.

"Oma neuvomme toimitsijamiehelle ei voisi olla yksinkertaisempaa: sijoittaa 10 prosenttia lyhytaikaisista valtionlainoista ja 90 prosenttia erittäin edullisesta S & P 500 -indeksirahastoista", hän totesi Berkshire Hathawayn vuosikertomuksessa 2013 kirje osakkeenomistajille.

Buffettin neuvoista huolimatta varakkaat eivät yleensä investoi yksinkertaisiin, alhaisiin palkkioihin, markkinointihakemistoihin. Sen sijaan he sijoittavat yksittäisiin yrityksiin sekä taidetta, kiinteistöjä, hedge-rahastoja ja muita investointeja, joilla on korkeat sisäänpääsymaksut. Nämä riskialttiit sijoitukset edellyttävät yleensä suuria sisäänostoja ja korkeita maksuja, samalla kun lupaavat mahdollisuuksia ylimitoitetuille palkkioille.

Microsoftin entisen toimitusjohtajan Steve Ballmerin Wealthy Invest

ilmoitti nettovarallisuudesta 32 miljardin dollarin arvosta. Lopettanut Microsoft, Ballmer osti LA Clippers ennätyksellisen 2 miljardia dollaria. Vaikka hän jättänyt Microsoftin, hän omistaa 330 miljoonaa osaketta yhtiön osakkeista, 4%: n osuuden yrityksestä vuodesta 2014. Nykypäivän 69 dollaria. 94 hintalappu, joka on valtava 23 dollaria. 08 miljardia investointeja.

Microsoftin suurimmalla osakkeenomistajalla on myös muita sijoituksia. Ballmer omistaa noin 450 miljoonaa dollaria Twitter-osakkeilla sekä kiinteistösijoituksia Hunts Point, Washington ja Whidbey Island.

Tämä tarkoittaa sitä, että hänen varallisuutensa keskittyy muutamiin investointeihin - kaukana Buffettin ja useimpien henkilökohtaisten talousasiantuntijoiden mainitsemista "investoi matalan palkkion indeksirahastoihin".

Thomas J. Stanley, kirjailija Millionaire Next Door, toteaa, että useimmat miljonäärit ovat yritysten omistajia. Joten ei ole yllätys, että nämä yrittäjät suosivat investoimalla yrityksiin, omiinsa ja toisiinsa.

Varakkailla on myös käteistä ostaa mitä he rakastavat ja katsovat sitä arvostavan. Harvinaisesta taiteesta kiinteistöihin ja keräilytuotteisiin varakkaat nauttivat sijoituksistaan, kun ne kasvavat arvosta.

Hedge-rahastot ovat samoin suosittuja varakkaiden kanssa. Nämä rikkaiden varat vaativat sijoittajia osoittamaan $ 1,000,000 tai enemmän nettovarallisuutta ja käyttävät kehittyneitä strategioita, joilla pyritään voittamaan markkinat. Mutta hedge-rahastoista veloitetaan noin 2% palkkioista ja 20% voitoista. Sijoittajien täytyy saada valtava tuotto tukemaan näitä korkeita maksuja!

Varakkaat omistavat myös perinteiset varastot, joukkovelkakirjat ja rahastosijoitukset. Silti heidän rikkautensa ja kiinnostuksensa avaavat ovia muita jännittäviä ja eksklusiivisia investointeja, jotka eivät tyypillisesti ole keskimäärin saatavilla.

Miksi ei rikkaita sijoituksia Low-Fee-indeksirahastoihin?

Viimeisten 90 vuoden aikana S & P 500 oli keskimäärin 9.53% vuosittainen tuotto. Luulisi, että rikkaat olisivat tyytyväisiä tuottotavoitteensa tuotoihin. Esimerkiksi S & P 500: n investoinnit vuonna 1955 olivat $ 3, 286, 458. 70 vuoden 2016 loppuun mennessä. Investointi koko markkinoihin indeksirahastoilla tarjoaa johdonmukaiset tuotot ja minimoi yksittäisiin kantoihin liittyvät riskit ja muut sijoitukset.

Mutta varakkailla on varaa ottaa riskejä palvelemaan miljoonien (tai miljardien) moninkertaistamista. Esimerkkinä voit katsoa maailmankuulua sijoittajaa ja spekulaattoria George Soros, joka kerran teki $ 1. 5 miljardia kuukaudessa panostamalla, että Ison-Britannian punta ja monet muut eurooppalaiset valuutat ylikuormittivat Saksan Deutsche-merkkiä vastaan.

Hedge-rahastojen lupaukset ylimääräisistä voitoista, vaikka viime vuosina eivät ole ylittäneet osakemarkkinoiden indeksejä. Mutta he voivat myös maksaa erinomaisesti rikkaille asiakkailleen. Viime vuonna James Simons Renaissance Technologyn ansaitsi sijoittajilleen 21,5% palkkion nettomäärästä. Ja Simons itse ansaitsi komea $ 1. 5 miljardia. Varakkaat ovat valmiita vaarantamaan 100 000 - 25 miljoonan dollarin suuruiset sisäänoston maksut, jotta he voivat saada hyviä tuloja.

Yhden prosentin sijoitustottumukset heijastavat myös heidän etujaan.

Kun useimmat varakkaat ihmiset ansaitsevat miljooniensa (tai miljardien) yrityksiltä, ​​he näkevät tämän tien tietä jatkamaan taloutensa maksimointia. He nauttivat myös taidetta, autoja, koteja ja keräilyesineitä. näiden ylellisyyksien ostaminen lisää heidän elämäntyyliään ja tulevaisuuden arvostus on mukava bonus.

Varakkaat ovat erilaisia ​​kuin sinä ja minä, massiivisilla tuloilla, nettovarallisuuksilla ja mahdollisuuksilla. Vaikka he etsivät ainutlaatuisia investointeja toivottujen näyttäviä tuottoja, ei kaikki heidän yrityksensä maksaa pois tuotto suurempi kuin alhainen maksu indeksirahasto. Yksinkertainen sijoitusstrategia pienikokoisissa indeksirahastoissa on tarpeeksi hyvä Warren Buffettille, ja se on riittävän hyvä keskimääräiselle sijoittajalle.

Barbara A. Friedberg on entinen salkunhoitaja ja yliopistoinvestointien ohjaaja. Hänen kirjoituksensa näkyy eri sivustoilla, kuten Robo-Advisor Pro. com ja Barbara Friedberg Personal Finance.