Miksi sijoittaa indeksirahastoihin

Useimmat sijoittajat ovat kuulleet indeksirahastoista ja ovat älykkäitä valintoja sijoitusrahastojen salkun rakentamiseksi. Mutta kaikki eivät tiedä todellisia etuja, joita indeksirahastot tarjoavat. Aloitetaan indeksirahastojen perusasiat ja sitten edut.

Mikä on indeksi?

Investointiin liittyvä indeksi on otanta näytteistä kannoista tai joukkovelkakirjoista, jotka edustavat tietyn segmentin koko rahoitusmarkkinoista.

Esimerkiksi Standard & Poor's 500 (S & P 500) on indeksi, joka edustaa noin 500 suurinta yhdysvaltalaista yritystä, kuten Wal-Mart, Microsoft ja Exxon Mobil.

Mitkä ovat indeksirahastojen edut?

Sijoittajien tulisi harkita indeksirahastojen käyttöä omissa sijoitusstrategioissaan kolmesta ensisijaisesta syystä. Indeksirahastojen ensisijaiset edut ovat passiivinen hallinta, alhaiset kulut ja laaja monipuolistaminen.

Passiivinen hallinta:

• Sijoitusrahastoja voidaan joko aktiivisesti hallita tai hallita passiivisesti. Esimerkiksi aktiivisesti hoidetun varastokes- kuksen päällikkö on aktiivisesti ostamassa ja myymässä varastoja, joilla pyritään "pelaamaan markkinoita", jota mitataan tiettyyn vertailuarvoon, kuten S & P 500: een. , että aktiivinen johtaja tekee huonot päätökset ja alittaa S & P 500: n (yli kaksi kolmasosaa aktiivisesti hallinnoiduista rahastoista ei ylitä indeksejä yli kymmenen vuoden ajan). Sitä vastoin passiivisesti hallinnoivan indeksirahaston johtaja pyrkii vain ostamaan ja pitämään arvopapereita, jotka edustavat kyseistä indeksiä indeksin suorituskyvyn sovittamiseksi, muttei voittaisi sitä. Yhteenvetona, syy siihen, että passiivinen johto on hyvä sijoittajan kannalta, on otettu sanomassa: "Jos et voi voittaa heitä, liity" em. "

Alhaiset kustannukset:

• Pienet kustannukset ovat suuri indeksirahastojen etu ja kustannussäästöt kääntävät sijoittajalle korkeampia tuottoja. Indeksilainojen alhaiset kustannukset ovat passiivisen johdon tehtävää. Kun johtajat eivät kulu aikaa ja rahaa tutkimaan varoja ja / tai joukkovelkakirjoja ostettavaksi ja myytäväksi salkunhoidosta, rahaston hallinnoinnissa olevat kustannukset ovat paljon pienemmät kuin aktiivisesti hallinnoitavat varat. Nämä kustannussäästöt siirretään sitten sijoittajalle. Tästä syystä etsiä indeksirahastoja alhaisimmilla kustannussuhteilla. Laaja monipuolistaminen:
• Sijoittaja voi kaapata markkinoiden suuren segmentin tuoton yhdellä indeksirahasto. Indeksirahastot sijoittavat usein satoihin tai tuhansia tiloja; kun taas aktiivisesti hoidetut varat sijoittavat joskus alle 50 omistukseen. Yleensä varoja, joilla on suurempia omistusmääriä, on suhteellisesti alhaisempi suhteessa markkinariskeihin kuin pienemmät omistukset; ja indeksirahastoilla yleensä altistuu enemmän arvopapereita kuin niiden aktiivisesti hoidetuille vastapuolille. Parhaat maineikkaat yritykset, joilla on hyvä valikoima edullisia indeksirahastoja, ovat Vanguard, Fidelity ja Charles Schwab.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita

s.