Miksi minun pitäisi sijoittaa kiinteistöihin?

Suurimmassa osassa 1990-lukua Standard & Poor's -indeksi laski keskimäärin 5-6 prosenttia. Samaan aikaan S & P: n osinkotuotto oli vain noin 2 prosenttia tai vähemmän. Koska osingot maksavat kassat ovat yleensä huomattavasti epävakaammin, arvostuspuolen saamat voitot eivät tavallisesti ole merkittävä tekijä. Samanaikaisesti joukkovelkakirjojen tuotot, jotka otettiin yhdistelmänä, osoittivat vain noin 5 prosentin tuottoa.

Paremmat tuotot olivat riskialttiimpia, kun taas turvallisemmat joukkovelkakirjat palasivat tuottoihin.

Kiinteistöjen nousu

Kiinteistösijoittajat ovat saavuttaneet samaan ajanjaksoon ja 2000-luvulle asti hyvät tuotot kiinteistösijoitusten moninkertaisista tulovirroista. Seuraavassa tarkastellaan joitain syitä, miksi kiinteistö voi olla edullinen sijoitussalkillesi:

• Vuokratuotot - Tämä on prosentuaalinen tuotto suoraan vuokratuotoista, ja se voidaan laskea joko bruttona tai nettona. Kokeneet sijoittajat mieluummin laskevat tässä esitetyt nettovuokratuotto-laskelmat - jotka huomioivat kulut, verot ja muut kustannukset ja jakautuvat kiinteistöarvoon / hintaan. Se voi olla negatiivinen kassavirta, koska se ei ota kiinnitysmaksuja huomioon. Tästä syystä monet sijoittajat mieluummin tarkastelevat käteisen rahan käteisvuokrien tuottoa. Esimerkissä oleva linkki näyttää 6,4 prosentin esimerkin sijoitetun pääoman tuotosta (ROI). Vaikka sijoittaja voi ostaa ja hallinnoida tuottoa, joka ylittää keskimääräisen osake- tai joukkovelkakirjalainan tuoton, se on vain yksi keino, jolla kiinteistöjen sijoitustuotot palautuvat.

• Arvostus - Vuokra-omaisuus arvostaa normaalisti inflaatiota. Lisääntynyt arvo voi tarkoittaa myyntiä ja uudelleeninvestointia korkeamman arvon omaavissa kiinteistöissä tai antaa luottorajoituksia käytettäväksi muille sijoituksille. Tämä on kiinteistösijoitusten toisen, historiallisesti todistettu arvo-osa.
• Inflaation kestävä investointi - Vuokrat lisääntyvät yleensä inflaation myötä, kun taas kiinteistökiinnitykset pysyvät vakaina. Tämä lisää kassavirtaa ilman lisäkustannuksia kiinteistön pitämisestä. Kun inflaatio nousee, se voi tarkoittaa myös enemmän vuokralaisia, koska kiinnitykset ovat kalliimpia keskivertokuluttajille. Lisää vuokralaiset lisäävät kysyntää, joten vuokrat voivat nousta.
• Hyödynnetä - Käyttämällä vipuvoimaa, samalla kun huolehdit ostamasta kiinteistöjä, joilla on hyvät vuokra-tuotot, saadaan suuremmat tuotot. Käyttämällä 100 000 dollaria velkainstrumenttien omaavilla omaisuuserillä kolmen kiinteistön hankkimiseksi alennuksilla, eikä yhden 100 000 dollarin käteistä, voi lisätä huomattavasti tuottoa. Tietenkin kaikki vipuvaikutukset ovat riskejä, joten onnistuneen sijoittajan on ymmärrettävä, miten vipuvaikutus vaikuttaa kiinteistösijoituksiin.
• Lainojen maksaminen - Lyhytaikaisten lainojen lyhennys tai maksaminen vapauttaa enemmän sijoitusrahoituksia vipuvaikutuksen lisäämiseksi. Jotkut sijoittajat käyttävät suurempaa osuutta yhdestä kiinteistöstä vapauttamaan varoja sijoittamaan muihin.
• Omavaraisuuden parantaminen - Monet sijoittajat hankkivat tahallaan kiinteistöjä arvohintaan, koska heillä ei ole tiettyjä ominaisuuksia tai parannuksia. He ovat laskeneet, että parannusten arvo ylittää kustannukset, mikä johtaa oman pääoman välittömään kasvuun. Saat lisätietoja ARV: stä tai korjausarvon jälkeen.

Vaikka osakkeet ja joukkovelkakirjat ovat inflaation kannalta herkkiä - ja ne sisältävät tyypillisesti vain arvonnousupotentiaalin ja alhaiset tai olemattomat osinko- / korkotuotot - kiinteistö tarjoaa monipuolisia sijoitustuottoja.

Hae vuokrattujen laskut ja laskentataulukot täältä.

Hanki täydelliset investointianalyysin laskentataulukot täältä.