Kasvu ja tulorahastot - esimerkkejä ja strategioita

Mitä saat, kun yhdistät kasvuvarastot osinkojen varaan? Ei se ole vitsi. Puhumme eräänlaisesta sijoituksesta, jota kutsutaan kasvu- ja tulorahastoiksi.

Katetaan kasvun ja tulorahastojen määritelmä ja milloin ja miksi sijoittajat voivat hyötyä niistä.

Kasvu ja tulot Sijoitusrahastot Määritelmä

Kuten nimestäkin ilmenee, sijoitusrahastojen kasvu- ja tulotavoite on yhdistelmä kahdesta osasta - osittain kasvusta ja osittain tuloista.

Kasvavarastoista löytyy yrityksiä, joiden odotetaan kasvavan nopeammin suhteessa pörssiin. Tulorahastot pyrkivät antamaan sijoittajalle tulonlähteen osinkojen kautta. Tulotason varat ovat samankaltaisia ​​ja usein keskenään merkityksellisiä arvorahastojen kanssa, jotka sijoittavat ensisijaisesti varastoihin, jotka sijoittaja uskoo myyvän hintaan, joka on alhainen suhteessa tuloihin tai muihin perusarvoihin liittyviin toimenpiteisiin.

Esimerkkejä kasvu- ja tulorahastoista

On tärkeää huomata, että kasvun ja tulotavoitteen tulo-osuus ei rajoita rahasto-osuuksia rahasto-osuuksiin. Kasvu- ja tulorahaston tulotavoitteet voidaan saavuttaa myös korkosijoitusten avulla, kuten joukkolainoilla.

Sijoittajien tutkimuksen ja pääsyn helpottamiseksi monet sijoitusrahastoilla, joilla on kasvu- ja tulotavoitteet, on rahaston virallinen nimi "kasvu ja tulot".

Kasvus- ja tulorahastoissa näkyviä esimerkkejä ovat Calamos Growth & Income (CGIIX), joka sijoittaa vaihtovelkakirjalainoihin ja Vanguard Growth & Income (VQNPX) , ilman joukkovelkakirjalainoja.

Varoitus ja strategia: Kasvu- ja tulorahastot eivät aina ole oikea valinta

Kasvua ja tuloja kutsutaan usein finanssimarkkinoilla, mutta merkitys katoaa kesken melun.

Esimerkiksi kun kuulet henkilökohtaisen rahoituksen gurun ja radiopersoonallisuuden, Dave Ramseyn mainitsemalla "kasvu ja tulot" ehdotetuksi rahastosalkun osuudeksi, hän ei välttämättä suosittele tiettyä rahastoa vaan pikemminkin yleinen tavoite, joka on melko laaja sanoen vähiten.

Pidän Dave Ramsesta, mutta ehkä suurempaa investointitapaa kasvuun ja tuloihin monille sijoittajille, niin aloittelijoille kuin edistyneillekin, on päästä kasvulle ja tulolle altistumiseen sijoittamalla yksi parhaista S & P 500 -indeksirahastoista. tarjota altistumista kasvu- ja arvovaroille sekä hyvä joukkovelkakirjalaina, joka täydentää ja kasvattaa kasvun ja tulotavoitteen tulopuolta ja samalla vähentää salkun kokonaisriskiä.

Useilla sijoittajilla on jo varoja, joilla on kasvutavoite ja tuloarvo (arvo).Kasvu- ja tulorahastojen lisääminen voi aiheuttaa liikaa rahastojen päällekkäisyyttä, mikä heikentää salkun monipuolistamista ja kasvattaa markkinariskiä.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.