Miten rahoitusneuvojat muuttavat yritykset voivat säilyttää asiakkailleen

Rahoitusneuvojat, etenkin ammattitaidottomat ammattilaiset, joilla on suuria yrityskirjoja, ovat joskus edullisempia muuttamaan yrityksiä sekä rahoitusneuvonantajan palkkauksesta että käytännön kehittämiskulmasta. Joka tapauksessa tärkeä näkökohta on asiakkaiden pysyttäminen liikenteessä, joka yleensä edellyttää myös välittäjän rekrytointia koskevan pöytäkirjan noudattamista. Niinpä tärkeimpiä kysymyksiä, jotka on otettava huomioon yrityksen muutoksen harkitsemisessa ovat:

Kustannukset asiakkaalle:

Uusien ja vanhojen yritysten liiketoiminnan vertailukustannukset ovat tärkeä osa useimpia asiakkaita. Tämä sisältää sekä palkkiot että provisio-aikataulut. Jos uudella yrityksellesi on paljon korkeampia kustannuksia, kyky tarjota alennuksia vanhoille asiakkaille (jotta he eivät aiheuta uusia nettokustannuksia yrityksesi kanssa) voi olla elintärkeää, jotta he voivat siirtää tilinsä.

Asiakkaan ensisijainen uskollisuus:

Toinen tärkeä kysymys on, onko asiakkaidesi ensisijainen uskollisuus sinulle tai vanhoillesi yrityksellesi. Jälkimmäinen voi tapahtua asiakkaille, joiden tilit siirrettiin sinulle muista taloudellisista neuvonantajista, jotka ovat siirtyneet eläkkeelle tai poistuneet yrityksestä. Joka tapauksessa asiakkaiden asenteiden ymmärtäminen tämän pistemäärän kannalta on välttämätöntä tietoisen päätöksen tekemiseksi yritysten muuttumisesta ja asiakkaiden säilyttämismahdollisuuksista. Merkittävimmät asiakasuskollisuutta tietylle yritykselle ovat sen maine ja sitoutuminen asiakaspalveluun.

Uuden yrityksen maine:

Uuden yrityksen maine, resurssit ja tuotevalikoimat ovat toinen keskeinen tekijä. Vastuullisen alan johtajan jättäminen pienemmälle tai vähemmän pätevälle yritykselle voi olla ongelmallista tämän pisteet, varsinkin jos uusi yritys on huomattavasti vähemmän tarjota asiakkaalle kuin entinen työnantaja.

Erityisesti liittyminen yritykseen, joka on noudattanut sääntöjä ja sääntelyä, varsinkin hyvin julkistetuilla yrityksillä, on velvoitettu vaikeuttamaan asiakkaiden säilyttämistä.

Korvaus:

Korvausmalli uudessa yrityksessä on luonnollisesti tärkeä asia sinulle. Se on myös kiinnostava kaikkein hienostuneimmille asiakkaillemme. Erityisesti he ovat huolissaan siitä, vähennetäänkö mahdollisia eturistiriitoja.

Siirtoerot:

Jotkut välitysyritykset asettavat tilien sulkemis- tai siirtomaksut estämään asiakkaita siirtämästä tilejä. Jos joko uusi yritys tai olet haluton tai ei pysty ottamaan vastaan ​​näitä maksuja, jotkut tai vanhat asiakkaasi ovat sitoutuneet seuraamaan sinua.

Transfer Hassles:

Mahdolliset virheet tai viivästykset siirto prosessi, ja niihin liittyvät kustannukset tai vaivaa asiakkaat voivat estää heitä siirtää tilinsä uuteen yritykseen.Ovatko nämä ongelmat vanhan yrityksen tai uuden yrityksen vika, ne voivat aiheuttaa kielteisiä tunteita asiakkaiden keskuudessa, jotka haluavat seurata sinua. Sisältyy tähän voi olla väistämättömiä haittoja asiakkaille, jotka liittyvät suoraan talletusten, suoraveloitusten ja luottokorttitilien muuttamiseen. Sinun ja myyntiedustajien tulisi olla valmiita tekemään mitä tahansa, mikä on tarpeen näiden asiakkaiden siirtymien helpottamiseksi.

Verot:

Vanhojen yritysten omistamissa tuotteissa (kuten sijoitusrahastoissa tai muissa hallinnoiduissa rahatileissä) olevien positiotulojen (liittovaltion, valtion ja mahdollisesti paikallisen) tuloverovirheet voivat olla huomattava esteenä säilyttääkseen asiakkaat liikkuvat. Tämä on ongelma, kun tällaisten tuotteiden osuuksia ei voida siirtää toisen välitysyrityksen tilille.

Osana rekrytointikannustimia ja tällaisten houkuttimien lisäksi allekirjoituksen bonus, sinun on pyrittävä saamaan uusi yritys omaksumaan niin paljon siirtymäkustannuksia, joita asiakkaat voivat käyttää, kannustaa heitä seuraamaan sinua.

_{Saavuttavat asiakkaat seuraamaan lähdettä: "Sinun neuvonantaja vaihtaa yrityksiä. Pitäisikö sinun seurata?" Wall Street Journal , 7.6.2010.}