Mikä on yleisesite?

Oletko koskaan lukenut rahastoesitteen? Jos sinulla on, olisit pienessä sijoittajassa, joka voi jopa sanoa, mitä esite on ja mihin sitä käytetään. Itse asiassa jotkut, jotka ovat lukeneet esitteen, saattaisivat sanoa, että sen paras tarkoitus on nukkua. Ja tehokas siihen!

Onneksi niille sijoittajille, jotka todella haluavat analysoida ennen ostoa vastaavaa sijoitusrahastoa, on kevyempi luku, jota kutsutaan tiivistelmäesitteeksi.

Yhteenvetoesite Esitteen määrittely

Ei saa sekoittaa profiilitietokantaan tai lakisääteiseen esitteeseen, tiivistelmäesitteessä on parannus koko lainaosuuden rahastoesitteessä, joka on usein sekaantunut ja sekaantunut legaleseen. Uusi yleisesiteesite tuli voimaan 28. helmikuuta 2009 ja kaikki sijoitusrahastojen vaatimukset täyttyivät 1.1.2010 alkaen.

Esitteiden yleisissä säännöissä edellytetään, että rahastot antavat sijoittajille lyhyen yhteenvedon (yleensä kolmesta neljään sivuun) - yksinkertaisella englanninkielellä - keskeisistä tiedoista, joiden avulla sijoittajat voivat tehdä tietoisia sijoituspäätöksiä.

SEC myös hyväksyi uuden säännön, jonka mukaan yhteenvetoesitteen voi täyttää tarjousesitteiden toimittamista koskevat vaatimukset, kunhan tiivistelmäesitteen, täydellinen lakisääteinen esite ja muut tarvittavat tiedot ovat saatavilla verkossa.

Mikä on sijoitusrahaston yhteenvedon tarjousesitteessä?

Yhteenvetoesitteen on sisällettävä seuraavat standardisoidussa järjestyksessä olevat tiedot, eikä siinä saa olla muita tietoja eikä jätetä vaadittuja tietoja:

1. Sijoitustavoite / tavoitteet
2. Maksut ja kulut Taulukot
3. Pääasialliset sijoitusstrategiat, keskeiset riskit ja suorituskyky taulukko
4. Hallinnointi
5. Osto- ja myyntitiedot
6. Verotiedot
7. Rahoituksen välittäjien korvausilmoitukset

Vaihtoehtoiset tietolähteet sijoitusrahastoon Yhteenvetoraportti

hyödyllinen askel kohti sijoitusrahastojen sijoittamisen monimutkaisuuden muuttumista yksinkertaisemmaksi ja helppokäyttöisemmäksi muotoiluksi.

Sijoittajat voivat myös löytää perustietoja sijoitusrahastoista, kuten sijoitustavoitteesta, palkkioista, johtajan taustasta ja aiemmasta tuloksesta, verkkosivustoilla, jotka tekevät kaikki kotitehtävät sijoittajille ja antavat nämä tiedot ymmärrettävällä tavalla .

Jotkut parhaista sijoitusrahastojen sijoitusrahastoista ovat Morningstar, Lipper-johtajat, Kiplinger-rahasto Finder, FundReveal ja MAXFunds.

Jokaisella sivustolla on oma ilme, tunne ja erikoistuminen. Joten on hyvä tarkastella jokaista, jotta näet, mikä tutkimusalue sopii tarpeisiisi parhaiten.

Ja palaamalla yhteenvedon esitteen ajatukseen ja tarkoitukseen, on paljon helpompi lukea kuin täydellinen esite; joten sijoittajat ovat älykkäitä lukemaan sen verkkosivujen tutkimisen lisäksi.Kun teet kotitehtäväsi, olet varma, että olet tehnyt parhaan mahdollisen valinnan ennen sijoitusrahastojen ostamista. Esimerkki: GAAEX

Yhteenvetoraportti

Päivitetty 21.6.2016 Kent Thune