Mikä on sijoitusrahasto-perhe?

Vuonna Mikä on sijoitusrahasto? oppitit rahastosijoitusten perusasiat ja muutamia tärkeitä termejä, kuten rahastojen rahasto-osuuden, rahastojen myyntikuorman, esitteen ja lisätiedonannon, mutta tällä hetkellä haluan puhua erilainen konsepti; käydä läpi joitakin mahdollisia etuja sijoittamalla sijoitusrahastoihin, eikä monipuolista omaisuutta useissa sijoitusrahastoyhtiöissä.

Tehty oikein, sijoitusrahasto voi sijoittaa arvopaperiluokkaan ja saattaa alentaa investointikustannuksia.

Sijoitusrahastodirektiivin määritelmä

Rahastoyhtiön perhe on sijoitusrahastojen ryhmä, jolla on sama sijoitusrahasto. Auttaa sinua ymmärtämään konseptia, kuvitella, että omaisuudenhoitoyhtiöni on luonut sijoitusrahastojen tytäryhtiön ja että tytäryhtiö sponsoroi kolme uutta sijoitusrahastoa:

Joshua Kennon -rahasto

• Joshua Kennon -rahasto
• Joshua Kennon Real Estate Fund
• Jokainen näistä rahastoista on ainutlaatuinen ja sillä on omat sijoitussalkut. Useimmissa rahasto-osastoissa kukin rahasto hoitaa erilliset salkunhoitajat. Mutta kaikki kolme olisivat osa "Joshua Kennon" -rahastoyhtymää.

Sijoitusrahastojen hyödyt sijoitusrahastoon

On monia etuja niille, jotka haluavat pitää rahansa sijoitettuna yhteen rahastosäätiöön.

Nämä ovat:

Sijoitusrahasto-osaston konsolidoitu selvitys, joka kertoo sijoituksesi jokaiseen yksittäiseen rahastoon. Tämä tarkoittaa vähemmän paperityötä ja kätevämpää erittelyä omistasi.

• Monet sijoitusrahastoyhtiöt tarjoavat verkkosivuston, jonka kautta voit siirtää rahaa rahastojen muodostavien yksittäisten rahastojen kesken. Palataksemme esimerkkiimme, jos sinulla olisi 100.000 dollaria sijoitettu Joshua Kennonin osakerahastoon, saatat pystyä myymään sen osakkeita ostamasta jotain joukkovelkakirjalaina ja kiinteistörahastoa maksutta. On tärkeää lukea esite, jotta saataisiin selville, miten perheiden väliset rahastojen siirrot toimivat tapauskohtaisesti.
• Jotkut rahastot antavat osakkeenomistajille mahdollisuuden sijoittaa sijoitusrahastojen muihin sijoitusrahastoihin pienemmillä vähimmäistasoilla. Tämä tarkoittaa sitä, että pääset käyttämään varoja, joita muuten ette voineet päästä rahastosi perheestä.
• Monet sijoitusrahastoista antavat sinulle mahdollisuuden saada rahat automaattisesti pois tarkastus- tai säästötileiltä ja jakaa sijoitusrahastojen eri sijoitusrahastojen kesken ilman lisäkustannuksia.
• Harvoissa tapauksissa saatat pystyä sijoittamaan "suljettuun" rahastoon, joka ei hyväksy uusia osakkeenomistajia johtuen olemassa olevasta sijoitusrahasto-osuudesta.
• Perusteet Rahastoyhtiöt Luo rahastosäätiöperheet

Voi olla jonkin verran tehotonta luoda useita sijoitusrahastoja, mutta sijoitusrahaston perheen idea on todella hyvä. Esimerkiksi jos kaikki, mitä koko päivän olin istunut huone- ja arvoketjussa, useiden sijoitusrahastojen käyttäminen ei vie paljon enemmän vaivaa kuin yhden rahastoaseman hoitaminen, koska osto- ja myyntitapahtumani voivat perustua varaston tyyppiin tai muu turvallisuus, jota tarkastelen. Kuva voi auttaa.

Kuvittele, että ajaisin neljä erilaista sijoitusrahastoa suurelle sijoitusrahastoyhtymälle. Nämä ovat:

Vararahasto (alkoholi, tupakka, rahapelit ja puolustuskannat)

• Blue Chip Dividend Fund (suuret osingot ja vahvat taseet)
• International Value Fund
• High Quality Intermediate Corporate Bond -rahasto (joukkovelkakirjalainat)
• Jos olen lukenut Diageon kaltaisen yrityksen raportin ja se oli alikylläinen tuolloin, voisin ehkä kolmeen ensimmäiseen rahastoon - osakepääomarahastoon, sininen siruosuusrahastoon ja kansainväliseen arvorahastoon. Jos lukeneen Berkshire Hathawayn kaltaisen yrityksen raporttia, se ei olisi oikeutettu mihinkään rahastoon, koska se ei ole varapuheenjohtaja, se ei maksa osinkoa eikä sillä ole kotimaista kotipaikkaa.

Etuna on se, että se sallii yksittäisen osakkeenomistajan päättää itsestään salkun sopivimpia varoja.

Suuret sijoitusrahastoyhtiöt, kuten Vanguard ja Fidelity, ovat kymmenien rahastojen varoja, jotka kattavat lähes kaikki mahdolliset omaisuusluokat, omaisuuserät ja sijoitusstrategian, joita voit kuvitella.

Lisätietoja investoinneista sijoitusrahastoihin

Lisätietoja sijoitusrahastojen sijoittamisesta on kohdassa Täydellinen aloitusopastus sijoitusrahaston sijoittamiseen.

Saldo ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne ehkä ole sopivia kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.