Sektorirahasto Määritelmä ja perusteet

Sektorirahasto on sijoitusrahasto tai pörssilistattu rahasto, joka keskittää sijoituksensa yhdeksi markkinasektoriksi. Toimiala on markkinoiden siivu, joka keskittyy samaan liiketoiminta-alueeseen. Esimerkiksi Bank of America on rahoituspalvelualalla, kun taas Wal-Mart on kuluttajapalvelusektorilla.

Mutta miten sijoittajat voivat käyttää sektorirahastoja niiden eduksi? Ovatko alan varat sopivia sijoitustyyppejä kaikille sijoittajille?

Seuraavassa on, mitä sinun tarvitsee tietää ennen investoimista aloihin:

Yhteiset ominaisuudet ja esimerkkejä alakohtaisista varoista

Alakohtaisten varojen yhteisiä piirteitä on kolme:

1. Varastoihin keskittynyt tiettyyn liiketoimintaan tai toimialaan
2. Tilojen keskittynyt määrä
3. Vakavampi kuin koko osakemarkkinat

Toisin sanoen markkinasektorit ovat tiivistettyjä osia, jotka keskittyvät vastaaviin toimialoihin. Eräitä ensisijaisia ​​sektoreita ovat teknologia, terveydenhuolto, apuohjelmat ja rahoitus.

Kuinka monta sektoria on olemassa sektoreille?

On useita organisaatioita, jotka ovat virallisesti jakaneet markkinat eri toimialoille ja alaryhmille. Wal-Mart on kuluttajapalvelusektorilla, mutta se voidaan luokitella edelleen alennustilaksi. Bank of America ja Allstate ovat molemmat rahoituspalvelualalla, mutta luokitellessaan Bank of America on pankkialalla, kun taas Allstate on vakuutusalalla.

Voit sijoittaa useimpiin näihin sektoreihin rahasto- tai vaihto-osuuksien kautta.

Tässä ovat aloja, jotka luokitellaan Morningstar, Inc: n, joka on laajalti tunnustettu sijoitusrahastoyhtiö:

1. Technology
2. Financials
3. Consumer Cyclical
4. Consumer Staples
5. Utilities
6. Natural Resources
7. Terveydenhuolto
8. Kiinteistöt
9. Jalometallit

Vaikka Morningstarin kahdeksan sektoria on hyödyllistä luokitellessasi alakohtaisia ​​varoja, suuntaus on ollut tunnistaa kasvava määrä aloja ja luoda tuotteita (sijoitusrahastoihin, , jne.) näillä aloilla. Pääsi saattaa pyöriä, kun yrität valita rahaston terveydenhuollon alalla. Tällöin voit kohdistaa rahastoon, joka keskittyy tunnistamaan yritykset, jotka kehittävät tuotteita ja palveluja, jotka tunnistavat ja hoitavat syöpää. Voit myös ostaa rahaston, joka keskittyy sijoittamaan yrityksiin, jotka hoitavat hoitokodeja ja sairaaloita.

Pitäisikö sijoittaa sektorirahastoon?

Pitäisikö sijoituksesi toimialakohtaiseen rahastoon? Se riippuu. Haluatko yrittää valita seuraavan vuosikymmenen kuumin alan? Vuonna 1999 teknologialiitto oli raivoa, kunnes se kompastui maaliskuussa 2000. Tekniset varastot kesti useita vuosia talteen näistä tappioista, mutta he löysivät itsensä takaisin, kun Internet, mobiilitekniikka ja sosiaalinen media liittyivät yhteiskunnan rakenteeseen ja teollisuus, kuten esimerkiksi Apple, Google ja Facebook.

Siksi jos olet tyytyväinen laajaan vaihteluun ja sinulla on pitkän aikavälin näkökulma, teknologiasektorin rahastot voisivat olla älykäs valinta sinulle. Mutta myös aloilla, jotka ovat aivan yhtä epävakaita, kuten apuohjelmia ja terveydenhuoltoa.

Ehkä alan varojen älykkäin tarkoitus on monipuolistuminen. Tässä tapauksessa S & P 500 Index -rahastoa, joukkovelkakirjalainaa ja ulkomaista rahastoa sisältävä sijoitusrahasto voitaisiin edelleen monipuolistaa lisäämällä pieniä kolmen tai neljän sektorin varoja.

Mutta sijoitusrahastoihin sijoittaminen spekulatiivisiin tarkoituksiin ei ole suositeltavaa. Spekulatiivisten investointien ansiosta sijoitat vetoja sellaisiin varoihin tai rahastoihin, joiden uskot nousevan arvoon. Se on riskialtis ehdotus, sillä keinottelijat yleensä yrittävät tehdä valtavia voittoja hyvin lyhyessä ajassa. Vaikka en ole fiksu spekulatiivisesta sijoittamisesta, jos haluat spekuloida pienellä osalla salkkua, joka perustuu oletukseen, että sinulla on noin tietyn osakekannan, saatat olla parempi ostaa osakekannan alainen rahasto. Näin ollen, jos olet väärässä varastossa, ainakin olet monipuolistunut muiden tilojen keskuudessa.

Päivitetty 31.10.2016 Kent Thune.