Joukkovelkakirjalainan tuotto ja kokonaistuotto

Useimpien korkorahastojen päätavoite on antaa sijoittajille tuloja. Mutta ne, jotka keskittyvät yksinomaan joukkovelkakirjalainan tuottoon, näkevät vain osan kuvaa. Sijoittajien on myös otettava huomioon rahaston kokonaistuotto , mikä on yhdistelmä tuotto ja pääoman vaihtelun tuotto.

Joukkovelkakirjojen tuotto / tuotto

Saanto on rahasto-osuuksien kuukausittaista tai neljännesvuosittain maksettavaa tuottoa.

Sijoittaja voi joko ottaa nämä tulot tarkastuksen muodossa tai sijoittaa sen takaisin rahastoon uusien osakkeiden hankkimiseksi. Satoa voidaan laskea eri tavoin, mikä voi olla sekaannuslähde monille sijoittajille, mutta nämä eri numerot selitetään artikkelissani, mikä on jakelupäätös? Perusteena on, että jos rahasto ei ole muuttanut osakekurssia ja että se maksoi 5 prosentin tuoton kuluvana vuonna, rahaston kokonaistuotto olisi 5 prosenttia kyseisenä vuonna.

Valitettavasti se ei aina toimi tosielämässä. Tuottotuoton tuoton lisäksi osakekurssin päivittäiset vaihtelut (tai "substanssiarvo") myötävaikuttavat myös kokonaistuottoon . Tietyn vuoden aikana nämä vaihtelut voivat aiheuttaa koko tuoton korkeammaksi tai alhaisemmaksi kuin rahaston tuotto. Jos rahasto, joka tuottaa 5%, on myös 5%: n korotus osakekurssillaan, sen kokonaistuotto on 10%. Jos saman rahaston osakekurssi heikkenee 5%, kokonaistuotto on 0%.

Rahaston tyypistä riippuen näillä vaihteluilla voi olla erilainen vaikutus palautukseen. Esimerkiksi korkean tuoton ja kehittyvien markkinoiden obligaatiorahastoilla on yleensä paljon suurempi volatiliteetti kuin lyhytaikaisiin obligaatioihin, jotka sijoittavat korkealaatuisiin arvopapereihin. Ennen sijoittamista rahastoon sijoittajien on varmistettava, että he ovat tyytyväisiä mahdolliseen volatiliteettiin.

Vaikka korkean tuoton joukkolainoihin sijoittava rahasto on yleensä korkeampi kuin toinen joukkovelkakirjalaina, joka sijoittaa korkealaatuisiin arvopapereihin, pääasiallisen vaihtelun määrä ei ehkä ole sopiva niille sijoittajille, joilla on alhainen riskinotto tai jotka saattavat tarvita rahaa lähitulevaisuudessa.

Miten pääoman voitot jakautuvat vaikuttavat joukkovelkakirjalainan tuottoon

Joka vuosi monet rahastot maksavat myyntivoittoja niiden arvopapereiden ostamisesta ja myymisestä. Tämä on monimutkainen kysymys, mutta voit oppia lisää lukemalla Miten sijoitusrahastoja verotetaan? Tässä on kuitenkin muutamia tärkeitä kohokohtia, jotka on otettava huomioon:

1. Pääomatulot aiheuttavat rahaston osakekurssin vastaavan vähennyksen (toisin sanoen rahasto, jolla on 10 prosentin osakekurssi, joka maksaa 20 sentin jakautumisen, nostaa osakekurssiään 9 dollariin. Osakekurssien laskusta huolimatta kokonaistuotto pysyy muuttumattomana, koska olet saanut eron myyntivoittojen jakautumisesta.

2. Sijoittajat voivat joko sijoittaa tuotot uudelleen ostamalla enemmän osakkeita tai he voivat ottaa jakelut tulona. Joka tapauksessa verotettavaan tiliin sijoittavan henkilön on yleensä maksettava verot jakelusta, mikä tarkoittaa, että verojen jälkeinen kokonaistuotto vähennetään maksetun veron määrällä.

3. Median ja rahastoyhtiöiden verkkosivuilla kerätyt tuotot olettavat kaikkien osinkojen ja myyntivoittojen uudelleeninvestoinnin.

4. Ellei tarvita rahaa maksaa kuluja, on suositeltavaa sijoittaa uudelleen jakaumat, koska se mahdollistaa yhdistämisen voiman työskennellä sinun hyväksi.

Bottom Line

Sijoittajien on huolehdittava siitä, että tuotto ei saa sekoittaa kokonaistuottoon. Vain siksi, että rahasto on raportoitu 7 prosentin tuotto ei tarkoita sitä, että se on investoinnin todellinen tuotto. Tietyn vuoden aikana joukkovelkakirjalainan osakekurssin, rahastojen myyntivoiton jakaminen osakkeenomistajille ja oman verotustilisi tiedot viittaavat siihen, että verojen jälkeinen tuotto vaihtelee todennäköisesti.

Tietoja Rahasta ei tarjota vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluita eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne ehkä ole sopivia kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.