Parhaiden sijoitusrahastojen valinta

Sijoitusrahastojen kaksi suurinta vahvuutta ovat niiden saatavuus ja yksinkertaisuus: lähes jokainen voi ostaa niitä ja niitä on helppo ymmärtää. Jos haluat valita parhaiten sijoitusrahastoja, on vain muutamia tärkeitä asioita, jotka pitää säilyttää valintavalintaluettelossasi:

Käytä hyvää rahastovälinettä

Ennen kuin alat etsiä parhaita sijoitusrahastoja, tarvitsevat hyvän työkalun tutkimustesi tekemiseen. Morningstar-rahaston Screener-yhtiö voi löytää ja käyttää kaikkia rahaston perusrahoituskriteereitä.

Tämä rahaston tarkkailija on ilmainen, jos rekisteröidyt perusjäsenyytesi.

Käytä sopivaa vertailuarvoa mittaustulosten mittaamiseen

Parhaiden sijoitusrahastojen valitseminen edellyttää, että arvioit suorituskykyä. Vertaile kunkin rahaston historiallisia tuottoja sopivaan vertailuarvoon, kuten rahaston suhteelliseen luokkaan tai indeksiin. Esimerkiksi useimpien sijoitusrahastojen suorituskykyä verrataan S & P 500 -indeksiin.

Muista, että sijoitusrahastoja käytetään parhaiten pitkäaikaisiin sijoituksiin (yli 3 vuotta). Siksi valittava valintaperuste on raskain paino 5 vuoden tuotto. Katso myös 10-vuotinen tuotto, jos rahasto on ollut niin kauan. Jos rahasto ylittää viiden vuoden tuoton vertailuarvon, pidä sitä tutkaasi. Muuten irrota se harkittavaksi.

Tarkasta hallintapäällikön pituus

Monet sijoittajat jättävät hallintapäällikölle, mikä on kuinka kauan johtaja on hoitanut rahaston.

Etsi vähintään 3 vuoden johtajan toimikausi ja varmista, että tarkasteltava aikataulu edustaa samaa aikataulua, jonka johtaja on ollut rahaston johdossa. Jos esimerkiksi olet löytänyt rahaston, jolla on erinomainen 5 vuoden tuotto, mutta johtajan toimikausi on vain 1 vuosi, se tarkoittaa, että nykyinen johtaja ei saa luottoa neljän viimeksi kuluneen vuoden aikana.

Pidä palkkiot ja kulut alhaisena

Palkkiot ja kulut ovat suoraa vetovoimaa sijoitustoiminnasta. Niinpä rahastot, joilla on alhaiset palkkiot ja kulut, ovat yleensä parempia pitkiä aikoja kuin niillä, joilla on korkeampia suhteellisia kuluja. Tarkastellaan vain sijoitusrahastoja, joiden kulusuhde on alle 1,00%. Huomautus: Keskimääräinen kulusuhde on noin 1,50%. Vältä myös myyntimaksuja (kuormia) käyttämällä vain kuormattuja rahastoja.

Alhaisen liikevaihdon etsiminen

Liikevaihto on rahaston kaupankäyntitoiminnan mittari. Tämä tarkoittaa sitä, kuinka usein rahastonhoitaja ostaa ja myy rahaston osakkeita tai joukkovelkakirjalainoja. Liikevaihto ilmaistaan ​​usein prosentteina, nimeltään liikevaihdon suhde. Alhainen liikevaihdon suhde (20-30%) osoittaa buy-and-hold-strategiaa ja alhaiset kaupankäyntikustannukset, mikä on yleensä sijoittajille paras. Korkea liikevaihdon suhde (yli 100%) osoittaa arvopaperien merkittävän osto- ja myyntistrategian, mikä lisää suhteellisia kaupankäyntikuluja.

Tarkasta tilan määrä

Luonteeltaan sijoitusrahasto on monipuolinen sijoitus; heillä on kymmeniä tai satoja kantoja ja / tai joukkovelkakirjalainoja kaikkiin koriin. On kuitenkin hyvä tarkistaa kuinka monta varastosta tai joukkovelkakirjalainaa pidetään tutkituissa rahastoissa. Jos esimerkiksi rahasto sijoittaa vain 20 eri varastoon (tilat), on suurempi volatiliteettiriski (nopeat liikkeet ylös tai alas hinta).

Voisit kokea suuria voittoja ja merkittäviä arvonalentumisia lyhyessä ajassa. Oikea hajauttaminen ja alhaisempi suhteellinen riski varmista, että rahastolla on vähintään 50 osakeomista ennen sijoittamista.

Pikavinkki indeksointirahastoista

Aikaisemmat kohdat ovat pääasiassa aktiivisesti hallinnoitujen sijoitusrahastojen valitseminen, mikä tarkoittaa, että rahastonhoitajat yrittävät ylittää osakemarkkinoiden keskimääräiset tuotot indeksillä mitattuna, kuten S & P 500. Pitkällä aikavälillä, varsinkin 10 vuotta tai useammin, suurin osa aktiivisesti hoidetuista varoista ei jatkuvasti ylitä osakemarkkinoiden indeksejä, minkä vuoksi monet sijoittajat haluavat käyttää indeksirahastoja.