Inst Rahastot - luokka I, X, Y, Z

Sijoitusrahastoissa on useita eri osakesarjoja. Useimmat sijoittajat tuntevat A-osakkeet, B-osakkeet ja C-osakkeet, mutta mitkä ovat institutionaalisia sijoitusrahastoja, joilla on rahaston nimen lopussa yksi X a Y tai Z?

Institutionaaliset osuussarjat

Sijoitusrahastojen institutionaaliset osuudet, jotka usein merkitään Inst-varoiksi, I-luokka, X-luokka, Y-luokka tai luokka Z, ovat yleensä vain suuret (institutionaaliset) sijoittajat, 25 000 tai enemmän.

Joissakin tapauksissa, joissa sijoittajat yhdistävät rahaa yhdessä, kuten 401 (k) -suunnitelmia, voidaan saavuttaa raja-arvot institutionaalisten osuuslajien varojen käyttämiseksi, joilla on tyypillisesti alhaisemmat kustannussuhteet kuin muut osakelajit. Siksi pienempi jokapäiväinen sijoittaja voi päästä institutionaalisiin luokkaosakkeisiin, kun rahastoyhtiö sallii poikkeuksia työnantajan sponsoroiduista eläkejärjestelyistä, joissa on odotettavissa, että korkeat vähimmäisvaatimukset täyttyvät kaikkien yksilöiden (työntekijät, jotka osallistuvat heidän tilinpäätöksensä) asettamalla rahansa yhteen vähimmäisvaatimusten täyttämiseksi.

Pitäisikö institutionaalisten luokkien varoja ostaa?

Yleisesti ottaen institutionaaliset luottorahastot ovat parempia kuin muut osakesarjat, koska alhaisemmat kulusuhteet kääntävät sijoittajille korkeampia tuottoja, koska rahasto ei ole pidättänyt yhtä paljon rahaa rahaston toimintakustannusten maksamiseen.

Esimerkiksi sama sijoitusrahasto voi olla sijoittajille useita eri osakesarjoja. Oletetaan, että rahaston B-osakeversiolla on kustannussuhde 1,00%, mutta I-luokan institutionaalisella osuudella on kustannussuhde 0, 25%. Jos rahastolla on 10 prosentin voitto jokaisena vuonna, B-osakkeen sijoittajan nettotuotto olisi 9,0 prosenttia ja sijoittajan sijoituksen tuotto olisi 9,75 prosenttia.

Ajan mittaan tämä ylimääräinen 75%: n etu voi merkitä tuhansia dollareita enemmän sijoittajalle.

Mikä on paras osakeluokka useimmille sijoittajille?

Yksittäiselle sijoittajalle ei ole yhteistä pääsyä institutionaalisiin osakerahastoihin, mutta runsaasti korkealaatuisia, edullisia, ei-kuormattuja rahastoja, jotka voivat toimia yhtä hyvin tai paremmin kuin useimmat institutionaaliset osakerahastot.

No load -rahastoja kutsutaan usein "sijoittajana osakkeiksi" eikä niillä aina ole muodollista osakelajiä. Siksi et usein löydä kirjeen, kuten A, B, C tai I, rahastojen nimen lopussa.

Indeksirahasto voi olla älykkäitä valintoja tee-se-itse-sijoittajille, koska ne ovat usein hyvin monipuolisia ja veloittavat erittäin alhaisia ​​maksuja.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana.Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.