Hybridirahastojen määritelmä ja esimerkit

Jos et ole varma, mitä hybridirahastoja olet, olet viisas oppia lisää. Miksi ostaa sijoitusrahastoja, jotka keskittyvät yhteen tavoitteeseen tai omaisuusluokkaan, kun voit ostaa sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat useampaan kuin yhteen tietoturvatyypin?

Älykkäämmän sijoitusfilosofian ydin on monipuolistaminen. Usein parhaat sijoitusrahastoja ovat ne, joilla on monipuolinen omistus- ja hybridivarojen yhdistelmä, ovat erinomainen esimerkki tästä investointiluokasta.

Tämä tekee hybridirahastoista erillisen vaihtoehdon, hyvät rahastot aloittelijoille tai ydinosakkeet täydelliseen sijoitusrahastoon.

Hybridiajoneuvojen määritelmä

Tunnetaan myös nimellä Tasapainotettu rahasto tai varojen allokointirahasto, Hybrid-rahastot ovat sijoitusrahastoja, jotka tarjoavat yhdistelmän useammalle kuin yhdelle kohde-etuuden luokalle, kuten osakkeiksi, joukkovelkakirjalainoiksi tai käteiseksi.

"Hybridi" -kuvaaja perustuu ajatukseen siitä, että yksi rahasto koostuu kahden tai useamman rahaston tyypillisesti olemassa olevista elementeistä. Useimmiten hybridivarat ovat varantojen ja joukkovelkakirjojen yhdistelmä ja rahastolla on määritelty tavoite, kuten aggressiivinen, kohtalainen tai konservatiivinen.

Esimerkkejä hybridirahastoista

Hybridivarojen varojen allokointi voi pysyä kiinteänä (ts. Tasapainotetut varat) tai se voi muuttua ajan myötä (eli tavoitepäivämäärät).

Tasapainotetut hybridivarat luokitellaan yleisesti konservatiiviseksi (alhainen riski), kohtuulliseksi (keskisuuri riski) tai aggressiiviseksi (korkea riski / korkea tuottopotentiaali).

Esimerkiksi maltillisella allokaatiorahalla olisi tyypillisesti noin 65% varastot ja 35% joukkovelkakirjalainat. Yksi parhaista maltillisista allokoiduista varoista on Fidelity Balanced (FBALX).

Tavoitepäivämäärät, joita käytetään usein eläkesäästämiseen ja investointeihin, toimivat jonkin verran kuin heidän nimensä merkitsee: Sijoittaja valitsee tavoitepäivän (vuosi), joka on lähinnä sijoitetun päämäärän loppuun.

Esimerkiksi jos sijoittaja katsoo, että he jäävät eläkkeelle ympäri vuoden 2040, he voisivat valita rahaston, kuten Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX). Jos sijoittaja ensimmäisen kerran osti VFORX-osakkeet vuoden 2015 aikana, omaisuuserä olisi ollut noin 90% varastossa ja 10% joukkovelkakirjalaina. Tätä sekoitusta voidaan pitää aggressiivisena, mutta se on sopiva 25 vuoden ajan. Mutta kun vuosi 2040 lähestyy, varojen jakaminen muuttuu hitaasti enemmän bondeiksi ja vähemmän varastoiksi.

On olemassa useita muita rahastorahastoja, jotka tarjoavat tasapainoisia varoja ja tavoiteajankohtaisia ​​eläkevaroja. Yksi parhaista rahastoista, jotka tarjoavat hybridivaroja, on T. Rowe Price -rahasto. Niiden tavoiteajankohtaiset rahastot ovat erittäin arvokkaita, mutta sijoittajien tulisi olla tietoisia siitä, että he saavuttavat korkeamman pitkän aikavälin tuloksen, koska heidän salkkuillaan on yleensä suurempi pitoisuus kannoissa niiden kohdentamisessa.Vaikka tämä tavallisesti parantaa suorituskykyä, joka voi olla varovaisuusperiaate vanhuuseläkkeiden säästämisen alkuvuosina, mutta suurempi suhteellinen riski (ja alhaisempi tuotto alhaisilla markkinoilla) saattaa olla liian epävakaa joillekin sijoittajille, joilla on pienempi riskitoleranssi.

Kun sanot, pidä mielessä hybridirahastojen suurin vahvuus - kyky monipuolistaa yhdellä rahastolla.

Vastuuvapauslauseke: Tämän sivuston tiedot on tarkoitettu vain keskustelukäyttöön, eikä niitä saa väärinkäyttää sijoitusneuvonana. Nämä tiedot eivät missään olosuhteissa ole suositeltavaa ostaa tai myydä arvopapereita.