Mikä on sijoitusrahaston rahastoesite?

Jos sijoitat sijoitusrahastoihin, mukaan lukien indeksirahastoihin, yksi tärkeimmistä asioista, jotka sinun on tiedettävä, sisältää asiakirjan nimeltä rahastoesite . Rahastoesite on oikeudellinen asiakirja, jonka mukaan arvopaperi- ja pörssitoimipaikat edellyttävät sijoitusrahastojen toimittamista ja sijoittamista potentiaalisille sijoittajille. Se on äärimmäisen tärkeää sinulle, koska se sisältää valtavan määrän tietoa, jota et saa muualta.

Esimerkiksi tässä on nopea luettelo asioista, joita saatat löytää sijoitusrahastoesitteessä:

Rahastoesitteessä on kuvaus sijoitusstrategiasta, jonka sijoitusrahastoyhtiö käyttää sijoittamaan rahasi. Jotkut rahastot noudattavat arvoinvestointistrategiaa, jotkut menevät kasvukantoihin, kun taas toiset voivat käyttää riskialttiita strategioita, joihin liittyy optio-oikeuksia. Nykyään suosittu rahastostrategia perustuu jäljennösindeksiin, kuten S & P 500: een.

• Rahastoyhtiön osakkeenomistajien viime vuosien maksamien historiallisten menojen jakautuminen, mukaan lukien hallinnointipalkkiot, 12b-1 palkkiot, myyntikuormitukset, tietyn ajanjakson aikana myytyjen osakkeiden lunastuspalkkiot ja muut olennaiset tiedot. Tämä voi sisältää minuuttia, kuten siirtoasiamiehen veloittamat maksut, jotka käsittelevät paperityötä rahaston puolesta.
• Pitkäaikaisen tuloksen julkistaminen, jossa verrataan sijoitusrahastojen tulosta Dow Jones Industrial Average -indeksiin. Rahastoesite voi selittää, miksi tietty vertailuindeksi on sopivin vertailu.

Suurimmat riskit, joita olet todennäköisesti kohtaamaan sijoittaessasi tiettyyn rahastoon. Esimerkiksi globaali tai kansainvälinen rahastoesite todennäköisesti viettää aikaa valuuttakurssiriskien selvittämiseksi, pääomarajoituksia toteuttavien yhtiöiden mahdollisuuksista, sodan vaaroista ja muista näkökohdista, jotka ovat vähemmän merkityksellisiä (useimmissa olosuhteissa) puhtaasti kotimaisille keskinäisille rahoittaa.

Riippumatta siitä, onko rahasto käyttää vipuvaikutusta; onko rahasto lainaa omia arvopapereitaan muille, kuten lyhyille myyjille, tulon puolesta.

• Rahastoyhtiön osakkeenomistajia edustavien johtajien tai omaisuudenhoitajien nimet, mukaan lukien niiden sijoittaminen rahastoon (esim. $ 10, 0001 - $ 50 000 tai $ 100, 000 +)
• Määrä, jonka johtajat ovat jotka maksavat arvopapereita varsinaisten sijoittajien puolesta "kadunnimissä"
• Tietoja sijoitusrahastojen päälliköistä, jotka auttavat sinua määrittämään, ovatko arvopaperit oikeutettuja? ei luulet, että heillä on valtuudet, kokemus ja luonne, jolla hoidat rahaa
• Rahaston sijoitusstrategiasta (salkunhoitajasta tai sijoituskomitean jäsenistä) sijoituspäätöksellä olevat rahastot ovat itse rahastossa voit päättää, ovatko ne riittävän alttiita päätöksensä riskeille (esim.g. , "Chief Investment Officer John Smithillä on $ 100, 001 ja 500 000 omaa rahaa, jotka on sijoitettu ABC-rahastoon, ja $ 500, 001 ja $ 1 000 000 omaa rahaaan sijoitettu XYZ-rahastolle" .)
• Salkun vaihtuvuus, joka voi antaa sinulle jonkin verran tietoa rahaston verotustehokkuudesta (pidemmät pitopäivät johtavat yleensä laskennallisiin verovelkoihin, mikä voi olla hyvä asia tietyissä olosuhteissa).
• Kuinka tilata tai löytää jäljennös sijoitusrahastoesitteestä
• Sijoitusrahastoyhtiöt ovat lain mukaan velvollisia antamaan esitteelle ennen sijoittamista. Lähes kaikki rahastoyhtiöt tekevät nyt esitteensä verkossa ilmaiseksi. Se kuulostaa liian yksinkertaiselta, mutta voit joko etsiä "[Rahaston nimi tässä] esite" suosikkihakukoneesi tai löytää virallisen sijoitusrahasto-sivuston ja katsoa ympärilleen, koska se on varmasti listattu jonnekin lähistöllä. Useimmat varat haluavat sinun lukevan sen, koska he haluavat sinun luovuttavan rahasi, jotta he voivat aloittaa palkkioiden maksamisen, varmistaen, että tiedät, mitä saat ja olet tyytyväinen järjestelyyn. Viime vuosina monet suurimmista verkkokauppa-välittäjistä ovat sisällyttäneet linkin sijoitusrahastoesitteeseen tutkimustuloksissa, jotka näytetään, jos haet välittäjän sivuston tunnistemerkkiä.

Kun luet muutaman kymmenen rahastoesitea, sinun pitäisi alkaa tunnistaa, mikä on normaalia ja mikä ei ole. Tämä on tärkeää, koska jos olet viisas, se voi auttaa sinua luomaan paremman portfolion omiin tarpeisiisi. Vähintään, voit välttää kauhistuksia, kuten leveraged ETFs, joilla ei ole sijaa useimpien sijoittajien portfoliossa.

Saat lisätietoja tutustumalla Aloittelijan opas Sijoitusrahastojen sijoitukseen, joka tarjoaa linkkejä lukuisiin sijoitusrahastoihin, jotka olen kirjoittanut vuosien varrella.

Saldo ei tarjoa vero-, sijoitus- tai rahoituspalveluja eikä neuvoja. Tiedot esitetään ilman eri sijoittajien sijoitustavoitteita, riskinsietokykyä tai taloudellisia olosuhteita, eivätkä ne välttämättä sovellu kaikille sijoittajille. Aiempi tulos ei osoita tulevia tuloksia. Sijoittaminen sisältää riskin, mukaan lukien mahdollisen pääoman menetyksen.